Акції технологічної групи з 8 компаній, які слід стежити у 2025-2026 роках

У сучасну епоху акції технологічного сектору стали основним інструментом інвестицій для інвесторів у Shavia. Завдяки зростанню технологій штучного інтелекту та попиту на цифрову трансформацію організацій по всьому світу, акції технологічного сектору мають високий потенціал для довгострокового високого доходу. Очікується, що ринок технологій зросте на 9,3% у 2025 році і досягне 5,75 трильйонів доларів США.

Чому інвестори цікавляться акціями технологічного сектору

Акції технологічного сектору — це не просто звичайні акції, а частина компаній, основний бізнес яких пов’язаний з розробкою та впровадженням технологій — від програмного забезпечення до виробництва комп’ютерного обладнання, мережевих систем і онлайн-сервісів.

Компанії технологічного сектору зазвичай мають характер “зростаючих акцій”, що швидко збільшують доходи, хоча іноді ще не отримують значного прибутку. Це ускладнює застосування традиційних коефіцієнтів P/E для оцінки вартості, але це не проблема, оскільки зростання прибутків у майбутньому компенсує цю різницю.

Підсекторні групи акцій технологічного сектору

Інвесторам слід розуміти, що існує кілька типів акцій у технологічному секторі:

Гіганти технологій — Apple, Microsoft, Google (Alphabet), Amazon, Meta Platforms — лідери ринку з міцними позиціями та великою базою клієнтів.

Спеціалізовані компанії з програмного забезпечення — Adobe, Microsoft та інші, що зосереджені на розробці та продажу додатків.

Виробники технологічного обладнання — Apple, NVIDIA, AMD — виробляють чіпи та комп’ютерне обладнання.

Малі та середні технологічні компанії — Zoom, Square, DocuSign — з високим потенціалом зростання.

Нові технологічні компанії — Uber, Airbnb, Palantir — що створюють нові бізнес-моделі.

Компанії у сфері сучасних технологій — Tesla, що поєднує електромобілі з системами автопілота, або NVIDIA, лідер у галузі AI-чипів.

8 технологічних акцій, які потрібно знати

Щоб зрозуміти рівень ринку цих акцій, наведено базові порівняльні дані:

Apple (AAPL) — лідер у галузі споживчої електроніки

Apple повернулася до уваги ринку з 1976 року, коли Стів Джобс, Стів Возняк і Рональд Вейн заснували компанію. Випуск iPhone 16 з передовою камерою та розширення сервісів, таких як Apple TV+ і Apple Music, сприяє зростанню доходів Apple.

До 2025 року Apple зосередиться на: нових функціях AI для iPhone 16/17 та збільшенні доходів від сервісів. Водночас компанія стикається з викликами конкуренції та затримками у запуску AI-функцій.

• Загальний дохід: 124,3 млрд доларів
• Чистий прибуток: 24,8 млрд доларів
• Чистий прибуток: 26,3%

NVIDIA (NVDA) — лідер у галузі AI-чипів

NVIDIA заснована Дженсеном Хуангом, Крісом Малачовським і Куртисом Пріемом у 1993 році. Спочатку займалася розробкою графічних чіпів для ігор, а згодом стала лідером у галузі AI-чипів.

До 2025 року NVIDIA має переваги: чіпи H100, Blackwell і платформа Rubin, а також розширення у безпілотних автомобілях і робототехніці. Водночас існують виклики через регуляторні обмеження у Китаї та уповільнення зростання.

• Загальний дохід: 44,1 млрд доларів (зростання на 69% рік до року)
• Чистий прибуток: 22,1 млрд доларів
• Чистий прибуток: 50,1%

Alphabet/Google (GOOG) — лідер у пошукових системах

Alphabet заснована у 2015 році для управління бізнесом, окрім основного Google, створеного у 1998 році Ларрі Пейджем і Сергієм Бріном для розробки пошукової системи.

До 2025 року Alphabet розширюєся: через інтеграцію AI (Gemini, AI Overviews) у продукти та планує інвестиції у AI-інфраструктуру на 75 млрд доларів.

• Загальний дохід: 90,2 млрд доларів
• Чистий прибуток: 34,54 млрд доларів
• Чистий прибуток: 38,3%

Amazon (AMZN) — гігант електронної комерції та хмарних сервісів

Amazon заснована Джефом Безосом у 1994 році, починала з онлайн-книгарні, а згодом розширилася на різноманітні товари та запустила Amazon Web Services (AWS), що стало великим джерелом доходу.

До 2025 року Amazon має сильні сторони: швидкий розвиток AWS з AI, зосередженість на швидкій доставці та зниженні витрат у e-commerce, зростання рекламного бізнесу.

• Загальний дохід: 155,7 млрд доларів
• Чистий прибуток: 17,1 млрд доларів
• Чистий прибуток: 11,0%

Meta Platforms (META) — соціальні мережі

Meta заснована Марком Цукербергом у 2004 році як платформа для студентів, згодом стала глобальною соцмережею.

До 2025 року Meta зосередиться на: зростанні рекламного бізнесу з AI, понад 3,43 млрд користувачів щодня, майже 1 млрд користувачів щомісяця у чатботі Meta AI.

• Загальний дохід: 42,31 млрд доларів
• Чистий прибуток: 16,64 млрд доларів
• Чистий прибуток: 39,3%

Tesla (TSLA) — інноватор у галузі електромобілів

Tesla заснована Мартіном Еберхардом і Марком Тарпенінгом у 2003 році, підтримана Ілоном Маском. Зараз компанія випускає різні моделі.

