Трейдинг на Forex для початківців: стратегії та методи, які потрібно знати

Торгівля на Forex — це популярна фінансова діяльність серед інвесторів у всьому світі за останні два десятиліття. Ринок валют має величезний обсяг торгівлі: у середньому щодня на світовому ринку Forex здійснюється близько 7,5 трильйонів доларів США, що робить його ринком, який заслуговує на серйозне вивчення для тих, хто бажає торгувати.

Що таке Forex і чому це цікаво для трейдерів

Основна торгівля на Forex — це купівля та продаж валют різних країн на світовому ринку. Валюти кожної країни не мають фіксованої вартості самі по собі, а залежать від порівняння з іншими валютами. Це називається «пара валют» (Currency Pairs). Наприклад, USD/THB або EUR/USD. У цих парах перша валюта називається базовою, а друга — котирувальною.

Коли трейдер купує USD/THB за ціною 35.00, це означає, що він купує 1 долар США, сплачуючи 35 батів. Аналогічно, купівля USD/JPY за 160.00 — це купівля 1 долара за 160 японських йен.

Деякі плутають Forex із торгівлею CFD-інструментами, такими як золото, окремі акції або індекси. Насправді ж Forex — це саме торгівля валютами. Хоча існують різні способи торгівлі Forex: спотові угоди, ф’ючерси або CFD.

Три основні способи торгівлі на Forex

Загалом, для нефінансових інвесторів існує три основних способи торгівлі Forex, кожен із яких має свої особливості та переваги/недоліки.

Купівля реальних валют на спотовому ринку (Spot Market)

Цей спосіб передбачає безпосередню купівлю та продаж реальних валют. Ви обмінюєте одну валюту на іншу, і коли курс змінюється, можете обміняти назад, отримуючи прибуток або зазнаючи збитків.

Плюси: простий спосіб, без складних процедур. Мінуси: потрібно вносити всю суму одразу, обмежений вибір валют, високі витрати на зберігання та комісії за обмін, що робить цей спосіб не дуже підходящим для короткострокової торгівлі.

Торгівля ф’ючерсами на валюту

Ф’ючерсні контракти — стандартні угоди, що торгуються на спеціалізованих біржах, наприклад, USD-ф’ючерси на TFEX у Таїланді або EUR/USD на Чикагській біржі (CME).

Плюси: висока ліквідність, легкість торгівлі, можливість торгувати майже цілодобово, використання кредитного плеча для збільшення прибутку. Мінуси: великі розміри контрактів, потрібен значний капітал, що може бути перешкодою для дрібних інвесторів.

Торгівля CFD на валюту

Контракти на різницю (CFD) — дуже гнучкий спосіб. Ви торгуєте похідними інструментами, що дають право отримати прибуток від різниці між ціною покупки і продажу.

Плюси: висока ліквідність, торгівля 24/5, використання кредитного плеча, невеликий стартовий капітал. Популярний серед трейдерів, що прагнуть швидко отримати прибуток або мають обмежений капітал.

Мінуси: високий рівень кредитного плеча може збільшити ризик через волатильність цін, можливість примусового закриття позицій. Тому трейдерам CFD потрібно мати хорошу систему управління ризиками.

Вибір валютної пари для торгівлі на Forex

Правильний вибір пари — ключовий момент для початківців. Основні критерії:

Ліквідність: популярні пари з високою ліквідністю дозволяють торгувати за бажаними цінами, зменшують спред і витрати.

Волатильність: занадто низька волатильність ускладнює визначення точних точок входу/виходу, а надмірна — ускладнює управління ризиками. Для початківців рекомендується середній рівень волатильності.

Час торгівлі: хоча ринок Forex працює 24/5, активність і волатильність різних пар різна. Наприклад, EUR/USD рухається найбільше під час відкриття європейського та американського ринків.

Новини: ринок швидко реагує на новини. Трейдери, що торгують за новинами, можуть обирати пари, які найбільше реагують на важливі події.

Для початківців популярні пари:

EUR/USD: найліквідніша, з середньою волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі. Найактивніше рухається під час відкриття європейського та американського ринків.

USD/JPY: популярна пара з високою ліквідністю і низькою/середньою волатильністю. Волатильність зростає під час змін у політиці Банку Японії. Активна під час відкриття Токійської та американської сесій.

