Зникнення Ненсі Гутрій: Чи можна використати вимогу викупу в Bitcoin для розшуку злочинців?

(МЕНАФН - The Conversation) Вивезення Ненсі Гатрі — матері американської телеведучої Саванні Гатрі — є останнім у серії злочинів, у яких вимагали викуп у біткоїнах.

84-річну жінку викрали з її дому в Тусоні, Арізона, посеред ночі. Злочинці пред’явили вимогу про викуп у розмірі 6 мільйонів доларів США (£4,4 мільйона).

Масштаб вимоги про викуп у поєднанні з використанням криптовалюти як засобу платежу піднімає важливе питання: хоча біткоїн не є за своєю природою невідстежуваним, чи можуть зловмисники в кінцевому підсумку отримати вигоду, не будучи ідентифікованими?

Біткоїн — це децентралізована цифрова валюта, часто називається криптовалютою, і багато хто вважає її анонімною, приватною та невідстежуваною.

Це уявлення зробило біткоїн привабливим для деяких злочинців, які бачать у ньому зручний механізм для отримання, переказу та зберігання платежів.

Внаслідок цього біткоїн дедалі більше асоціюється з кримінальною діяльністю, включаючи шантаж, викрадення, шахрайство, програмне забезпечення-вимагач і навіть вбивства.

Випадок Гатрі знову привернув увагу до темних асоціацій навколо біткоїна і посилив громадську тривогу щодо криптовалюти та її використання для злочинних цілей.

Одночасно кілька високопрофільних викрадень у світі у 2025 році, у яких брали участь люди, відомі володінням криптовалютою, посилили ці побоювання.

Загальне уявлення полягає в тому, що через цифрову природу біткоїна відстеження транзакцій ускладнене. Біткоїн не існує у фізичній формі; він представлені записами у блокчейні — децентралізованому реєстрі, що використовується для фіксації транзакцій у мережі комп’ютерів. Тому біткоїн не є за своєю природою невідстежуваним; його блокчейн прозорий і постійно записаний.

Транзакції не містять явно імен, але кожна транзакція є публічно видимою і відстежуваною між адресами гаманців. Власність контролюється через приватні ключі і управляється за допомогою «цифрового гаманця», який концептуально функціонує як традиційний гаманець, зберігаючи і дозволяючи переказувати цінності. Тому біткоїн більш точно слід називати псевдонімною, а не анонімною.

Обмін валют

У випадку Гатрі негайною практичною проблемою для викрадачів буде конвертація 6 мільйонів доларів США у біткоїни та переказ криптовалюти на цифровий гаманець. Звідти кошти потрібно буде надіслати на адресу гаманця, визначену зловмисниками — за умови, що вони нададуть таку адресу.

Транзакції через регульовані криптовалютні біржі, які вимагають перевірки «знай свого клієнта», можуть розкрити учасників. Ці перевірки є обов’язковими процедурами для підтвердження особистості користувачів за допомогою офіційних документів, підтвердження адреси та розпізнавання обличчя.

Навіть до того, як кошти потраплять до викрадачів, транзакція через криптовалютну біржу може сама по собі створити ідентифіковані записи. Однак це не гарантується, оскільки існує багато нерегульованих бірж, що працюють у юрисдикціях із м’яким законодавством.

Хоча транзакції біткоїна можна відстежувати між адресами гаманців, у цьому випадку викрадачі можуть намагатися підвищити анонімність за допомогою багаторівневих технічних заходів. Це може включати створення нової адреси гаманця для кожної транзакції, використання кількох гаманців і багаторазовий переказ коштів із основного гаманця через послідовні проміжні гаманці, щоб заплутати зв’язки транзакцій.

Збереження анонімності також вимагає уникати будь-яких зв’язків між адресами гаманців і особистою інформацією, утримуватися від взаємодії з іншими ідентифікованими особами та використовувати засоби захисту приватності, такі як Tor/VPN — програми, що маскують місцезнаходження користувача, — і сервіси змішування монет, які підвищують приватність, змішуючи криптовалютні кошти з іншими для заплутування зв’язків між відправниками і отримувачами.

Досягнення такого рівня операційної безпеки вимагає значних технічних знань і суворої дисципліни з боку викрадачів. Любі людські помилки, будь то розкриття особистості, взаємодія з біржами, логування IP або конвертація у готівку, можуть скомпрометувати анонімність.

Врешті-решт, ключове питання полягає не лише у відстеженні коштів, а у тому, як отримувачі конвертують або використовують біткоїн, не викликаючи ідентифікацію через регуляторні контрольні точки, судово-експертний аналіз або операційні помилки.

Навіть якщо 6 мільйонів доларів США можна відстежити між адресами гаманців, анонімність залежить від того, чи можна зв’язати ці адреси з реальними особами. Там, де власники гаманців залишаються невідомими і працюють поза регульованими біржами, слідство ускладнюється.

Додаткові ускладнення виникають, якщо зловмисники діють за межами США. Міжнародне правозастосування стикається з обмеженнями, включаючи різницю у законодавстві щодо криптовалют, нерівномірне навчання у сфері відстеження і конфіскації, а також обмежену міжнародну координацію.

Чи зможуть зловмисники в кінцевому підсумку бути затримані правоохоронними органами, значною мірою залежить від їх юрисдикції та рівня міжнародної співпраці.