Giao thức Venus mang vàng lên chuỗi với XAUm và bảo mật của Chainlink

Venus Protocol chính thức công bố niêm yết XAUm, tài sản thực thế đầu tiên được hỗ trợ bằng vàng, đánh dấu một cột mốc quan trọng cho thị trường cho vay trên BNB Chain. Dự án này, bắt đầu hợp tác với Matrixdock và được bảo chứng bởi các oracles giá của Chainlink, cho phép người dùng thế chấp vàng vật chất làm tài sản thế chấp lần đầu tiên mà không cần các giải pháp tổng hợp phức tạp.

Rào cản giữa TradFi và DeFi đang dần được phá bỏ trên @BNBCHAIN… Và Venus tự hào đứng ở trung tâm của sự kiện này – niêm yết XAUm, tài sản thế chấp RWA đầu tiên trên Venus, hợp tác cùng @matrixdock và được bảo vệ bởi @chainlink. Đây là vàng trên chuỗi. 👇 pic.twitter.com/S5GX85rYgl

— Venus Protocol (@VenusProtocol) 9 tháng 3, 2026

Với việc giới thiệu khả năng tiếp xúc với vàng cấp tổ chức trên nền tảng cho vay phi tập trung của mình, Venus đang mở ra một giới hạn thế chấp mới giữa các kho lưu trữ giá trị truyền thống và hạ tầng DeFi hiệu suất cao.

Định nghĩa về XAUm: Token Vàng Tổ Chức Hàng Đầu Châu Á

Trung tâm của thông báo này là XAUm, một sản phẩm vàng token phức hợp do Matrixdock, RWA của Matrixport, cùng hợp tác tạo ra, là một trong những dịch vụ tài chính quan trọng nhất hoạt động trong khu vực châu Á về tài sản kỹ thuật số.

Ngược lại với các tài sản tổng hợp theo dõi giá vàng, mỗi token XAUm tương ứng với quyền sở hữu trực tiếp trong một lượng vàng nguyên chất 99,99% tương đương một troy ounce (31,1 gram). Điều này nhằm duy trì độ tin cậy và an toàn tối ưu, tức là vàng được lấy nguồn, tinh chế và cất giữ trong hệ sinh thái của Hiệp hội Thị trường Vàng London (LBMA). Dự án hợp tác với các công ty được công nhận toàn cầu như Heraeus, Metalor, Brinks và Malca Amit.

XAUm được hỗ trợ bằng vàng vật lý và được cất giữ toàn bộ tại châu Á; mô hình minh bạch của nó cho phép các chủ sở hữu token tự kiểm tra hồ sơ vàng trực tuyến.

Dự án có kiểm toán cấp tổ chức, với các báo cáo kho hàng hàng tháng được ghi lại trên chuỗi và các cuộc kiểm tra hai lần mỗi năm. Điều này do Bureau Veritas thực hiện, cùng công ty uy tín đã kiểm toán ETF vàng lớn nhất thế giới, GLD.

Lợi ích Chiến lược của Vàng như Tài Sản Thế Chấp DeFi

Truyền thống, vàng vật lý được xem là vốn chết, vì nó được lưu trữ trong két và không sinh lợi nhuận. Chủ sở hữu có thể đưa vàng của mình vào hoạt động bằng cách cung cấp XAUm làm tài sản thế chấp trên Venus.

Người dùng có thể cho vay vị thế của mình trong các tài sản hỗ trợ vàng để vay stablecoin hoặc các tài sản crypto khác, giúp họ truy cập thanh khoản trên chuỗi ngay lập tức mà không cần bán các khoản nắm giữ vật lý. Điều này tạo ra một mức độ hiệu quả vốn nhất định, điều mà các nhà đầu tư vàng truyền thống chưa từng có.

Bên cạnh hiệu quả vốn, XAUm còn cung cấp một loại tài sản thế chấp phi tương quan đặc biệt cho hệ sinh thái Venus. Hầu hết các tài sản gốc crypto hoạt động trong các thị trường di chuyển cùng chiều trong các chu kỳ của chúng.

