Kho bạc kêu gọi Quốc hội trao quyền cho các nền tảng tiền điện tử để đóng băng các khoản tiền đáng ngờ

Tóm tắt

• Kho bạc đã đề xuất một “luật giữ” cho phép các nền tảng tạm dừng các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ trong quá trình điều tra.
• Đề xuất này xuất hiện trong báo cáo của Đạo luật GENIUS về các công cụ chống tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
• Ý tưởng này có thể giúp lực lượng thực thi pháp luật phản ứng nhanh hơn, mặc dù vẫn còn các câu hỏi về pháp lý và minh bạch, theo thông tin từ Decrypt.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang thúc giục Quốc hội xem xét việc tạo ra một “luật giữ” dành riêng cho tài sản kỹ thuật số, cho phép các nền tảng tiền điện tử tạm thời phong tỏa các quỹ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nghi ngờ. Đề xuất này đã xuất hiện trong một báo cáo của Bộ Tài chính gửi Quốc hội về các công nghệ dùng để chống tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số, do Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin của Mỹ (GENIUS Act) thực hiện. “Người dùng hợp pháp của tài sản kỹ thuật số có thể sử dụng các công cụ trộn để bảo vệ quyền riêng tư tài chính khi giao dịch qua các blockchain công khai,” báo cáo viết, đồng thời bổ sung rằng một biện pháp cho luật giữ sẽ tạo ra một nơi an toàn pháp lý cho phép các tổ chức tài chính “tạm thời và tự nguyện giữ các tài sản kỹ thuật số liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nghi ngờ” trong quá trình điều tra.

 Cơ quan có thể cho phép các tổ chức tạm dừng các giao dịch đáng ngờ trước khi quỹ được chuyển hoặc chuyển đổi qua các dịch vụ crypto khác. “Các sàn giao dịch thường phát hiện các quỹ đáng ngờ bằng cách sử dụng trí tuệ blockchain, nhưng không phải lúc nào cũng có một khung pháp lý rõ ràng cho phép họ giữ các tài sản đó đủ lâu để các nhà điều tra hành động,” Ari Redbord, trưởng bộ phận chính sách và quan hệ chính phủ toàn cầu tại TRM Labs, nói với Decrypt. Chuyển động này có thể giúp “tạo ra một khoảng thời gian rõ ràng để các nền tảng tạm dừng các quỹ đó trong khi lực lượng thực thi pháp luật tiến hành các thủ tục pháp lý,” Redbord bổ sung.

Nếu được chấp nhận, nó có thể “tăng cường cách các sàn giao dịch xử lý các giao dịch đáng ngờ,” Redbord giải thích, đồng thời nói rằng trong thực tế, điều này sẽ giúp lực lượng thực thi pháp luật “bắt kịp tốc độ của các giao dịch blockchain,” và “tăng cường hợp tác công tư.” Đề xuất này đến trong bối cảnh Quốc hội đang tranh luận về luật pháp rộng hơn về cấu trúc thị trường crypto, với Tổng thống Donald Trump thúc giục các nhà lập pháp nhanh chóng ban hành các quy định về crypto trong bối cảnh xung đột giữa các ngân hàng và các công ty tài sản kỹ thuật số. Trong khi các sàn giao dịch có thể báo cáo hoạt động đáng ngờ, việc giữ quỹ lại khó hơn về mặt pháp lý, Andrew Rossow, luật sư về công luận và CEO của AR Media Consulting, nói với Decrypt. “Các ngân hàng đã có khả năng trì hoãn một giao dịch đáng ngờ, nhưng quyền lực đó rất hạn chế và pháp lý khá phức tạp,” ông nói. Các tổ chức có thể nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhưng không có “nơi an toàn pháp lý rõ ràng cho phép ngân hàng giữ quỹ trong khi cuộc điều tra diễn ra” mà không cần lệnh của tòa án, quyền trừng phạt hoặc rủi ro trách nhiệm pháp lý. “Đối với các sàn giao dịch crypto, vấn đề này còn phức tạp hơn nữa vì không có ‘trạng thái chờ’ hoặc ‘lệnh phong tỏa’ nào ‘sạch,’” ông bổ sung, lưu ý rằng trong khi Đạo luật Bí mật Ngân hàng bảo vệ các tổ chức nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ một cách thiện chí, thì không rõ ràng cho phép họ phong tỏa các quỹ liên quan đến các báo cáo đó. Các sàn giao dịch phát hiện dòng tiền crypto đáng ngờ sẽ phải chọn giữa việc cho phép quỹ di chuyển hoặc phong tỏa chúng, đối mặt với rủi ro pháp lý. Nếu luật giữ được thông qua, các nền tảng crypto sẽ có quyền rõ ràng để tạm dừng các tài sản trong khi cơ quan chức năng xem xét vụ việc, Rossow giải thích.

Tuy nhiên, báo cáo của Bộ Tài chính đã “để lại một số điểm yếu chưa được giải quyết,” Rossow lưu ý, chỉ ra các câu hỏi về độ tin cậy của phân tích blockchain và các hạn chế về “cảnh báo” liên quan đến các quy tắc báo cáo hoạt động đáng ngờ hiện tại. Đề xuất này có thể tạo ra một nghịch lý khi các quy tắc minh bạch yêu cầu tiết lộ lệnh phong tỏa, trong khi các quy tắc báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) cấm giải thích về cuộc điều tra cơ bản, ông cảnh báo. “Nếu bạn phong tỏa tài sản của ai đó rồi phải minh bạch về điều đó, nhưng không thể nói rằng bạn đã nộp SAR, thì bạn đang gặp phải một nghịch lý cấu trúc. Khách hàng sẽ biết rằng tài sản của họ bị phong tỏa; nhưng họ sẽ không biết lý do tại sao. Điều này tạo ra một vùng xám pháp lý mà cần phải khai thác.” Tuy nhiên, đề xuất này có thể giúp tạo ra “công cụ thực tế và quan trọng trong cuộc chiến chống gian lận crypto và rửa tiền,” Redbord của TRM Labs nói. “Tội phạm di chuyển nhanh chóng, và tài sản kỹ thuật số còn nhanh hơn,” ông nói. “Quyền giữ chặt hẹp giúp thu hẹp khoảng cách đó.”