Скільки існує криптовалют? Огляд 9 популярних секторів та інвестиційні стратегії

З розвитком криптовалют сформувалася велика екосистема. Існує кілька способів класифікації криптовалют залежно від підходу, але ринок зазвичай ділиться на 9 основних сегментів за сферами застосування та технічними характеристиками. Від провідних BTC і ETH до нових Meme-коінів, AI-криптовалют, DePIN — кожен сегмент має унікальні інвестиційні особливості та потенціал доходу. Знання принципів роботи цих сегментів і їхньої ринкової динаміки — необхідна умова для довгострокового успіху.

Ознайомлення з різноманітною екосистемою криптовалют: від Meme до DeFi

Різні сегменти криптовалют схожі на галузі фондового ринку — технологічний сектор, фінансовий, традиційний бізнес тощо. Основні типи криптовалют залежать від їхніх функцій і сфер застосування: одні зосереджені на платіжних системах (наприклад, Solana), інші — на фінансових додатках (DeFi), треті — на суспільній довірі (Meme-коіни).

Такий різноманітний поділ створює інвестиційні можливості, але й ризики. Дані за перше півріччя 2024 року яскраво це демонструють — прибутковість різних сегментів значно відрізняється: найкращі сегменти мають річну доходність, що значно перевищує середню, тоді як слабкі — зазнають відтоку капіталу.

Найприбутковіший сегмент 2024 року: чому Meme-коіни стають у центрі уваги

За статистикою, у першій половині 2024 року Meme-коіни показали найвражаючі прибутки. Середній дохід Meme-коінів склав 2405.1%, що у 8.6 разів більше за RWA і у 542.5 разів — за найгірший сегмент DeFi. Такі різниці не випадкові — вони відображають ставлення ринку до ризиків і потенційних доходів у різних сегментах.

Найбільші за ринковою капіталізацією Meme-коіни — PEPE, Dogwifhat, FLOKI, BRETT — викликали хвилі активності в спільнотах. Важливо зазначити, що культурні феномени, наприклад, «Героїчна міфологія: Воїн Укун», сприяли популяризації Meme-коінів на Solana (наприклад, $WuKong), які за короткий час зросли більш ніж на 99999%, що принесло прибутки деяким інвесторам.

Проте висока волатильність Meme-коінів приховує високі ризики. Хоча короткострокові прибутки можуть бути значними, великі інвестиції не рекомендуються. Маленькі суми для короткострокової участі — через характер коливань — можуть принести значний дохід, але вимагають гострого відчуття ринку.

Реальні активи та AI-криптовалюти: можливості зростання

Перспективи токенізації реальних активів (RWA):

Ідея RWA полягає у дробленні фізичних активів на торгівельні цифрові частки. Уявіть земельну ділянку, що передається у спадок і має складну структуру, або дорогий годинник, картину, вино — все це можна токенізувати для часткового володіння. У червні 2023 року Rolex успішно отримав кредит під заставу через таку модель — це яскравий приклад її реалізації.

За прогнозами, глобальний ринок RWA до 2030 року досягне 16 трильйонів доларів, що становить близько 10% світового ВВП. Це приваблює великі фінансові компанії, наприклад, BlackRock, яка запустила токенізований фонд BUIDL, що свідчить про визнання традиційною фінансовою сферою. Хоча RWA не зростає так стрімко, як Meme-коіни (через прив’язку до реальних активів і відповідну цінову основу), довгостроковий тренд зростання незаперечний.

Технологічна підтримка AI-криптовалют:

AI-криптовалюти — це поєднання блокчейну та штучного інтелекту, що дозволяє оптимізувати торгівлю, підвищувати безпеку або реалізовувати смарт-контракти. Наприклад, SingularityNET (AGIX) створює децентралізовану AI-економіку, де користувачі можуть торгувати AI-послугами. Такі проєкти застосовуються у медичній діагностиці, фінансовому шахрайстві, мистецтві.

За перше півріччя 2024 року AI-сегмент посів третє місце за доходністю, поступаючись Meme і RWA. Представники — NEAR, FET, AGI — мають високий потенціал і рекомендуються для інвестування з метою глибшого аналізу трендів.

Гейміфікація фінансів, приватність і майбутнє Solana

GameFi: поєднання ігор і фінансів:

GameFi поєднує DeFi та NFT, надаючи ігровим активам реальну цінність і право власності. Традиційні ігри контролюють кількість внутрішньоігрової валюти, що спричиняє інфляцію; у блокчейн-іграх предмети у вигляді NFT можна залучати до DeFi для отримання криптовалюти, поєднуючи гру і прибуток.

