Щойно побачив один випадок, справді трохи шокував. Минулого місяця Міністерство юстиції США оголосило про конфіскацію 127 000 біткоїнів у засновника групи Камбоджійського принца Чен Чі, за нинішніми цінами це приблизно понад 10 мільярдів доларів. Це не хакерська атака або технічне зломлення, а здійснено за допомогою соціальної інженерії, фішингу та співпраці з правовими органами.

Спершу про Чен Чі. Ця особа має досить складний статус. Громадянин Великої Британії та Камбоджі, колись був радником колишнього прем’єр-міністра Камбоджі. З вигляду він займається нерухомістю, азартними іграми, фінансовими послугами, але фактично по всій країні керує щонайменше десятьма шахрайськими зонами. Їхній сценарій — високоплачуваний набір персоналу для заманювання працівників з усього світу, конфіскація документів, застосування насильства, примусова участь у «кулькових» шахрайствах. У 2020 році бичачий ринок біткоїна став для нього точкою переходу до нових форм злочинів.

Чен Чі зрозумів, що крос-блокова мобільність і псевдо-анонімність біткоїна ідеально підходять для відмивання грошей, і створив стандартну «схему шахрайства — відмивання грошей». Передній план — «фішинг» через 76 000 акаунтів у соцмережах, середній — через фальшиві інвестиційні платформи, що приймають кошти, задній — команда професіоналів, що очищує їх у блокчейні. Лише дві точки мають 1250 телефонів, щодня генеруючи незаконний дохід у 30 мільйонів доларів, більша частина якого перетворюється у біткоїн.

Як його виявили в США? У червні 2024 року пенсіонер-вчитель у Флориді повідомив про шахрайство, коли його «китайська дівчина» обікрала 470 000 доларів пенсії. ФБР відстежило фінансові потоки і виявило, що гроші потрапили до гаманця групи Камбоджійського принца. Це не єдиний випадок: у 2023–2024 роках щонайменше 259 громадян США постраждали від однієї й тієї ж мережі шахраїв, втративши понад 18 мільйонів доларів. За законами США про протидію комп’ютерним шахрайствам і «довгих рук» — якщо злочин завдав шкоди громадянам США, юрисдикція автоматично належить американській юстиції.

Що справді цікаво — це спосіб, яким правоохоронці зробили прорив. Вони не намагалися зламати криптографію біткоїна — це потребує 2^256 спроб, що за сучасних обчислювальних потужностей зайняло б сотні мільярдів років. Замість цього вони зосередилися на «людині». За допомогою Інтерполу ФБР-агенти під прикриттям фінансових аналітиків проникли у високий соціальний круг у Пномпені і через три місяці визначили, що ключовою особою є «Мадам Джін», яка зберігає ключі.

Щоб мати абсолютний контроль, Чен Чі розділив мнемонічний фразу холодного гаманця на три частини і зберігав їх окремо — так званий «три розподіли влади», але насправді це базувалося на абсолютній довірі до людської природи. ФБР помітили цю слабкість. Вони надіслали «Мадам Джін» дві відео — одне з новинами про самогубство жертви шахрайства, інше — інтимні кадри Чен Чі з іншими жінками, а також анонімний лист із натяком, що у них є докази її участі у відмиванні грошей, і пропозицією захисту свідків, легалізації особистості та компенсації у 1 мільйон доларів.

Спочатку «Мадам Джін» була дуже насторожена. ФБР створили тимчасовий канал зв’язку у темній мережі, де офіцери юстиції записали відео з демонстрацією судового ордера і угоди про компенсацію. Також залучили колишніх членів групи шахраїв (які вже увійшли до програми захисту свідків у США) для анонімних дзвінків, щоб поділитися досвідом життя після зміни особистості. Такий «подібний однодумець» зрештою зламав її психологічний опір.

Вона розкрила три ключові деталі: мнемонічна фраза захована у підлозі її розкішної камбоджійської вілли, апаратний гаманець — у сейфі в Гонконгу, розблокування — за допомогою відбитка пальця Чен Чі і його дати народження. Американські правоохоронці через «Мадам Джін» отримали віддалений доступ до Bluetooth-зв’язку апаратного гаманця і витягли відкритий ключ, а також подали запит до гонконгського суду на екстрений арешт сейфа.

Технічного контролю недостатньо — для легальної передачі активів потрібен повний юридичний процес. Мін’юст США ініціював цивільне конфіскування — достатньо довести, що активи «ймовірно пов’язані з злочинною діяльністю», щоб подати заявку на арешт, що значно простіше за кримінальне засудження. На блокчейні зібрано докази — 372 транзакції між гаманцем Чен Чі і шахрайськими рахунками, карта руху викрадених активів LuBian, аналіз схем «спрею — воронки» для відмивання грошей. 8 жовтня 2025 року суд у Нью-Йорку видав ордер на арешт активів.

Одночасно Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США внесло Чен Чі та 146 пов’язаних структур до санкційних списків, а у Лондоні заморозили 19 його нерухомих об’єктів на суму 130 мільйонів фунтів стерлінгів. Мережа фінансових злочинів США, керована законом «Патріот», позначила компанію Вей Ван — платіжний сервіс групи Камбоджійського принца — як «основний об’єкт уваги щодо відмивання грошей», обірвавши її доступ до доларових систем розрахунків. Це означає, що навіть якщо у нього є інші активи, вони не зможуть бути конвертовані у фіат.

Який головний урок цього випадку? Не технічна неспроможність, а людська слабкість. Криптографічна безпека біткоїна не здатна протистояти людській природі. Холодний гаманець Чен Чі був зроблений за найкращими стандартами, але зламався через надмірну довіру до моральних меж близьких співробітників. Як сказали пізніше співробітники Мін’юсту: «Ми ніколи не намагалися зламати алгоритм, ми знайшли тріщину у людській душі, яка його охороняє».

Ще один важливий висновок — прозорість блокчейна стала «дзеркалом для злочинців». Команда Чен Чі думала, що розподілені транзакції і змішування коштів зможуть приховати сліди, але ігнорувала відкриту та відслідковувану природу блокчейна. Технології типу Chainalysis дозволяють за допомогою аналізу частоти транзакцій, розподілу сум і зв’язків між адресами точно ідентифікувати потоки злочинних коштів, навіть через десятки перепередач. У 2024 році кількість розкритих крипто-злочинів у світі зросла на 187%.

Ще важливіше — здатність США у сфері крипто-правопорядку вже сформована. На сьогоднішній день США за допомогою правоохоронних дій конфіскували понад 320 000 біткоїнів, що майже становить третину їхнього «стратегічного резерву». Співпраця з Великою Британією та ЄС у правоохоронних справах сприяє формуванню глобальної системи регулювання криптовалют.

Чесно кажучи, цей випадок став дзвінком для всіх учасників криптосвіту. «Майстерність у збереженні приватних ключів — це збереження активів» — ця істина руйнується перед обличчям державних структур і соціальної інженерії. Реальна безпека активів — не у абсолютній технічній досконалості або у приховуванні, а у повазі до правил і дотриманні законності. Для таких, як Чен Чі, які намагаються уникнути контролю через криптовалюту, результат вже очевидний — блокчейн не є сховищем злочинів, і цифровий слід у мережі рано чи пізно приведе до правди. А для звичайних інвесторів це нагадування: цінність криптовалюти — не спекулятивний інструмент, а технологічна платформа для інновацій, і лише у рамках законної та відповідальної експлуатації вона може забезпечити справжню безпеку активів.