Виявлено схему шахрайства з чорним U-арбітражем: чому все ще є люди, які, знаючи про ризики, все одно беруть у цьому участь

Чергові криптовалюти через свою анонімність і трансграничний характер вже стали “гаманцем” для чорних і сірих ринків. Зокрема, стабільні монети, прив’язані до вартості фіатних валют, користуються особливою популярністю — особливо ті, що походять із нелегальних каналів, яких у галузі називають “чорU”. Ці чорU часто з’являються у шахрайствах, відмиванні грошей та інших злочинах, тому всі інвестори мають триматися від них подалі. Однак багато хто піддається спокусі високих доходів і активно бере участь у очищенні чорU, що в підсумку закінчується або повною втратою капіталу, або юридичним переслідуванням.

Нещодавній реальний випадок знову нагадує інвесторам про небезпеку. Група шахраїв, що прикривається ідеєю арбітражу з чорU, за допомогою ретельно спланованої схеми “殺豬盤” (злочинна гра на довірі), вже зібрала понад 870 000 USDT. Вражає те, що ця схема досить проста, але все одно залучає багато інвесторів, які “самі віддають вовка в зуби”.

За п’ять хвилин — 2000 юанів? Детально про смертельний сценарій арбітражу з чорU

Жертви цієї схеми мають типові ознаки “殺豬盤”. Вебсайт, що нібито пропонує послуги з очищення чорU, обіцяє обміняти “чистий U” у співвідношенні 1:1,1–1,45 на “чорU”, а різниця — це прибуток користувача від “передачі”. Це обіцянка звучить дуже заманливо — без особливих технічних навичок, просто переказуючи гроші, можна отримати від 10% до 45% доходу.

Процес шахрайства складається з трьох етапів. Спочатку — “святковий” період: жертва переводить 5 USDT і швидко отримує назад 5,5 USDT. Це підвищує довіру, і вона робить другий переказ — 207 USDT, отримуючи 269 USDT. Два успішні транзакції повністю розслаблюють жертву — здається, що це справжня можливість арбітражу.

На третьому етапі шахраї змінюють тактику. Після переказу 1000 USDT платформа відмовляється повертати кошти, посилаючись на “несумісність IP-адрес” або “неспівпадіння хешів”. Коли жертва наполягає, служба підтримки пропонує “вирішення”: зробити ще один переказ, і тоді обидва перекази будуть повернені одночасно. Тоді жертва усвідомлює, що потрапила в пастку.

Головна хитрість цієї схеми — створення довіри через багаторазові невеликі суми, щоб переконати жертву у реальності вигідної різниці і спонукати її до участі у шахрайстві. Коли жертва вкладає великі суми, шахраї одразу зникають із грошима. Такі відео про арбітраж з чорU можна побачити на багатьох платформах, і їхній високий перегляд свідчить про те, скільки людей піддаються спокусі високих прибутків.

Відстеження коштів у блокчейні: як шахрайська група з чорU на 870 000 USDT реалізує “殺豬盤”

Платформа аналізу даних у блокчейні Bitrace провела глибоке відстеження за адресами, наданими потерпілими, і виявила реальні масштаби цієї шахрайської групи:

Шахраї за допомогою тієї ж схеми незаконно отримали понад 870 000 USDT. З них 784 окремі адреси переказали кошти на шахрайську адресу, але лише 437 отримали повернення — тобто майже половина учасників вже “постраждала” на першому кроці арбітражу. Це яскраво показує, що спроби легкої “розумної” схеми через перекази для отримання різниці — ілюзія, яка не працює.

Ще гірше те, що фінансування цієї шахрайської групи походить із певної онлайн-казино-платформи. Це не випадковість — багато таких груп обирають саме ігрові платформи як стартову точку, оскільки вони зазвичай позбавлені належних систем контролю та ризик-менеджменту, що дозволяє великій кількості незаконних коштів безперешкодно рухатися між адресами, фактично виконуючи роль “мішечка для змішування” криптовалюти.

Після отримання прибутку кошти одразу ж переказуються на централізовані біржі для швидкої конвертації та “відмивання”. Ця повна ланцюгова схема: казино — шахрайські адреси — біржі, чітко демонструє, що це не просто шахрайство, а системна злочинна операція.

Участь у арбітражі чорU — не лише втрата грошей, а й ризик потрапити за ґрати

Якщо ви просто втратили гроші і шкодуєте — це ще можна вважати щасливим випадком. Гірше — якщо ви усвідомлюєте, що берете участь у переказах чорU, знаючи їх нелегальне походження, і все одно це робите — це вже кримінальна відповідальність.

Наприклад, рішення суду Маяонського району провінції Хунань від 11 квітня 2022 року. Обвинувачений Мань Мяо, знаючи, що інші використовують інформаційні мережі для злочинів, все одно використовував свою банківську картку для допомоги у платежах на суму понад 1,32 мільйона юанів. В результаті суд засудив його до шести місяців позбавлення волі та штрафу у 10 000 юанів за “сприяння злочинній діяльності у сфері інформаційних мереж”. Це ще не враховуючи конфісковані незаконні доходи.

Цей випадок ясно показує: якщо ви знаєте, що кошти нелегальні, і добровільно допомагаєте “перекладати” або “посередничати” — ви вже стаєте співучасником. Не важливо, які у вас мотиви або яка сума — закон не робить поблажок.

Увага до пастки чорU: що має вміти розпізнавати інвестор

Арбітражні схеми з чорU важко викорінити, бо вони точно влучають у людські слабкості — жадібність. Вони використовують два психологічні чинники: перший — страх швидко заробити, і другий — ілюзію, що “розумний арбітраж” можливий.

Як інвестор, прагнення отримати прибуток — не злочин. Але важливо розвивати базові навички ризик-менеджменту:

• Висока прибутковість завжди — високий ризик. Будь-яка пропозиція з обіцянкою 10–45% стабільного доходу має насторожити. Офіційні інвестиції навряд чи можуть гарантувати такі високі показники.

• Знати джерело чорU. ЧорU походить із нелегальних дій, і кожен крок у цій схемі — це юридична пастка. Навіть якщо здається, що “легко заробити”, насправді ви допомагаєте відмивати гроші злочинців.

• Розпізнавати схеми “殺豬盤”. Малі суми — багаторазово повертаються, великі — не повертаються. Це класичний сценарій шахрайства. Якщо перші транзакції проходять без проблем — потрібно бути особливо обережним.

• Зважати на юридичні наслідки. Усвідомлюючи, що чорU нелегальні, і все одно беручи участь у їхньому очищенні — ви ризикуєте отримати кримінальну відповідальність за “сприяння злочинам у сфері інформаційних мереж”. Це може закінчитися штрафом або ув’язненням.

Арбітраж з чорU — це новий варіант традиційних шахрайських схем у криптомірі. Постраждалих стає більше, і збитки — значнішими. Перед будь-якою участю у “арбітражі” слід поставити собі три питання: чи це справді легально? чи це дійсно приносить такі високі прибутки? і чи варто ризикувати законом? Відповіді “так” на всі три — тоді варто брати участь.