2024 рік — Порівняльний гід комісій брокерів у Тайвані: як точно обрати найкращу торгову платформу

Інвестування в акції Тайваню стало національним спортом, але роздрібні інвестори повинні відкрити рахунок через цінну компанію, якщо хочуть вийти на ринок для купівлі та продажу акцій, облігацій або ф’ючерсних опціонів. На тлі багатьох місцевих брокерських компаній і закордонних платформ «порівняння комісій за цінні папери» стало основною проблемою для інвесторів, щоб приймати правильні рішення. Цей посібник допоможе вам систематично проаналізувати характеристики, переваги та недоліки десяти провідних брокерських компаній Тайваню, зробивши процес відбору більш прозорим і ефективним.

Частка ринку та сфера обслуговування десяти провідних цінних паперових компаній Тайваню

За сукупною статистикою обороту за весь 2024 рік, ринкова модель місцевих брокерських компаній у Тайвані є відносно стабільною. Ось топ-10 основних брокерських компаній та їхні ринкові частки:

Причина, чому ці брокери займають передній план ринку, полягає в їхній повній системі обслуговування та достатньой фінансовій міцності. Слід нагадати, що якщо іноземні інвестиції здійснюються через місцеву брокерську фірму (тобто метод «повторного довірення»), комісія за обробку зазвичай значно вища, ніж при торгівлі безпосередньо через іноземного брокера, і цю різницю у вартості потрібно враховувати при прийнятті інвестиційних рішень.

Аналіз комісійних знижок і фактичних транзакційних витрат

Під час «порівняння комісій за цінні папери» багато інвесторів часто дивляться лише на поверхневі дисконтні показники, ігноруючи основні фактори фактичних транзакційних витрат.

Структура зборів за торгівлю акціями на Тайвані

Торгівля акціями Тайваню передбачає два типи комісій:Плата за обробкуЗПодаток на транзакції。 Публічна ціна плати за обробку становить 0,1425%, розраховуються як купівля, так і продаж, якщо вона менша за 20 юанів — це 20 юанів; Податок на транзакцію становить лише 0,3% від продажу і не має права на знижки.

Хоча існує офіційна ціна на комісії за обробку, завдяки зниженню брокерських витрат через онлайн-замовлення та зростаючій конкуренції на ринку інвестори з великими обсягами торгівлі мають простір для переговорів. Дисконтні політики різних брокерських компаній суттєво відрізняються, зазвичай залежно від суми вашої транзакції та розміру капіталу.

Бенчмаркінг електронних дисконтних планів у великих брокерських компаніях

Фактичний випадок розрахунку вартості

Візьмемо для прикладу купівлю 5 TSMC (куплених за 430 юанів і проданих за 450 юанів), щоб показати, як знижка за обробку впливає на фактичну інвестиційну вартість:

З цього прикладу, навіть якщо знижка на комісію за обробку досягає 60%, податок на транзакції все одно становить значну частину транзакційних витрат. Тому знижки на комісію не повинні бути єдиним фактором при виборі брокера.

П’ять факторів, що приймають рішення при виборі брокерської компанії

1. Суттєве значення знижок на оплату

Хоча різниця між 6% знижкою та 2,8% очевидна, ключове таке:Знижки не є фіксованими。 Інвестори та брокерські брокери мають простір для переговорів, і чим вища сума транзакції та розмір фондів, тим більший простір дисконтів буде відповідно розширений.

Варто також зазначити, що деякі невеликі брокерські компанії знизили комісії за обробку до дуже низького рівня, щоб захопити ринок, але збільшили приховані витрати в інших посиланнях. Наприклад, погана стабільність системи, повільна швидкість розміщення замовлень, недостатня підтримка клієнтів та інші проблеми в довгостроковій перспективі переважать втрати.

2. Простота використання та повнота функціональності торгового програмного забезпечення

Кожна брокерська компанія надає безкоштовні інструменти для торгівлі, такі як додаток «Mr. Invest» від Yuanta Securities, «Portable e-Strategy» від KGI Securities тощо. Інвесторам потрібно оцінювати через реальну роботу: чи є інтерфейс інтуїтивним? Чи він повністю функціональний? Наскільки гладкий порядок? Чи можу я перевірити ринок, технічний аналіз і баланс рахунку в режимі реального часу?

Досвід роботи з програмним забезпеченням безпосередньо впливає на ефективність торгівлі та якість інвестиційних рішень, тому рекомендується спробувати його перед прийняттям рішення.

3. достатність цінних паперів та рівень фінансового інтересу

Великі брокерські компанії зазвичай забезпечують достатні джерела цінних паперів (акції можна позичати для короткої торгівлі) та нижчий відсоток фінансування. Якщо вам часто потрібно проводити маржинальну торгівлю, вигідніше надати пріоритет великим брокерам із п’ятіркою найвищих часток ринку.

Верхня межа коефіцієнта фінансування тайванських акцій становить 60% від публічних акцій і 50% позабиржових акцій, а фінансовий інтерес кожної брокерської компанії коливається в межах 6~7%. Чим більша брокерська компанія, тим очевидніша перевага у фінансових витратах.

4. Бізнес-офіси та підтримка клієнтів

Хоча онлайн-замовлення стали поширеними, деякі складні бізнеси (наприклад, консультації з відкриття рахунків і великі фінансові заявки) все ще потребують особистого спілкування. Перевірте, чи має брокер сервісну базу у вашому регіоні та чи надає служба підтримки цілодобово, щоб уникнути проблем у разі майбутніх неприємностей.

