Xác minh danh tính toàn diện cho từng giao dịch
(Nguồn: CoinDesk)
Bitcoin Depot có trụ sở tại Atlanta vừa thông báo người dùng sẽ phải hoàn tất xác minh danh tính cho mỗi lần giao dịch tại các máy ATM tiền điện tử của công ty.
Đại diện công ty cho biết biện pháp này đã được triển khai dần từ đầu tháng. Khác với chính sách trước đó vào tháng 10 năm 2023—chỉ yêu cầu người dùng mới xác thực giấy tờ ở giao dịch đầu tiên—chính sách mới áp dụng xác minh cho mọi giao dịch.
CEO Scott Buchanan khẳng định việc kiểm tra danh tính liên tục theo thời gian thực giúp phát hiện các hành vi bất thường mà quá trình đăng ký ban đầu có thể bỏ sót, qua đó nâng cao phòng chống gian lận và bảo vệ người dùng.
Ngăn chặn chia sẻ tài khoản và gian lận
(Nguồn: Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot cho biết việc xác minh bắt buộc cho từng giao dịch nhằm xử lý các rủi ro sau:
- Chia sẻ tài khoản
- Đánh cắp danh tính
- Chiếm đoạt tài khoản
Công ty nhấn mạnh đây là một phần trong việc nâng cấp tuân thủ, nhằm giảm gian lận và hoạt động bất hợp pháp qua máy ATM.
Hiện Bitcoin Depot vận hành khoảng 8.800 máy ATM trên khắp Bắc Mỹ, chủ yếu phục vụ mua Bitcoin bằng tiền mặt. Tuy nhiên, các thiết bị này cũng là mục tiêu của các chiêu trò gian lận, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi.
Nhiều tổng chưởng lý bang khởi kiện, gia tăng áp lực pháp lý
Đầu tháng này, Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell đã kiện Bitcoin Depot, cáo buộc công ty cố ý để máy ATM bị lợi dụng cho các vụ lừa đảo đồng thời làm suy yếu biện pháp bảo vệ và gây hiểu lầm cho nhà đầu tư. Đơn kiện cho biết trước khi thay đổi chính sách vào tháng 10 năm 2023, việc mua lượng nhỏ Bitcoin chỉ cần cung cấp số điện thoại.
Năm ngoái, Tổng chưởng lý Iowa cũng kiện công ty này, cáo buộc thu phí chênh lệch ẩn. Đơn kiện tại Massachusetts còn yêu cầu tòa án buộc công ty phải thay đổi mô hình kinh doanh, bao gồm:
- Cấm giao dịch trên 10.000 USD nếu không qua kiểm tra rủi ro bổ sung
- Thiết lập cơ chế hoàn tiền cho nạn nhân bị gian lận
Các vấn đề gian lận tiếp tục gia tăng
Dữ liệu FBI dự báo tổn thất do lừa đảo máy ATM tiền điện tử tại Mỹ có thể đạt 333 triệu USD vào năm 2025. Phần lớn các chiêu trò nhắm vào người cao tuổi, sử dụng các lý do như hỗ trợ chính phủ hoặc hỗ trợ kỹ thuật để hướng nạn nhân nạp tiền vào máy ATM tiền điện tử. Do giao dịch blockchain không thể đảo ngược, việc thu hồi tiền gần như không thể thực hiện.
Năm 2024, tổn thất tại Arizona vượt 177 triệu USD, khiến tổng chưởng lý bang phát cảnh báo. AARP cũng báo cáo 14 bang đã ban hành luật nhắm vào máy ATM tiền điện tử, trong đó California và Texas áp dụng giới hạn giao dịch nghiêm ngặt.
Giá cổ phiếu công ty và phản ứng thị trường
Dưới áp lực gia tăng từ quy định và pháp lý, giá cổ phiếu Bitcoin Depot đã giảm khoảng 6,77% xuống còn 5,37 USD tại thời điểm công bố. Sáu tháng qua, cổ phiếu giảm gần 80%.
(Nguồn: finance.yahoo)
Dù đối mặt nhiều thách thức, công ty cho biết vẫn tiếp tục hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để truy tìm gian lận. Tuy nhiên, một số biện pháp thực thi từng gây tranh cãi—ví dụ tại Texas, lực lượng chức năng đã phá hủy máy ATM để thu hồi tiền.
Các vụ kiện và thỏa thuận pháp lý trước đây
Năm 2024, Tòa án Tối cao Iowa phán quyết Bitcoin Depot có thể giữ lại khoản tiền nạp vào máy ATM liên quan đến gian lận, vì người dùng phải xác nhận sở hữu ví Bitcoin trước khi giao dịch. Tuy nhiên, tháng trước công ty đã đạt thỏa thuận trị giá 1,9 triệu USD với Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng Maine và đồng ý hoàn tiền cho nạn nhân bị gian lận.
Tóm tắt
Trong khi các cơ quan quản lý bang tăng cường giám sát máy ATM tiền điện tử, Bitcoin Depot đang đáp lại mối quan tâm công chúng bằng việc triển khai xác minh danh tính toàn diện. Liệu các biện pháp này có thực sự giúp giảm gian lận và khôi phục niềm tin thị trường hay không vẫn còn phải chờ, nhưng rõ ràng ngành máy ATM tiền điện tử đang bước vào kỷ nguyên tuân thủ nghiêm ngặt hơn.
