Протягом року регіональні малі та середні банки зберігатимуть тенденцію до збільшення капіталу

Ця стаття взята з: Газета цінних паперів

Автор: 熊 悦

Нещодавно на офіційному сайті Хубейського банку (далі — «Хубейський банк») було опубліковано звіт про цільову емісію акцій (далі — «звіт»), що розкрив цільову аудиторію для додаткового випуску 1,8 мільярда акцій. Звіт показує, що у цій емісії беруть участь 53 юридичних особи-акціонери, з яких 18 — існуючі юридичні особи, а 35 — нові державні юридичні особи.

З початку року регіональні малі та середні банки активно здійснюють додаткове фінансування через цільову емісію. За підрахунками, понад 20 банків отримали дозволи на збільшення статутного капіталу цього року.

Згідно з звітом, загальна сума залучених коштів у цій емісії становить 7,614 мільярда юанів, які будуть спрямовані на поповнення основного капіталу першого рівня для підвищення капітальної достатності та зміцнення капітальної бази банку, а також для підвищення його стійкості до ризиків. Статутний капітал банку збільшився до 9,412 мільярда юанів.

Після цієї емісії загальна кількість акцій Хубейського банку зросла з 7,612 мільярда до 9,412 мільярда, а частка юридичних осіб-акціонерів зросла з 98,39% до 98,69%. Коефіцієнт достатності основного капіталу першого рівня підвищився з 7,94% наприкінці 2024 року до 8,96% наприкінці 2025 року, що становить приріст у 1,02 відсоткових пункти.

Аналіз показує, що у цій емісії взяли участь 53 юридичних особи-акціонери, з яких лише одна — приватне підприємство «Jinpai Co., Ltd.», решта — державні підприємства з провінції Хубей. Після завершення емісії частка державних акцій та державних юридичних осіб у статутному капіталі Хубейського банку зросла.

Відкриті джерела повідомляють, що Хубейський банк був створений шляхом об’єднання п’яти міських комерційних банків: Ічаньського, Сяньянського, Цзіньчжоуського, Хуаншійського та Сяоганьського міських банків. У лютому 2011 року він був офіційно заснований. До кінця 2025 року активи банку становитимуть 6214,56 мільярда юанів.

Останні роки, у зв’язку з потребами у зниженні ризиків та поповненні капіталу, регіональні малі та середні банки активно збільшують статутний капітал через цільову емісію, розподіл акцій, залучення стратегічних інвесторів тощо. У 2026 році тенденція до збільшення капіталу малих і середніх банків продовжиться.

За даними, отриманими від журналістів, серед банків, які отримали дозволи на збільшення статутного капіталу цього року, — Шаньдунський сільськогосподарський комерційний банк Вейшань, Шаньдунський сільськогосподарський комерційний банк Сішуй, Хубейський сільськогосподарський комерційний банк Шаянь, Гебейський сільськогосподарський комерційний банк Чжэндин та інші, понад 20 установ.

Професор фінансів Нанькайського університету Тянь Ліхуе повідомив «Газеті цінних паперів», що в умовах звуження чистої процентної маржі та обмежених внутрішніх можливостей поповнення капіталу, збільшення капіталу та розширення статутного капіталу мають три позитивні ефекти для регіональних малих і середніх банків: по-перше, безпосередньо поповнює основний капітал першого рівня, відповідає вимогам регулятора та підвищує здатність до протистояння ризикам; по-друге, відкриває можливості для розвитку бізнесу, оскільки рівень капітальної достатності обмежує кредитну діяльність банку, а поповнення капіталу розширює можливості кредитування місцевої реальної економіки та малих і середніх підприємств; по-третє, передає стабільний сигнал ринку.

Варто зазначити, що місцеві державні активи стають основними учасниками у процесі збільшення капіталу регіональних малих і середніх банків. За словами директора Шанхайської лабораторії фінансів і розвитку Цзян Ганя, державні акціонери стабільні, їх кредитне забезпечення сприяє підвищенню довіри ринку та зниженню вартості залучення фінансування для регіональних малих і середніх банків; одночасно, банки з державною участю краще спрямовують кредитні ресурси на підтримку ключових місцевих проектів і галузей.