Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh các rủi ro từ gian lận ATM tiền điện tử

Một báo cáo mới của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến các kiosk tài sản kỹ thuật số, thường được gọi là máy ATM crypto, và cảnh báo rằng các máy này ngày càng bị các kẻ lừa đảo và tội phạm tài chính lợi dụng.

Các phát hiện này được đưa vào trong một báo cáo trình Quốc hội vào tháng 3 năm 2026, xem xét vai trò của các công nghệ mới nổi trong việc chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Trong khi các máy ATM crypto cung cấp một cách tiện lợi để người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử, các quan chức Bộ Tài chính cho biết các kiosk này cũng trở thành công cụ hấp dẫn cho các kẻ lừa đảo nhằm chuyển tiền một cách nhanh chóng và ít bị giám sát.

Theo báo cáo, tội phạm thường hướng dẫn nạn nhân đến các máy ATM crypto cụ thể và yêu cầu họ gửi thanh toán bằng tiền điện tử như một phần của các vụ lừa đảo.

Các cơ quan thực thi pháp luật cho biết các thủ đoạn này cho phép các thủ phạm gây áp lực buộc nạn nhân chuyển tiền nhanh chóng, thường trước khi họ nhận ra mình đang bị lừa đảo.

Các quan chức Bộ Tài chính cũng chỉ ra những điểm yếu trong việc tuân thủ quy định của một số nhà vận hành kiosk như một yếu tố góp phần.

Báo cáo ghi nhận rằng mức độ không tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của một số nhà vận hành đã khiến các máy này dễ bị lợi dụng bởi các kẻ lừa đảo và các đối tượng bất hợp pháp khác.

Quy mô của vấn đề dường như đang tăng nhanh. Dữ liệu trích dẫn trong báo cáo từ Trung tâm Phản ánh Tội phạm Trực tuyến của FBI cho thấy trong năm 2024, đã ghi nhận hơn 10.900 đơn khiếu nại liên quan đến các vụ lừa đảo ATM crypto.

Các thiệt hại được báo cáo từ các vụ này đạt khoảng 246,7 triệu đô la trong năm.

Các cơ quan cho biết các thủ đoạn lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật kỹ thuật xã hội, trong đó nạn nhân bị liên lạc qua điện thoại, tin nhắn trực tuyến hoặc qua các vụ lừa đảo giả danh và bị thuyết phục gửi tiền mặt vào các máy ATM crypto để chuyển tiền điện tử đến các ví do tội phạm kiểm soát.

Báo cáo của Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng trong khi tài sản kỹ thuật số mang lại các đổi mới hợp pháp về tài chính và công nghệ, một số dịch vụ trong hệ sinh thái này, như các kiosk crypto, có thể trở thành các kênh rủi ro cao khi tiêu chuẩn tuân thủ không được thực thi nhất quán.

Các quan chức cho biết việc tăng cường giám sát, cải thiện thực hành tuân thủ và triển khai các công nghệ giám sát tiên tiến có thể giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc lạm dụng ATM crypto, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Liên kết duy nhất cho danh tính Web3 + dịch vụ + thanh toán của bạn. Nhận liên kết pay3.so của bạn ngay hôm nay.