Якщо б ти тримав пістолет до моєї голови і сказав: «Брендон, обійди ринок за наступні 10 років або помреш»

Я б сказав, без проблем.
Є 99% шанс, що я це зроблю.
Саме так.
По-перше, «ринок» — це S&P 500.
Ми скажемо, що у мене є $1m рахунок для початку.
Перше, що я зроблю, щоб обігнати ринок — просто купити ринок.
Тому я куплю $1m $VOO (ETF на S&P 500)
По-друге, просто купувати ринок через $VOO фактично буде трохи недоотримувати через коефіцієнт витрат... без проблем
Отже, ось момент, що має значення для його обгону.
За цей 10-річний період я буду терплячим, сидіти і чекати на ринковий шок.
І він обов’язково настане за 10 років.
Тому, коли це станеться, і оцінки будуть дешевими, а всі панікуватимуть, я продам пут-контракти, забезпечені акціями $VOO , і зароблю близько $100k у премії.
Я зроблю 2-річні пут-контракти з ціною страйку трохи нижче поточної ринкової ціни.
Я використаю отриману премію $100k і куплю ще акцій $VOO.
Потім я просто чекатиму і нічого не робитиму.
Є 99% шанс, що S&P 500 відновиться за наступні 2 роки, і продані пут-контракти стануть безвартісними.
(якщо ні, я перезакладу)
Я не платитиму відсотки весь цей час (продаючи портфель, забезпечений путами, а не готівкою)
Отже, у мене були акції, що відповідають ринку, плюс я додав ще 100 тис. доларів від проданого пута.
Тож додавання 100 тис. доларів до рахунку в 1 мільйон — це додаткові 10% за 10 років.
Для простих чисел це 1% на рік.
Саме так ти обігнаєш ринок з 99% впевненістю.
Майте на увазі, що 95% роздрібних і інституційних інвесторів не обігнають S&P 500 після зборів у довгостроковій перспективі, тому роблячи це, ти одразу потрапляєш у 5% тих, хто це робить.
Подумай про це перед тим, як лягти спати сьогодні ввечері.
Обігнати ринок «не важко», але більшість просто не роблять цього, бо не терплять.