Міністерство фінансів США позначає крипто-банкомати як зростаючий ризик шахрайства у новому звіті

Крипто-АТМ все частіше використовуються шахраями та нелегальними діячами, згідно з новим звітом Міністерства фінансів США, поданим до Конгресу відповідно до закону GENIUS.

Коротко

• Міністерство фінансів США попереджає, що крипто-АТМ все частіше використовуються у шахрайствах, з повідомленими втратами, що досягають 246,7 мільйонів доларів у 2024 році.
• У звіті також зазначаються міксери, платформи DeFi та міжланцюгові інструменти як потенційні канали для відмивання вкрадених криптовалют.
• Водночас у звіті підкреслюється, що штучний інтелект, аналітика блокчейнів та системи цифрової ідентифікації є новими технологіями, які можуть посилити боротьбу з відмиванням грошей.

Крипто-АТМ стають ключовим інструментом шахрайства, попереджає Мінфін США

Звіт підкреслює різке зростання шахрайств, пов’язаних із цифровими автоматами — так званими крипто-АТМ, які дозволяють користувачам конвертувати готівку у криптовалюту.

Офіційні особи Мінфіну попередили, що ці машини стали привабливим інструментом для злочинців, які тиснуть на жертв, щоб швидко переказати кошти з обмеженим контролем.

Згідно з даними, наведеними у звіті, ФБР отримало понад 10 900 скарг, пов’язаних із шахрайствами з крипто-АТМ у 2024 році, а загальні повідомлені втрати сягнули приблизно 246,7 мільйонів доларів.

Мінфін зазначив, що шахраї часто інструктують жертв вносити готівку у машини та надсилати криптовалюту на гаманці, контрольовані шахраями, часто у рамках схем імітації або інвестиційних шахрайств.

Звіт відзначає, що літні люди є переважною ціллю цих схем, що відображає ширший тренд у випадках фінансового шахрайства з цифровими активами.

Крім крипто-АТМ, Мінфін також вказав кілька інших сфер, де технології цифрових активів можуть бути використані для нелегальних фінансів. Це включає транзакційні міксери, протоколи децентралізованих фінансів та міжланцюгові мости, які можуть використовуватися для приховування руху вкрадених або нелегальних криптовалют через мережі.

Водночас агентство зазначає, що нові технології можуть допомогти фінансовим установам покращити здатність виявляти підозрілу активність.

Мінфін звернув увагу на інструменти, такі як штучний інтелект, аналітика блокчейнів, системи цифрової ідентифікації та API, як потенційні інновації, що можуть посилити контроль за відмиванням грошей і боротьбою з фінансуванням тероризму.

У процесі підготовки звіту агентство розглянуло понад 220 публічних коментарів від учасників галузі та технологічних постачальників.

Мінфін наголосив, що регулятори мають зберігати нейтральний до технологій підхід до відповідності вимогам, дозволяючи фінансовим установам використовувати різні інструменти залежно від їхнього рівня ризику.

Ці висновки з’являються на тлі продовження дебатів у США щодо нових рамок нагляду за цифровими активами відповідно до закону GENIUS, який прагне заохочувати фінансові інновації та одночасно посилювати заходи безпеки проти нелегальних фінансів.