Зараз намагаються створити міжігрову метавсесвітню екосистему — NFT, зароблені в одній грі, можна використовувати в іншій. Це підвищує ліквідність активів, але у 2024 році багато проектів, наприклад GALA, показали негативну прибутковість, тому слід спостерігати за відновленням сегменту.

DePIN і приватність: нові напрямки:

DePIN — децентралізовані мережі фізичних інфраструктур, що поєднують реальний світ із блокчейном. Приклад — японська Jasmy (JASMY), яка дозволяє користувачам контролювати свої дані і ділитися ними у прозорому середовищі, що відповідає вимогам Web3.0 щодо приватності.

Майбутнє Solana:

Solana, створена за 4 роки, стала ключовим рішенням для розвантаження мережі Ethereum. Вона використовує унікальний механізм Proof of History (PoH), що знижує витрати і підвищує швидкість транзакцій. Важливо, що Visa підтримала Solana і запустила платіжні функції на її базі з використанням USDC — стабільної монети.

Якщо застосування Solana стане широким, компанії зможуть використовувати її для виплати зарплати, а люди — для щоденних покупок без обміну валют. Це не фантазія: долар США став глобальною резервною валютою через свою універсальність. Якщо Solana досягне подібного статусу, вона стане наступною «глобальною резервною валютою».

Глибока різниця між децентралізованими фінансами і традиційною фінансовою системою

Криптовалюції створені для обходу традиційних банківських систем — контрольованих урядами і підконтрольних їм структур. Вони мають проблеми з валютними обмеженнями, високими комісіями, повільними транзакціями і ризиком блокування коштів. У сучасну епоху швидких технологій ці обмеження стають перешкодою для інновацій.

Блокчейн і DeFi змінюють цю ситуацію: транзакції стають безпосередніми, без посередників і затримок. Перехід через банки і міжнародні системи зменшується до мінімуму, що знижує витрати і підвищує швидкість.

Хоча перспективи DeFi великі, воно стикається з опором з боку традиційної фінансової системи, яка боїться втратити контроль. У перше півріччя 2024 року через сильний ринок акцій інвестиції у DeFi були обмеженими, і доходність сегменту залишалася низькою.

Чому важливо слідкувати за зміною сегментів? Вибір правильного напрямку — ключ до інвестиційного успіху

Зміна сегментів — норма ринку:

Крипторинок не рухається по одній лінії. Різні сегменти піддаються впливу різних факторів — економічних, політичних, технологічних. У 2020-му році біткоїн став головною темою, залучивши великі інвестиції. У 2021-му — зросли інвестиції в Ethereum і DeFi (Uniswap, Aave). У другій половині року — популярність NFT (Bored Ape, Axie Infinity). У 2022-му — Layer 2 (Arbitrum, Optimism), а у 2023-му — зростання Bitcoin і широке застосування ETF.

Ці зміни зумовлені технологічним прогресом, ринковими трендами і регуляторною політикою.

Диверсифікація і стратегічне планування:

З урахуванням циклічності сегментів важливо правильно обирати напрямки. Не потрібно чекати, поки ринок сам визначить, — краще аналізувати історичні дані і прогнозувати майбутні можливості.

Зі зрілістю ринку різні криптовалюти починають демонструвати різну динаміку. Як у фондовому ринку — питають, які галузі зростають найбільше, — так і у крипті: які монети мають найбільший потенціал. Вміння розпізнавати цикли допомагає уникнути помилок «купити дорого і продати дешево».

Необхідні інструменти для аналізу сегментів крипторинку

Щоб ефективно слідкувати за сегментами, корисно використовувати такі платформи:

1. CoinMarketCap
Функції: глобальні дані про ринок — ціни, капіталізація, обсяги; статистика за сегментами — DeFi, NFT, AI-криптовалюти. Швидкий огляд загальної ситуації.

2. Coingecko
Функції: схожий на CoinMarketCap, з детальним аналізом і зручним інтерфейсом.

3. Messari
Функції: глибокі дослідження, аналітика ринку, фінансові дані. Можна дивитись по галузях і проектах для глибокого аналізу.

Ці платформи демонструють різноманіття класифікацій і особливості сегментів. Постійне слідкування за новинами і циклічністю допомагає стати довгостроковим переможцем. Важливо не лише знати класифікацію, а й розуміти інвестиційну логіку і ризики кожного сегмента.