Останнім часом я занурився у відстеження портфоліо, і чесно кажучи, існує безліч варіантів для програмного забезпечення аналізу інвестиційних портфоліо. Більше, ніж я очікував. Тому вирішив поділитися тим, що знайшов, оскільки багато людей запитують мене про це.

По-перше, якщо ви тільки починаєте і не хочете витрачати гроші, Empower ( раніше був Personal Capital) — надійний варіант. Безкоштовна панель управління, можна підключити всі свої рахунки в одному місці, і їхній інструмент Investment Checkup фактично показує, чи занадто ви зосереджені в одній галузі. Платна служба управління багатством досить дорога — починається з 0,89%, якщо у вас є $100k інвестиції.

Для людей із більш складною ситуацією — наприклад, якщо у вас є криптовалюта, нерухомість, приватний капітал, все разом — Vyzer досить дивовижний. Це єдина платформа, яку я бачив, що відстежує як публічні, так і приватні інвестиції. Ви навіть можете завантажити документи, і вона визначить, які активи вони представляють. Активне управління тут відсутнє, що подобається деяким, бо ви зберігаєте контроль.

Sharesight, якщо ви одержимі дивідендами і податковою звітністю. Справді, відстеження дивідендів неймовірне — показує точно, скільки ви заробляєте з активів, що генерують дохід, за різні періоди. Працює з приблизно 170 брокерами по всьому світу.

Stock Rover — це, мабуть, моя основна програма для аналізу інвестиційних портфоліо, яка виконує глибокий аналіз. Монте-Карло симуляції, аналіз кореляції, пропозиції щодо ребалансування — тут є інструменти для всього. Плюс можна налаштувати сповіщення майже про все: незвичайний обсяг, коефіцієнти P/E, майбутні доходи — все, що потрібно.

Instant X-Ray від Morningstar чудово підходить, якщо хочете візуалізувати розподіл активів і побачити, в яких секторах ви переважуєте. Також показує ваші концентровані позиції, що корисно, якщо ви зрозумієте, що у вас занадто багато в одній акції.

StockMarketEye — один із небагатьох, що працює локально на вашому комп’ютері, а не в хмарі, якщо це важливо. Можна імпортувати з більшості брокерів або просто завантажити таблицю. Звіти налаштовуються — розподіл активів, прибутки/збитки, історичні перегляди вашого портфоліо на конкретних датах.

Kubera — якщо ви відстежуєте все: акції, облігації, криптовалюту, нерухомість, автомобілі, навіть доменні імена. Підключається до понад 20 000 фінансових установ по всьому світу. Чесно кажучи, здається, він виконує роботу п’яти різних додатків одночасно.

Quicken Premier — існує вже понад три десятиліття, і це видно — безліч функцій для аналізу інвестиційних портфоліо. Інструмент сценаріїв «що, якщо» дійсно корисний. Наприклад, можна побачити, наскільки швидше зростатиме ваше багатство, якщо швидше погасите кредити. Податкове планування теж надійне.

SigFig — якщо хочете здебільшого автоматизоване управління. Тут є функції робо-радника, що автоматично ребалансують, реінвестують дивіденди і так далі. Безкоштовно для перших $10 000, потім — комісія 0,25%, що цілком прийнятно.

Mint — якщо потрібно спершу налаштувати бюджет, перш ніж почати відстежувати портфоліо. Його використовують 30 мільйонів людей — синхронізує все, відстежує витрати, і так, у нього є вбудоване відстеження портфоліо.

Чесно кажучи, вибір залежить від вашої ситуації. Складне портфоліо з приватними активами? Vyzer. Просто хочете щось просте і безкоштовне? Empower. Одержимі податковою оптимізацією? Sharesight. Ринок аналізу інвестиційних портфоліо зараз досить насичений, тому знайдеться щось для кожного.

Справа в тому, що більшість людей розподіляють свої гроші між різними брокерами, тож мати одне місце для всього — це велика перевага. І порівнювати свої доходи з ринком у цілому, а не лише дивитися на баланс рахунку — це важливіше, ніж здається. Ваш портфель може рости на 15%, а ринок — на 20%, розумієте?

Якщо ви новачок у цьому, починайте просто. Оберіть один інструмент, звикніть до нього, а потім, якщо потрібно, додайте ще один з додатковими функціями. Немає сенсу платити за щось, що ви фактично не будете використовувати.