Як інвестувати у акції: практичний посібник для початківців інвесторів

Вивчення способів інвестування у акції — це перший крок до фінансової незалежності, що привертає увагу багатьох людей. Зазвичай існує тенденція сприймати інвестиції у акції як «високоризиковий кредит», але насправді, якщо підходити до цього систематично, з використанням стратегій та навчання, акції можуть стати потужним інструментом для значного збільшення капіталу. У цьому посібнику я детально поясню всі етапи інвестування — від вибору брокерської компанії до відкриття рахунку та аналізу цінних паперів.

Що таке інвестування у акції?

Акція — це фінансовий інструмент, що підтверджує частку власності в компанії. Купуючи акцію певної компанії, ви стаєте співвласником частини цього підприємства і можете отримувати дохід двома способами: дивідендами та капітальним зростанням (зростанням ціни). Наприклад, володіючи однією акцією Samsung Electronics, ви фактично володієте дуже маленькою часткою компанії (станом на лютий 2025 року).

Основна характеристика торгівлі акціями — їх ліквідність. На відміну від нерухомості, яку потрібно довго чекати, щоб продати, акції можна миттєво конвертувати у готівку в будь-який момент, що є великим плюсом.

Як визначити, чи підходить вам інвестування у акції?

Переваги інвестування у акції

Довгостроковий річний темп зростання фондового ринку є досить вражаючим. Індекс S&P 500 з 1957 року демонструє середню річну дохідність близько 10%, що значно перевищує рівень інфляції. Інвестори, що вкладають у якісні акції на довгий термін, отримують ефект складних відсотків, і їх капітал прискорено зростає з часом.

Крім того, регулярний дохід у вигляді дивідендів є важливим джерелом прибутку.

Ризики інвестування у акції

Однак не всім підходить інвестування у акції. Ціни можуть коливатися дуже швидко і різко. Наприклад, у березні 2020 року, на початку пандемії COVID-19, індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Тому важливо бути психологічно готовим до таких різких коливань.

Для успішного інвестування потрібно мати навички аналізу ринку, розуміти свою фінансову ситуацію і чітко визначити рівень ризику, який ви готові прийняти.

Різновиди торгівлі акціями

Пряме та опосередковане інвестування

Пряме інвестування — це купівля та продаж конкретних акцій компаній, що дає високий потенціал прибутку, але й високий рівень ризику.

Опосередковані способи, такі як ETF (біржові індексні фонди), пайові фонди або CFD (контракти на різницю), дозволяють інвестувати у портфель з багатьох цінних паперів, що зменшує ризики, пов’язані з окремими компаніями.

Інвестиції для початківців

Торгівля дробовими частками акцій дозволяє купувати лише частину однієї акції, що дає можливість інвестувати навіть у дорогі цінні папери з невеликим капіталом. Однак слід враховувати, що комісії за таку торгівлю можуть бути вищими.

Стратегія регулярних внесків (Dollar Cost Averaging) передбачає автоматичне щомісячне вкладення фіксованої суми, що допомагає уникнути емоційних рішень і забезпечує довгострокове зростання капіталу.

Розуміння левериджевих інструментів

CFD (контракти на різницю) та інші левериджеві продукти дозволяють отримати значний потенціал прибутку навіть з невеликих вкладень, але ризик збитків також зростає. Наприклад, якщо ви прогнозуєте зростання ціни акцій NVIDIA, можете укласти CFD-контракт на купівлю і отримати прибуток при зростанні ціни. Аналогічно, при очікуванні падіння ціни можна відкривати короткі позиції (шорт).

Mitrade — це платформа для CFD-торгівлі, яка легко доступна для початківців. Вона має інтуїтивний інтерфейс українською мовою, високу ліквідність і дозволяє торгувати криптовалютами, такими як Bitcoin, Ethereum, Solana та іншими. Платформа регулюється Австралійською комісією з цінних паперів і інвестицій (ASIC), що гарантує її надійність.

Вибір брокера та процедура відкриття рахунку

На що звернути увагу при виборі брокера

Комісії за торгівлю безпосередньо впливають на вашу дохідність. При особистому замовленні через менеджера комісія може становити близько 0,5%, тоді як через онлайн-платформи (HTS, MTS) вона значно нижча. Оскільки більшість інвесторів залишаються в одній брокерській компанії довгий час, важливо з самого початку обрати компанію з низькими комісіями.

На сайті Асоціації фінансових інвестицій Кореї доступна публічна служба порівняння комісій різних брокерів.

Послідовність відкриття рахунку

Більшість брокерів дозволяють за кілька хвилин через мобільний додаток відкрити рахунок. Для цього потрібно лише посвідчення особи (паспорт, водійське посвідчення або ID-карта).

