Як інвестувати у акції: вступна стратегія для початківців

Інвестування в акції — це не просто спосіб заробітку, а потужний інструмент для значного зростання капіталу за умови правильних знань і стратегій. Багато новачків мають упереджене ставлення до цього як до «азартної гри», але при правильному підході це цілком можливо і приносить успіх. У цьому посібнику ми розглянемо покроково, як почати інвестувати в акції — від вибору брокера до відкриття рахунку, аналізу та стратегій інвестування.

Що таке акції? Значення права власності на компанію

Суть акцій дуже проста. Це цінний папір, що підтверджує частку у власності компанії. Купуючи акції, ви стаєте співвласником компанії і отримуєте два джерела доходу: дивіденди та прибуток від зростання ціни акцій.

Наприклад, володіючи однією акцією Samsung Electronics, ви володієте дуже маленькою часткою у цій великій компанії. Це і є основна ідея інвестування в акції.

Знаходження підходящого способу інвестування для себе

Головна перевага акцій порівняно з іншими фінансовими інструментами — їхній потенціал зростання. Якщо компанія росте і ціна її акцій підвищується, ви отримуєте прибуток від різниці цін, а також можете отримувати регулярні дивіденди. Крім того, акції мають високу ліквідність — їх можна швидко конвертувати у готівку у потрібний момент, що відрізняє їх від нерухомості та інших активів.

За історичними даними, індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, довгостроково перевищуючи рівень інфляції. Це яскравий приклад сили складного відсотка і довгострокових інвестицій.

Однак не всім підходять акції. Важливо чітко розуміти свою толерантність до ризику, інвестиційний стиль і фінансовий стан. Постійне навчання і моніторинг ринку — обов’язкові. Цінові коливання можуть бути дуже великими за короткий період. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за місяць знизився приблизно на 34%. Такі різкі коливання слід враховувати психологічно.

Початок: відкриття рахунку — перший крок у інвестуванні

Перший крок — вибір брокера і відкриття рахунку. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток — достатньо мати паспорт.

Важливо розуміти типи рахунків. Звичайний брокерський рахунок дозволяє торгувати акціями та фінансовими інструментами без обмежень. ISA (індивідуальний інвестиційний рахунок) має податкові переваги і підходить для довгострокового накопичення. CMA (комбінований рахунок управління активами) дає відсотки за депозитами і можливість інвестувати одночасно.

Процедура відкриття рахунку:

1 етап: вибір брокера — порівнюйте комісії, зручність мобільного додатку, сервісну підтримку.

2 етап: завантаження додатку і ідентифікація — встановіть додаток брокера, пройдіть верифікацію через скан паспорта і підтвердження телефону.

3 етап: введення особистих даних — коректно заповніть інформацію про себе і джерело доходів.

4 етап: погодження з умовами і подача документів — ознайомтеся з угодою і підпишіть її в цифровому форматі.

5 етап: завершення відкриття — отримайте повідомлення про успішне відкриття рахунку.

Після відкриття враховуйте, що якщо у вас є недавні операції з грошима, потрібно чекати 20 робочих днів для відкриття нового рахунку в інших фінансових установах — це запобіжний захід від фінансових злочинів. Проте партнерські банки, такі як KakaoBank або TossBank, ці обмеження не застосовують.

Ще один важливий момент — комісії за торгівлю. Раніше за замовлення потрібно було платити близько 0,5%, тепер ж — онлайн-торгівля через HTS або мобільний додаток стала стандартом, і комісії значно знизилися. Тому краще починати з брокерів із низькими комісіями — це вигідно у довгостроковій перспективі.

Різноманіття інвестиційних інструментів і способів торгівлі

Інвестування в акції поділяється на прямі і опосередковані способи. Прямі — купівля окремих компаній, що дозволяє отримати високий дохід, але і ризики тут високі. ETF і фонди — автоматичне диверсифікування портфеля, зменшують ризики.

Зростає популярність дробових акцій — можливість купити частину дорогої акції. Регулярне інвестування (систематичні внески) допомагає накопичувати капітал у довгостроковій перспективі.

CFD (контракти на різницю) — інструмент з левереджем, що дає можливість отримати великі прибутки з невеликих вкладень, але і ризики високі. Наприклад, якщо ви очікуєте зростання акцій, купуєте CFD на їхній ріст, а при падінні — відкриваєте коротку позицію.

Стратегії отримання прибутку: технічний і фундаментальний аналіз

Перед інвестуванням потрібно провести аналіз. Основні — технічний і фундаментальний.

Технічний аналіз базується на історичних цінових графіках і обсягах. Використовують індикатори — ковзні середні, MACD тощо — для визначення точок входу і виходу. Це підходить для досвідчених трейдерів.

Фундаментальний аналіз оцінює фінансові показники компанії, її менеджмент, галузеві тренди. Враховують PER, PBR, ROE — показники, що допомагають визначити справжню цінність акцій. Це улюблений метод інвесторів, таких як Воррен Баффет.

Комбінування обох підходів дає більш надійні рішення.

Вибір між довгостроковими і короткостроковими стратегіями

Існує два основних шляхи:

Короткострокова спекуляція — купівля-продаж акцій у короткі терміни для швидкого заробітку. Дейтрейдинг, новини, імпульсні стратегії. Високий потенціал доходу, але і високі ризики, часті комісії.

Довгострокове інвестування — тривале збереження акцій понад 5 років, використання складного відсотка. Вважається більш стабільним і має податкові переваги у багатьох країнах.

Для новачків довгостроковий підхід — більш психологічно комфортний і з високою ймовірністю успіху.

Основи управління ризиками у портфелі

Щоб стабільно отримувати дохід, потрібно диверсифікувати і керувати ризиками:

• Диверсифікація — не кладіть всі яйця в один кошик. Володіння акціями різних компаній і секторів зменшує ризики.

• Стоп-лосс — автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків.

• Регулярне ребалансування — періодично переглядайте і коригуйте структуру портфеля.

• Планове інвестування — розподіляйте вкладення по часі, наприклад, щомісяця інвестуйте однакову суму.

• Довгострокове збереження — тримайте акції якісних компаній довго, щоб мінімізувати вплив короткострокових коливань.

Основні принципи для початківців

Щоб успішно почати, дотримуйтесь простих правил:

• Починайте з малих сум — набирайте досвід і навички поступово.

• Уникайте «тематичних» і «першого дня» акцій — не піддавайтеся паніці і не купуйте за емоціями.

• Постійно навчаєтесь і слідкуйте за ринком — щодня читайте новини, аналізуйте результати компаній і економічні показники.

• Ведіть інвестиційний щоденник — записуйте причини покупок і результати, щоб аналізувати і вдосконалювати стратегію.

Дотримуючись цих правил і поступово вивчаючи інвестування, ви з часом перетворите початкову невпевненість у професійний підхід.

Висновок: починаємо довгий шлях інвестора

Інвестування в акції — це марафон, а не спринт. Не можна навчитися всьому за один день. Важливо ретельно аналізувати, керувати ризиками і обирати правильну стратегію. Постійність і плановість — ключ до успіху. З часом, наполегливо і з розумом, ви зможете досягти довгострокового зростання капіталу і забезпечити фінансову стабільність.