До 2025 року Tesla стикається з викликами: меншими за очікуванням обсягами поставок і слабким попитом, але розробка FSD і роботаксі може відкрити нові можливості зростання.

• Загальний дохід: 19,335 млрд доларів
• Чистий прибуток: 1,1 млрд доларів
• Чистий прибуток: 5,7%

Microsoft (MSFT) — виробник програмного забезпечення та хмарних сервісів

Microsoft — один із найбільших світових виробників і розробників програмного забезпечення, з основними продуктами Windows і Microsoft Office.

До 2025 року Microsoft зростає: у хмарних сервісах (Azure зростає на 33% рік до року, AI — 16%), зростання Copilot.

• Загальний дохід: 70,1 млрд доларів
• Чистий прибуток: 32,0 млрд доларів
• Чистий прибуток: 45,7%

Adobe Inc. (ADBE) — виробник креативного ПЗ

Adobe заснована у 1982 році Джоном Ворнаком і Чарльзом Гешке для розробки програм для дизайну та обробки документів.

До 2025 року Adobe зосередиться на: інтеграції Generative AI (Firefly) у Creative Cloud і Document Cloud.

• Загальний дохід: 5,71 млрд доларів
• Чистий прибуток: 2,22 млрд доларів
• Чистий прибуток: 38,9%

Характеристики акцій технологічного сектору за типами

При виборі акцій технологічного сектору інвесторам слід звертати увагу на компанії з такими характеристиками:

Бізнес, що генерує доходи для інших — наприклад, Alibaba або Amazon, що створюють платформи для продавців, мають стабільні джерела доходів.

Бізнес, що підвищує ефективність роботи — Workday, Salesforce, HubSpot, Slack, що допомагають іншим компаніям працювати ефективніше.

Бізнес, що знижує витрати — DocuSign, Zoom, що допомагають економити витрати організацій.

Швидке зростання — компанії з високим темпом зростання продажів і прибутків.

Безперервні інновації — компанії, що постійно розробляють нові продукти і адаптуються до змін ринку.

Експертиза у своїй галузі — софтверні компанії мають бути експертами у програмному забезпеченні, апаратні — у обладнанні.

Здатність отримувати прибуток — навіть якщо деякі акції ще не прибуткові, вони мають чіткий шлях до прибутковості.

Як інвестувати і торгувати акціями технологічного сектору

Інвестори мають кілька способів інвестування у акції технологічного сектору:

Безпосередньо через фондову біржу — купівля через ліцензованого брокера або участь у IPO.

Через пайові фонди — інвестиції у фонди з портфелем акцій технологічного сектору, підходить для початківців.

Через CFD (контракти на різницю) — популярний спосіб, що дозволяє використовувати кредитне плече до 10 разів.

CFD мають важливу перевагу: можна торгувати як на підвищення, так і на зниження цін, використовуючи менший депозит. Наприклад, щоб купити акції Apple на 204 долари за акцію, потрібно мати 204 долари, а при торгівлі CFD — лише 20,4 долара маржі за лот. Однак потрібно ретельно вивчати ризики, пов’язані з кредитним плечем.

Переваги та недоліки акцій технологічного сектору

Основні переваги

Високий потенціал зростання — технологічна галузь швидко зростає завдяки інноваціям і високому попиту.

Здатність до отримання високого прибутку — успішні компанії мають високі маржі.

Високий попит на ринку — технології необхідні у повсякденному житті і бізнесі.

Інвестиції в інновації — компанії вкладають у R&D, створюючи довгострокову цінність.

Міцні бренди — багато акцій мають сильний бренд, що підвищує довіру інвесторів.

Недоліки

Висока волатильність цін — ціни акцій швидко коливаються, що вимагає прийняття високих ризиків у короткостроковій перспективі.

Ринкова нестабільність — чутливі до макроекономічних показників.

Швидкі технологічні зміни — компанії, що не адаптуються, ризикують зникнути.

Висока конкуренція — галузь дуже конкурентна, можливі втрати можливостей.

Ризики регулювання — можливі законодавчі обмеження і стандарти.

Чи варто інвестувати у акції технологічного сектору?

Інвестиції у технологічний сектор можуть принести високий дохід, але супроводжуються ризиками. У 2025 році очікується позитивна динаміка через цифрову трансформацію і автоматизацію, головні теми — AI і зростання IT-витрат на 9,3% у світі.

Проте інвесторам рекомендується:

• Обирати компанії з чіткою бізнес-моделлю і стратегією зростання.
• Уникати компаній із постійними збитками без перспективи прибутковості.
• Розглядати інвестиції через ETF, наприклад XLK, для диверсифікації.
• Шукати акції, що вже знизилися, і аналізувати їхню вартість.
• Орієнтуватися на довгострокову перспективу, не торгувати короткостроково без досвіду.

Висновок

Акції технологічного сектору сьогодні пропонують широкий вибір для інвестування — від гігантів, таких як Apple, Google, Microsoft, до нішевих компаній. Вивчення новин, бізнес-моделей і ефективності кожної компанії допоможе обрати найкращі активи.

Якщо технології залишатимуться важливою частиною розвитку продуктів і послуг людства, сектор зберігатиме високий потенціал для прибутковості. Інвестиції не обов’язково чекати ідеального моменту — важливо дивитися на довгострокові тренди і ретельно досліджувати перед вкладеннями.