Tuy nhiên, vàng không hoạt động theo cách này; giá của nó bị ảnh hưởng bởi kinh tế vĩ mô, kỳ vọng lạm phát và nhu cầu như một nơi trú ẩn an toàn toàn cầu. Với việc bổ sung XAUm, Venus sẽ đa dạng hóa cơ sở tài sản thế chấp của mình, giúp toàn bộ giao thức trở nên bền vững hơn trước sự biến động cao thường thấy trong thị trường tiền điện tử. Sự gần gũi với các tổ chức này giúp giao thức trở nên dễ hiểu hơn đối với nhóm nhà đầu tư truyền thống quen thuộc với vàng nhưng có thể còn do dự khi sử dụng token kỹ thuật số hoàn toàn làm tài sản thế chấp.

Chainlink: Trụ Cột của Niềm Tin và An Toàn

Bất kỳ tài sản vật lý nào có thể được thêm vào giao thức cho vay một cách an toàn đều phải có hạ tầng không lỗi. Độ tin cậy của một tài sản token hóa phụ thuộc trực tiếp vào độ chính xác của nguồn giá cung cấp giá trị trong các khoản vay và thanh lý.

Venus đã tích hợp Chainlink SmartData Feeds để giải quyết vấn đề này bằng cách đảm bảo thị trường XAUm an toàn. Chainlink là tiêu chuẩn mạng oracle phi tập trung trong ngành, hiện đang xử lý hàng trăm tỷ đô la giá trị trong toàn bộ ngành DeFi.

Thông qua Chainlink, Venus có thể giữ giá trị tài sản thế chấp XAUm phù hợp với thực tế thị trường hiện tại. Mạng oracle lấy thông tin giá trực tiếp từ nhà phát hành token và cung cấp dữ liệu một cách không thể bị sửa đổi trên chuỗi. Tính năng này không chỉ là một thủ thuật kỹ thuật; nó là nền tảng xây dựng các tỷ lệ thế chấp và tham số rủi ro.

Đối với các tổ chức đang xem Venus là nơi phù hợp để thực hiện hoạt động RWA, việc có hạ tầng đã được chứng minh như Chainlink đồng nghĩa với việc loại bỏ các giả định về niềm tin cần thiết để tương tác với hạ tầng đó.

Thiết Lập Con Đường cho Cuộc Cách Mạng RWA

Việc niêm yết XAUm không phải là mục tiêu cuối cùng của kế hoạch kinh doanh RWA lớn hơn và có chủ đích của Venus Labs. Venus Labs chọn bắt đầu với vàng vì đây là hàng hóa có mức thanh khoản thấp nhất và được công nhận rộng rãi như một kho lưu trữ giá trị.

Tuy nhiên, thành công của sự kiện này cung cấp một mô hình hoạt động rõ ràng để Venus dự định mở rộng sang các công cụ thực tế khác. Một nhà phát hành có giám sát và xác thực (Matrixdock), một oracle đáng tin cậy và phi tập trung (Chainlink), cùng một thị trường cho vay rộng lớn và thanh khoản (Venus trên BNB Chain) tạo thành bản đồ cho sự mở rộng trong tương lai.

Những gì sắp tới

Trong tương lai, Venus đang đặt vị trí của mình trở thành nơi ghi nhận các tài sản token hóa khác nhau trên BNB Chain. Các kế hoạch này bao gồm token hóa các quỹ dự trữ, tín dụng cá nhân và các công cụ tài chính khác có nhu cầu cao.

Thông qua việc thể hiện thành công của một tài sản hỗ trợ vàng, Venus cho thấy họ có khả năng và tầm nhìn để dẫn đầu sự chuyển đổi tổ chức của tài chính truyền thống sang blockchain. Với tất cả các loại tài sản mới này sắp ra mắt, kinh nghiệm tích lũy trong quá trình tích hợp XAUm sẽ giúp BNB Chain trở thành một trong những nhà lãnh đạo trong cuộc cách mạng toàn cầu về RWA.