Хочете заробляти на купівлі та продажу іноземної валюти? Повний посібник допоможе вам зрозуміти логіку отримання прибутку від валютної торгівлі

Багато інвесторів прагнуть заробити на купівлі-продажу іноземної валюти, але часто не знають, з чого почати. На відміну від інших інвестиційних способів, торгівля іноземною валютою пов’язана з коливаннями обмінних курсів, різницею у відсоткових ставках та глобальним економічним становищем. У цій статті детально розглянемо основні поняття купівлі-продажу валюти, способи отримання прибутку та конкретні стратегії для новачків.

Відмінність іноземної валюти та валютного ринку: розуміння об’єкта інвестицій

Багато початківців легко плутають поняття «іноземна валюта» та «валютний ринок». Іноземна валюта — це всі іноземні гроші, окрім національної валюти, а валютний ринок — це активи, що виражені у іноземній валюті, наприклад, банківські депозити, державні облігації тощо. Простими словами, іноземна валюта — це конкретна форма валютного ринку.

Якщо говорити про інвесторів у Тайвані, то вони зазвичай мають доступ до основних валют: долара США (USD), австралійського долара (AUD), канадського долара (CAD), гонконгського долара (HKD), британського фунта (GBP), швейцарського франка (CHF), японської ієни (JPY), євро (EUR), новозеландського долара (NZD), сингапурського долара (SGD), юаня (ZAR) та шведської крони (SEK). Оскільки довгий час базова ставка Тайваню була низькою, багато інвесторів звертаються до іноземної валюти для пошуку вищих доходів.

Як отримати прибуток від купівлі-продажу валюти: двосторонній вплив курсових різниць і відсоткових ставок

Логіка заробітку на валюті зводиться до двох основних факторів: курсових різниць та відсоткових різниць.

Курсові різниці — це прибуток, що виникає від зміни обмінних курсів між двома валютами. Наприклад, якщо інвестор обмінює новозеландські долари на долари США за курсом 1 NZD = 0.7 USD, а згодом курс змінюється на 1 NZD = 0.75 USD, то при поверненні у валюту інвестор отримує більше доларів США, ніж вклав.

Відсоткові різниці виникають через різницю у базових ставках центральних банків. Наприклад, якщо Тайвань має депозитну ставку 2%, а США — 5%, то різниця у 3% створює потенційний прибуток. Однак, інвестор повинен бути обережним — заробляючи на відсотках, він ризикує втратити через несприятливі коливання курсу. Це явище часто називають «заробив на відсотках — програв на курсових різницях».

Наприклад, якщо інвестор купує долари США за 33 тайванські долари за 1 USD, отримує 5% відсотків, але згодом долар знецінюється до 30 тайванських доларів за 1 USD, то при конвертації назад він зазнає збитків. Тому перед початком торгів потрібно чітко визначити ціль — чи прагнете ви до доходу від різниць у курсах, чи відсоткових ставок.

Три основні шляхи інвестування у валюту: обирайте підходящий для себе

Інвестори з Тайваню зазвичай використовують три основні способи участі у валютному ринку, кожен з яких має свої особливості та цільову аудиторію.

Валютні депозити: стабільний дохід від відсоткових різниць

Валютний депозит — найпростіший спосіб інвестування у валюту, основна мета — отримання відсотків від банківського депозиту. Для цього потрібно відкрити валютний рахунок у банку (наприклад, у E.SUN Bank), достатньо бути старше 20 років і мати відповідні документи.

Переваги — низький ризик, простота у використанні, підходить для новачків. Недолік — низька ліквідність: якщо курс досяг цільової позначки, але депозитний термін ще не закінчився, доведеться достроково розірвати депозит і втратити частину відсотків. Якщо тримати активний рахунок (залежний від поточного балансу), то ставка буде ще нижчою, тому багато інвесторів поєднують цей спосіб з іншими для диверсифікації активів.

Валютні фонди: гнучкий двонапрямний дохід

Валютні фонди не прив’язані до фіксованого терміну, їх можна купувати і продавати в будь-який час. До популярних належать фонди грошового ринку та валютні ETF.

Наприклад, фонди UBS (Люсонбург) у доларах США інвестують у доларові активи, з управлінськими витратами близько 0.5%; ETF Yuanta USD Index (00682U) слідкує за курсом долара США, з витратами близько 0.6%. Інвестор може купити їх за тайванські долари, а фонд сам здійснює конвертацію і отримує доходи від курсових коливань і відсотків. Це зручно для тих, хто хоче мати гнучкість у керуванні капіталом.

Валютна маржинальна торгівля: високий кредитний плечовий ефект для короткострокових можливостей

Для досвідчених інвесторів доступна валютна торгівля з кредитним плечем (зазвичай 50-200 разів), що дозволяє значно збільшити потенційний прибуток. Основна мета — заробити на курсових різницях, оскільки волатильність валют порівняно низька.

Ця торгівля працює цілодобово, з механізмом T+0, низьким порогом входу. Інвестор може використовувати невеликі суми як заставу і торгувати валютними парами (наприклад, AUD/USD, EUR/USD) через інтернет. Водночас, потрібно враховувати регуляторні рекомендації, наприклад, ASIC рекомендує зменшити кредитне плече для основних валютних пар до 30 разів, щоб зменшити ризики. Важливо правильно визначати момент входу — краще входити на початку тренду, уникати флету.

Класифікація валют та їх особливості: формування диференційованих стратегій

Залежно від факторів, що впливають на курс, валюти поділяють на чотири групи, кожна з яких має свою логіку інвестування.