GBP/USD: хороша ліквідність, але більша волатильність через особливості британської економіки, зокрема політики та новин. Найбільша активність під час відкриття європейського та американського ринків.

Послідовність для початківця у торгівлі на Forex

Торгівля для новачків може здаватися складною, але систематичне навчання і практика допоможуть почати і вдосконалювати стратегії. Основні кроки:

Крок 1: Вибір валютної пари

Обирайте пару відповідно до вашого стилю торгівлі. Для початку хорошим варіантом є USD/JPY через високу ліквідність, низький спред і невеликі витрати. Долар США — світовий резервний актив, а ієна — безпечний актив у періоди економічної невизначеності.

Крок 2: Відкриття торгової позиції

Перевірте поточну ціну і проаналізуйте графік на торговій платформі. Відправте ордер:

Купівля: якщо очікуєте зростання валюти. При правильному прогнозі — отримуєте прибуток, при неправильному — збитки.

Продаж: якщо очікуєте падіння валюти. При правильному прогнозі — прибуток, при неправильному — збитки.

Крок 3: Встановлення умов закриття позиції

Можна задати автоматичне закриття позиції за допомогою ордерів:

• Limit Order — для фіксації прибутку при досягненні цінового рівня.
• Stop Loss — для обмеження збитків, автоматично закриваючи позицію при досягненні визначеного рівня збитку.

Крок 4: Моніторинг і очікування

Стежте за рухом цін і рівнем маржі. Чекайте, поки ціна піде у потрібному напрямку, і закривайте позицію для фіксації прибутку або, навпаки, закривайте з збитком згідно з планом.

Крок 5: Аналіз і коригування стратегії

Після закриття позиції аналізуйте, що вийшло добре, а що — ні. Торгівля — це повторюваний процес. Знаходьте ефективні стратегії і застосовуйте їх систематично. Як казав Чарлі Мангер: «Ми маємо достатньо інстинкту, щоб повторювати те, що працює дуже добре» («We’ve had enough good sense when something is working very well to keep doing it»).

Основні фактори, що впливають на ринок Forex

Ринок Forex піддається впливу багатьох чинників, що викликають волатильність:

Монетарна політика центральних банків: найшвидший і найсильніший фактор. Визначає рівень процентних ставок і кількість грошей у обігу. Висока волатильність характерна для центральних банків великих економік, таких як США, Японія, Європейський Союз.

Економічні дані: інфляція, платіжний баланс, рівень зайнятості — все це показники економічної сили і валюти.

Міжнародні інвестиції: політичні зміни, торгові політики і економічна ситуація впливають на рух капіталу і, відповідно, на валюту.

Глобальні фінансові ринки: зміни на фондовому ринку, ринку облігацій і товарів безпосередньо впливають на валюту. Наприклад, зростання цін на нафту може підвищити USD/CAD.

Ризик економічної кризи: валюти-«притулки» (Safe Haven), такі як долар США або йена, користуються попитом під час глобальної нестабільності.

Ризики і способи їх уникнення при торгівлі на Forex

Торгівля на Forex — це високоризикована діяльність. Особливо при використанні кредитного плеча. Основні ризики:

Завищене кредитне плече: воно збільшує потенційний прибуток, але й ризик втратити весь капітал або бути примусово закритим. Вибирайте рівень плеча відповідно до волатильності і розміру депозиту.

Недостатня підготовка до високої волатильності: важливо ставити стоп-лоси і не торгувати під час високої волатильності, наприклад, під час важливих новинних подій.

Занадто часті операції: надмірна торгівля може призвести до втрат. Торгуйте лише за планом і з чіткою стратегією.

Висновок

Торгівля на Forex для початківців — цілком здійсненна, якщо систематично вчитися і практикуватися. Вона відкриває можливості для отримання прибутку, тестування нових стратегій і диверсифікації портфеля. Найпопулярніший спосіб для новачків — торгівля CFD на валюту, оскільки вона вимагає невеликого стартового капіталу і дає гнучкість.

Пам’ятайте, що торгівля на Forex — це високоризикована діяльність. Використовуйте лише ті гроші, які готові втратити, і володійте достатніми знаннями і дисципліною, щоб не відхилятися від свого плану.