Зрозумійте торгівлю Forex для початківців: початковий посібник 2025

Форекс — один із найбільших ринків у світі за обсягом торгівлі, з середнім щоденним обігом близько 7,5 трильйонів доларів США. Для тих, хто шукає можливості отримати прибуток на ринку, торгівля на Форекс стала популярним вибором для різних груп інвесторів. Ця стаття допоможе вам зрозуміти основні кроки та правильний спосіб почати торгівлю на Форекс.

Що таке Форекс і чому він популярний

Торгівля на Форекс означає купівлю та продаж іноземної валюти (Foreign Exchange Trading), що відрізняється від інших активів із фіксованою ціною, оскільки курси валют кожної країни постійно порівнюються з іншими валютами. Цей механізм називається валютною парою (Currency Pairs), наприклад EUR/USD або USD/JPY.

У кожній валютній парі перша валюта називається базовою (Base Currency), а друга — котирувальною (Quote Currency). Купуючи пару EUR/USD за курсом 1.10, ви купуєте 1 євро і одночасно продаєте 1.10 доларів США.

Особливістю торгівлі на Форекс, що робить її популярною, є висока ліквідність, майже цілодобовий режим торгівлі (24/5) та широкий вибір торгових інструментів. Крім того, її можна використовувати для спекуляцій або хеджування ризиків у різних портфелях.

Ліквідність і волатильність: що потрібно знати перед торгівлею

Говорячи про переваги Форекс, перш за все, слід зазначити високу ліквідність, яка дозволяє інвесторам купувати та продавати будь-яку кількість за бажаною ціною. Висока ліквідність також означає менший спред (різницю між ціною купівлі та продажу), що знижує торгові витрати.

Ще один важливий фактор — волатильність, яка суттєво впливає на можливість отримання прибутку. Валютні пари з низькою волатильністю не дають хороших можливостей для входу, тоді як дуже високий рівень волатильності ускладнює управління ризиками. Новачкам рекомендується обирати валютні пари з помірною волатильністю.

Скільки способів можна почати торгувати на Форекс

Існує кілька способів інвестування на валютному ринку, залежно від ваших цілей і можливостей. Для звичайних інвесторів (не для інституцій) основних три:

Перший спосіб: купівля реальних валют на спотовому ринку (Spot Market)

Це найпростіший спосіб — купити одну валюту за іншу, чекати змін курсу і потім продати для отримання прибутку. Недолік у тому, що потрібно вкласти всю суму одразу, вибір валют обмежений, а зберігання валюти коштує грошей.

Другий спосіб: торгівля ф’ючерсними контрактами на валюту

Ф’ючерси — стандартизовані контракти, що торгуються на офіційних біржах, наприклад, USD-ф’ючерси на TFEX у Таїланді або EUR/USD на Чиказькій товарній біржі (CME). Вони мають високу ліквідність, дозволяють використовувати кредитне плече і торгувати майже цілодобово, але зазвичай мають великий розмір контракту і вимагають значних інвестицій.

Третій спосіб: торгівля CFD (Contracts for Difference)

CFD — найгнучкіший інструмент, що дозволяє отримувати прибуток від різниці цін без володіння активом. Вони мають високу ліквідність, доступні майже цілодобово, дозволяють використовувати кредитне плече і вимагають невеликого стартового капіталу. Це підходить для короткострокової торгівлі та тих, у кого обмежені кошти. Однак високий рівень кредитного плеча підвищує ризик втрат.

Як обрати валютну пару для початку торгівлі на Форекс

Правильний вибір валютної пари — важливий крок. Варто враховувати такі фактори:

Ліквідність — пари з високим обсягом торгів мають більш стабільні ціни, менший спред і нижчі витрати.

Волатильність — час торгівлі впливає на рух цін. Наприклад, EUR/USD найактивніше рухається під час відкриття європейського та американського ринків.

Фундаментальні фактори і новини — ринок швидко реагує на економічні новини та заяви центральних банків. Тому для трейдерів, що слідкують за новинами, важливо обирати валютні пари, які реагують на конкретні події.

Для новачків рекомендуються:

• EUR/USD — найліквідніша, з помірною волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі.
• USD/JPY — хороша ліквідність, низька або помірна волатильність, може бути високоволатильною через політику Банку Японії.
• GBP/USD — висока ліквідність, висока волатильність, залежить від економічних новин Великої Британії.

Правильні кроки для початку торгівлі на Форекс для новачків

Крок 1: Визначте цілі і виберіть валютну пару

Обирайте пару відповідно до вашого стилю торгівлі і ринкових умов. Важливо, щоб вона мала хорошу ліквідність і помірну волатильність.

Крок 2: Аналізуйте і відкривайте позиції

Перевіряйте поточний курс і використовуйте технічний аналіз для прийняття рішення:

• Купуйте (Buy), якщо очікуєте зростання валюти.
• Продавайте (Sell), якщо очікуєте падіння.

Крок 3: Встановлюйте захисні ордери

Використовуйте Stop Loss для автоматичного закриття позиції при несприятливому русі ринку, і Limit Order для фіксації прибутку при досягненні цільової ціни.

Крок 4: Моніторинг і управління

Перевіряйте рівень маржі, щоб уникнути ліквідації. Очікуйте моменту для закриття позиції і фіксації прибутку або, за необхідності, закривайте з мінімальними втратами.

Крок 5: Аналізуйте і вдосконалюйте

Після завершення торгівлі аналізуйте свої дії, визначайте, що працювало, а що ні. Це допоможе покращити стратегію. Як казав відомий інвестор Чарлі Мангер: “Ми маємо достатньо розуму, щоб продовжувати робити те, що працює дуже добре. Це можна назвати фундаментальним алгоритмом життя — повторювати те, що дає результат.”

Ризики і заходи захисту: що потрібно знати новачкам

Торгівля на Форекс — високоризикована діяльність, особливо з використанням кредитного плеча. Основні ризики:

Ризик високого кредитного плеча — використання великого плеча може збільшити як прибутки, так і збитки. Важливо підбирати рівень плеча відповідно до волатильності і власних можливостей.

Висока волатильність — у періоди виходу важливих новин або економічних подій ціни можуть коливатися дуже різко. Недостатня підготовка до цього може призвести до значних втрат.

Занадто часті торгівлі — без чіткої стратегії і плану часті операції можуть призвести до втрат. Важливо торгувати лише за обґрунтованими сигналами.

Підсумок

Торгівля на Форекс стала популярним способом інвестування для багатьох. Зокрема, торгівля CFD дозволяє мінімізувати початкові витрати, має високу гнучкість і підходить для різних стратегій. Це ринок, де можна отримати прибуток, тестувати нові стратегії і хеджувати ризики портфеля. Головне — постійно вчитися, правильно керувати ризиками і вдосконалювати свої навички на основі досвіду.