Політично-залежні валюти: долар США та євро

Курс долара та євро залежить від монетарної політики центральних банків. За політики стимулювання або зниження ставок валюта зазвичай знецінюється, за жорсткої політики — зростає. Інвесторам потрібно слідкувати за заявами та рішеннями центральних банків.

Рішення ФРС та ЄЦБ мають глобальний вплив. Наприклад, зміни у ставках ФРС впливають на попит на долар і, відповідно, на його курс щодо інших валют.

Валюти-«захисники»: японська ієна та швейцарський франк

Японія та Швейцарія — країни з стабільною економікою та політичною ситуацією, тому їх валюти приваблюють як «захисні». Центральні банки цих країн рідко змінюють ставки, а їх валюти мають низьку кореляцію з глобальними ризиками. У періоди турбулентності інвестори купують ці валюти для збереження активів.

Багато трейдерів використовують ці валюти для арбітражу — позичають низькодоходні японські ієни і вкладають у високодоходні активи інших країн, отримуючи різницю у ставках.

Товарні валюти: австралійський та канадський долари

Австралія та Канада — країни з економікою, що залежить від експорту сировини. Австралія експортує залізну руду, вугілля, Канада — нафту. Зростання цін на сировину сприяє зростанню валют цих країн, зниження — навпаки.

Наприклад, при падінні цін на залізну руду австралійський долар (AUD) зазвичай знижується щодо долара США. Для новачків ці валюти простіше зрозуміти, оскільки їхній курс тісно пов’язаний із ринком сировини.

Валюти нових ринків: юань та ренд

Ці валюти належать країнам з швидким економічним зростанням. Вони пропонують високі ставки депозитів, але мають високий рівень політичних ризиків, коливання курсів і обмежену ліквідність. Інвестування у ці валюти вимагає обережності, щоб не втратити через коливання курсу.

Основні валютні пари: аналіз ринкових тенденцій

Доларовий індекс складається з шести валют: євро (57.6%), японська ієна (13.6%), британський фунт (11.9%), канадський долар (9.1%), шведська крона (4.2%) та швейцарський франк (3.6%). Знання тенденцій цих пар важливі для прийняття рішень.

EUR/USD

Найбільша валютна пара світу, що відображає конкуренцію між двома найбільшими економіками. ЄЦБ підтримує стабільність євро, а ФРС — політику з можливим підвищенням ставок. Враховуючи очікування щодо змін у ставках, курс EUR/USD може коливатися.

USD/JPY

Японська ієна — популярна для арбітражу через низькі ставки. Враховуючи можливе підвищення ставок у США і стабільність японської політики, короткострокові коливання можливі.

GBP/USD

Британський фунт має довгу історію, але останнім часом його зростання зумовлене слабкістю долара, а не внутрішніми факторами. Очікується, що курс залишатиметься в межах, без сильних трендів.

USD/CHF

Швейцарський франк — класичний «тихий» актив для захисту. У періоди економічної нестабільності він зростає у цінності, залучаючи інвестиції. У довгостроковій перспективі підтримка з боку США і глобальні ризики збережуть його цінність.

Основні чинники, що впливають на коливання курсу

Щоб успішно торгувати валютою, потрібно розуміти, що рухає курсами:

• Інфляція — низька інфляція сприяє зростанню валюти, оскільки ціни зростають повільно і купівельна спроможність зберігається. Висока інфляція — навпаки, знижує цінність валюти.

• Відсоткові ставки — підвищення ставок залучає іноземний капітал і підвищує курс, зниження — зменшує його.

• Державний борг — високий борг ускладнює залучення іноземних інвестицій, що може знизити курс.

• Торгові умови — зростання експорту підвищує попит на валюту, сприяючи її зростанню.

• Політична стабільність — стабільна політика і прозорі рішення приваблюють інвесторів і підвищують курс.

Стратегії для новачків: практичні поради для заробітку на валюті

Після вивчення теорії важливо застосовувати знання на практиці. Ось кілька ключових кроків.

Перший — вибір об’єкта. Вивчіть економічний фундамент обраної валюти: політику, ставки, основні експортні товари. Наприклад, якщо очікується зниження ставок у США і стабільність у Японії, можна купити йену щодо долара.

Другий — розробка торгової стратегії. Враховуйте власний рівень ризику, досвід і ринкову ситуацію. Визначте точки входу і виходу, стоп-лоси і цілі прибутку.

Третій — психологічна стабільність. Не піддавайтеся емоціям, дотримуйтесь плану і постійно навчаєтеся.

Четвертий — надійна платформа. Обирайте брокерів з високим рівнем безпеки, низькими комісіями, хорошими інструментами і швидким виконанням ордерів.

Практичні поради та ризики: що потрібно знати новачкам

• Не торгуйте незнайомими валютами: зосередьтеся на основних, об’ємних парах (USD, EUR, JPY).

• Слідкуйте за курсами. Постійно оновлюйте інформацію з CNBC, Bloomberg, Yahoo Finance.

• Диверсифікуйте портфель. Можна поєднувати депозити у різних валютах для зменшення ризиків.

• Використовуйте стоп-лоси і тейк-профіти. Це особливо важливо у маржинальній торгівлі, щоб уникнути великих збитків.

• Плануйте входи і виходи. Не купуйте «на око», дотримуйтесь плану і чекайте підтвердження тренду.

Найкращий спосіб — тестувати стратегії на демо-рахунках у реальних умовах, щоб зрозуміти ризики і навички перед початком роботи з реальним капіталом.