5. Витрати на повернення іноземних інвестицій

Якщо вам потрібно інвестувати в акції США та акції Гонконгу, вартість повторного довірення через місцеві брокерські компанії вища. Пряме використання закордонних брокерських платформ може мати більші переваги у вартості, і цей фактор слід враховувати при всебічній оцінці вибору брокера.

Інвестиції в акції США та акції Гонконгу: бенчмаркінг на закордонних брокерських платформах

Коли йдеться про інвестиції на закордонних ринках, вартість повторного довірення для місцевих брокерів вища. Наступні три закордонні платформи мають свої особливості, і інвестори можуть обирати відповідно до власних потреб:

Mitrade – перший вибір для дрібної буржуазії та трейдерів з кредитним плечем

Mitrade — це глобальна платформа для торгівлі CFD активами, офіційно регульована ASIC в Австралії, яка підтримує міжнародні ринки, такі як акції США, акції Гонконгу, індекси, валютні курси, сировина та віртуальні валюти. Найважливіші особливості платформи:Дизайн з 0 замовленням(Вартість — це переважно спред), кредитне плече вільно коригується від 1 до 200 разів, і це сприятливо для нових капіталістів (можна почати з $50).

Локалізовані сервіси були спеціально оптимізовані для тайванських користувачів — підтримка депозитів і зняття коштів у новому тайванському доларі, цілодобове обслуговування клієнтів Тайваню та безкоштовні демо-рахунки для новачків. Якщо у вас мало активного капіталу, ви хочете спробувати торговлю з кредитним плечем або займатися хеджуванням, Mitrade — зручний вибір.

Переваги платформи:

• Дуже низький поріг депозиту ($50)
• Є 1-2 безкоштовні можливості зняти гроші на місяць
• Механізм двосторонньої торгівлі завершено

InteractiveBrokers – професійний вибір для великих інвесторів

Заснована у 1977 році, Interactive Brokers — це відома міжнародна брокерська компанія з великою кількістю користувачів у багатьох куточках світу. Вона може торгуватися на кількох ринках, таких як акції США, британські, німецькі, японські та корейські, а також пропонує широкий спектр продуктів, таких як облігації, фонди, ETF, ф’ючерси та валюта.

Переваги цієї платформи такі:Поріг відкриття рахунку 0 юанів, транзакційні комісії до $0.005 на акцію (що підходить для великих капіталовкладень), а також повний спектр продуктів. Якщо у вас достатньо коштів і потрібно розподілити активи, Interactive Brokers — це професійний вибір.

Примітка: При використанні маржинального рахунку (маржинальна торгівля) рахунок повинен підтримувати понад $2,000.

Firstrade — дружня платформа для інвесторів американських ETF

Firstrade — це американська брокерська компанія, що працює виключно через інтернет, регулюється FINRA та захищена SIPC. Платформа базується наНульова комісіяВін відомий вільною торгівлею акціями, ETF та опціонами, і багато тайванських інвесторів люблять інвестувати в ETF регулярно та у фіксованих сумах.

Недоліком є висока комісія за виведення коштів($25 за раз), рекомендується зменшити часті зняття коштів для зниження витрат. Якщо ви віддаєте перевагу довгостроковим депозитам у акціях США або американських ETF, ця платформа все одно має перевагу у вартості.

Порівняння вартості трьох основних платформ

Відкриття рахунку та практичні поради

Швидке відкриття рахунку у три кроки

Крок 1: Створіть обліковий запис Візьмемо Mitrade як приклад: онлайн-реєстрація надзвичайно проста: введіть електронну пошту, встановіть пароль і виберіть валюту — і ви зможете отримати демо-акаунт для безризикової практики.

Крок 2: Завершення верифікації та внесення депозиту Після проходження верифікації KYC починайте реальну торгівлю. Mitrade підтримує кілька способів банківського переказу Skrill, Poli, кредитних карток (Visa/Master) або міжнародних банківських переказів, а тайванські інвестори можуть безпосередньо працювати в нових тайванських доларах, що надзвичайно зручно.

Крок 3: Шукайте цільову адресу для початку торгівлі Увійдіть на сторінку торгівлі та введіть назву акції або символ у рядок пошуку, щоб знайти цільовий продукт і зробити замовлення.

Остаточні рекомендації при виборі

Перед прийняттям остаточного рішення рекомендується оцінити за пріоритетом:

1. Політика оплати та знижки —— Але це не має бути єдиним фактором
2. Досвід роботи з торговим програмним забезпеченням —— Справжня операція найкраще відображає справжні почуття
3. Витрати на маржинальне фінансування та кредитування цінних паперів —— Якщо такі послуги потрібні, їх не можна ігнорувати
4. Обслуговування та підтримка клієнтів - Вона пов’язана з ефективністю розв’язання проблем
5. Витрати на закордонні інвестиції —— Вплив на доцільність розподілу мультиактивів

Кожна брокерська компанія має свої переваги та недоліки, не існує абсолютного найкращого вибору, лише на основі ваших торгових звичок, розміру капіталу, інвестиційних цілей та інших факторів ви можете знайти найбільш підходящого партнера.

Чи обираєте ви місцеву брокерську фірму для інвестування в акції Тайваню, чи безпосередньо інвестуєте в акції США та Гонконгу через закордонні платформи, ключем є проведення достатнього «порівняння комісій за цінні папери» та оцінки вартості, щоб ефективно знизити транзакційні витрати та підвищити інвестиційну прибутковість у довгостроковій перспективі. Ми бажаємо, щоб ви знайшли ідеальну торгову платформу!