Підвищуйте дохідність інвестицій за рахунок порівняння комісійних зборів різних брокерських компаній

Більшість інвесторів під час торгівлі акціями зосереджені лише на підвищенні доходності, але насправді вирішальну роль у кінцевому результаті відіграє порівняння комісійних брокерських фірм. Навіть за однакових умов торгівлі, вибір конкретного брокера може суттєво вплинути на дохідність.

Чому важливо порівнювати брокерські комісії?

Торгові витрати при купівлі або продажу акцій виявляються значно більшими, ніж здається. Це включає комісію за довірче обслуговування угод, збори за послуги на фондовій біржі та депозитарії, валютні комісії при інвестиціях за кордон тощо.

При підрахунках стає очевидним, що їхній вплив суттєвий. Наприклад, при 10 операціях з 1 мільйоном гривень і доходності 10% з кожної, при комісії 0,1% кінцевий дохід становитиме близько 2,57 млн грн, а при 0,2% — близько 2,54 млн грн, різниця приблизно 30 тисяч гривень. Збільшення обсягів і частоти торгів лише посилює цю різницю. Особливо важливо враховувати комісії для короткострокових трейдерів.

Аналіз основних брокерських комісій

Структура комісій у різних брокерів значно відрізняється. Розглянемо основні п’ять компаній для онлайн-торгівлі:

Комісії за внутрішні акції:

Майбутнє-Ессет — 0,136%, Корея Інвест — 0,147%, Samsung Securities — 0,147% + 1500 грн для угод менше 10 млн грн. Особливо вигідна платформа Kiwoom (HeroM4) — 0,015%. Shinhan Investment — 0,1391639% + 2000 грн для угод до 30 млн грн.

Комісії за іноземні акції:

Для торгівлі американськими акціями — переважно 0,25%, що є схожим у більшості брокерів. Однак враховуючи валютні збори та курсові різниці, реальні витрати можуть бути вищими.

Застереження — фіксовані комісії:

Не можна оцінювати лише відсоткову ставку. Фіксовані збори, наприклад Samsung (1500 грн) або Shinhan (2000 грн), при малих обсягах стають значно вищими у відсотковому співвідношенні. За 100 операцій це вже 15 і 20 тисяч грн відповідно.

Більшість брокерів пропонують знижки або безкоштовне обслуговування для нових або неактивних клієнтів. Майбутнє-Ессет — 90 днів, Shinhan — до 1 року безкоштовної торгівлі американськими акціями. Вчасне відкриття рахунку дозволяє суттєво зекономити.

Стратегії зменшення комісійних витрат

Оптимізація обсягів і частоти торгів:

Зі зростанням обсягів зменшується відсоткова ставка комісії. Тому вигідніше здійснювати менше, але більш масштабних угод, ніж багато дрібних операцій. Це особливо актуально для брокерів із фіксованими комісіями.

Вивчення особливостей брокерів:

Залежно від стилю торгівлі обирайте брокера. Для короткострокових активних трейдерів вигідні платформи без фіксованих зборів і з низькими базовими ставками (наприклад Kiwoom HeroM4). Для довгострокових інвестицій — брокери з низькими відсотковими ставками (Майбутнє-Ессет).

Максимальне використання бонусів і акцій:

Нові та неактивні клієнти отримують значні переваги. Вибирайте час відкриття рахунку або його реанімації так, щоб максимально скористатися цими пропозиціями.

Управління валютними витратами:

При інвестиціях за кордон враховуйте валютні збори. Часто вигідніше попередньо обміняти валюту через банк або платформу, ніж користуватися брокерським курсом.

Як обрати брокера за стилем торгівлі

Залежно від вашого підходу, обирайте оптимальний варіант:

• Активні короткострокові трейдери: Kiwoom (HeroM4) або платформи без фіксованих зборів.
• Інвестори на середньостроковий період: Майбутнє-Ессет (0,136%) або інші з низькими ставками.
• Малі обсяги: брокери з безкоштовною або мінімальною комісією.
• Великі обсяги: звертайте увагу на умови знижок за обсягами.

Регулярно порівнюйте пропозиції, оскільки ринок і політика брокерів постійно змінюються.

Підсумок

Порівняння брокерських комісій — основа успішної інвестиційної стратегії. Навіть найкращі рішення з точки зору аналізу можуть бути зведені нанівець високими витратами. Вивчайте свої торгові звички, аналізуйте структуру комісій у різних брокерів і обирайте найвигідніші умови. Ці дрібниці з часом перетворюються на значну різницю у доходах.