Процедура відкриття виглядає так:

1. Обрати брокера: враховуючи комісії, якість сервісу та зручність додатку.
2. Завантажити додаток: для відкриття рахунку у вибраній компанії.
3. Підтвердження особи: зробити фото документу та пройти ідентифікацію через мобільний телефон.
4. Заповнити дані: правильно ввести особисту інформацію та джерело доходів.
5. Згода з умовами: ознайомитись з договором та підписати електронним способом.
6. Завершення: отримати підтвердження про відкриття рахунку.

Вибір типу рахунку

Різні типи рахунків мають свої переваги:

• Довірчий рахунок: стандартний для торгівлі акціями, дозволяє купувати та продавати внутрішні та міжнародні цінні папери, а також інші фінансові інструменти.
• ISA (Індивідуальний інвестиційний рахунок): дає податкові пільги, підходить для довгострокових інвестицій, має податковий вирахунок.
• CMA (Рахунок для управління активами): дозволяє зберігати гроші з відсотками і одночасно інвестувати у акції та короткострокові фінансові інструменти.

Зверніть увагу: якщо ви недавно відкривали депозитний рахунок у банку, потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий рахунок у іншій фінансовій установі — це регуляція для запобігання фінансовим злочинам. Однак, брокери, що співпрацюють із Kakao Bank, K-Bank або Toss Bank, ці обмеження не застосовують.

Аналіз акцій: два основних підходи

Технічний аналіз: використання графіків та індикаторів

Технічний аналіз базується на вивченні історичних цінових графіків та обсягів торгів, щоб передбачити майбутній рух цін. Популярні інструменти — ковзні середні (MA), MACD, RSI тощо. Вони допомагають визначити оптимальний час для входу або виходу з ринку.

Цей підхід переважно використовується короткостроковими трейдерами і добре працює у поєднанні з моніторингом новин у реальному часі.

Фундаментальний аналіз: оцінка реальної вартості компанії

Фундаментальний аналіз передбачає вивчення фінансових звітів, управлінських показників, перспектив галузі та економіки в цілому для визначення справжньої вартості акцій.

Використовуються показники PER (ціна/прибуток), PBR (ціна/балансова вартість), ROE (рентабельність власного капіталу). Це підходить для довгострокових інвесторів.

Вибір інвестиційної стратегії: короткострокова vs довгострокова

Особливості короткострокової стратегії

Дейтрейдинг — це активна торгівля акціями протягом короткого періоду з метою швидкого отримання прибутку. Високий потенціал доходу супроводжується високими ризиками.

Часті операції призводять до накопичення комісійних витрат, а швидке прийняття рішень вимагає постійного моніторингу ринку.

Переваги довгострокового інвестування

Довгострокова стратегія передбачає утримання акцій понад 5 років, з відомою філософією інвестування Ворена Баффета. Основна перевага — ефект складних відсотків. З часом капітал зростає експоненційно, і багато країн надають податкові пільги для довгострокових інвестицій. Крім того, психологічно легше переживати короткострокові коливання ринку.

Практичні поради щодо управління ризиками

Важливість диверсифікації портфеля

“Не кладіть усі яйця в одну корзину” — ключовий принцип інвестування. Володіння акціями різних компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, допомагає зменшити ризик втрат через падіння окремих акцій або галузей.

Техніки контролю збитків

Стоп-лосс: автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків, щоб обмежити втрати і уникнути емоційних рішень.

Регулярне ребалансування: періодичний перегляд і коригування структури портфеля відповідно до змін на ринку.

Дробове інвестування: вкладення рівних сум щомісяця (наприклад, по 200 тисяч гривень протягом 5 місяців), що знижує ризик неправильного входу на ринок.

Довгострокове утримання: зберігання акцій перспективних компаній протягом тривалого часу, щоб мінімізувати вплив короткострокових коливань.

Практичні поради для успіху у інвестуванні

Початкові рекомендації

Починайте з малих сум: не вкладайте одразу великі гроші. Спершу використовуйте невеликі суми для набуття досвіду.

Уникайте сліпого слідування трендам: не піддавайтеся паніці через “тематичні” акції або “лідерські” цінові рухи. Беріть рішення на основі об’єктивного аналізу.

Підвищення рівня знань

Постійне навчання: щодня читайте економічні новини, слідкуйте за квартальними звітами компаній і важливими економічними індикаторами.

Ведення інвестиційного щоденника: записуйте причини входу і виходу з позицій, щоб аналізувати свої помилки і вдосконалювати стратегію.

Психологічна стабільність: зберігайте спокій і не піддавайтеся паніці або жадібності — це ключ до довгострокового успіху.

Висновок: сутність інвестування у акції

Освоєння інвестування у акції — це не лише про короткостроковий прибуток, а про стабільне зростання капіталу у довгостроковій перспективі. Для новачків важливо дотримуватися об’єктивного аналізу, жорсткого управління ризиками і підбирати стратегію відповідно до своїх можливостей і цілей.

Як марафон, інвестуйте послідовно і обережно, і з часом ваш капітал буде автоматично зростати. Починайте вже сьогодні.