Початківцям: Повний посібник з інвестування в гонконгські акції для Тайваню

Хочете інвестувати в акції Гонконгу на Тайвані, але не знаєте, з чого почати? Як один із трьох провідних фінансових центрів світу, HKEX привернув увагу інвесторів по всьому світу. Станом на останній час на Гонконзькій фондовій біржі налічується понад 2 600 компаній, загальною ринковою вартістю понад 7 трильйонів доларів, і відомі компанії, такі як Tencent, Alibaba та BYD, представлені тут. Ця стаття дасть вам повний розбір того, як тайванські інвестори купують акції Гонконгу та як обрати інвестиційний метод, який їм підходить.

Чому тайванські інвестори повинні звернути увагу на фондовий ринок Гонконгу

Як азійський фінансовий центр, Гонконг має унікальні переваги на фондовому ринку Гонконгу. Порівняно з тайванськими акціями, гонконгські акції охоплюють компанії, що котируються у 26 країнах світу, з ширшим вибором. Зокрема, велика кількість високоякісних китайських компаній обрала лістинг у Гонконзі, що дає тайванським інвесторам зручний спосіб отримати доступ до китайських акцій.

Крім того, акції Гонконгу впроваджують систему торгівлі T+0, що означає, що акції, куплені в один і той же день, можуть бути продані в той самий день, з більшою гнучкістю у торгівлі. І немає обмежень на зростання та падіння акцій, а ціна повністю визначається ринком, що є і можливістю, і викликом для досвідчених інвесторів.

Три способи інвестувати в акції Гонконгу на Тайвані

Існує три основні способи інвестування в акції Гонконгу на Тайвані, які підходять для інвесторів з різною толерантністю до ризику та досвідом інвестицій.

Метод 1: Купуйте окремі акції безпосередньо

Найтрадиційніший спосіб інвестування — купувати окремі акції гонконгських акцій. Код акцій Гонконгу складається з 5 цифр, що починаються з 0, з яких починається з «08» — це акції GEM. За даними Гонконгської фондової біржі, компанії, що котируються на головній дошці, є відносно зрілими та стабільними, що підходить для новачків, тоді як GEM є дуже волатильним.

У Тайвані ви можете відкрити рахунок у передовіренні через внутрішню брокерську компанію для купівлі гонконгських акцій. Відомі брокерські компанії, такі як Yuanta Securities, Fubon Securities та KGI Securities, надають цю послугу, а комісія за обробку зазвичай становить від 0,01%~1,5%. Якщо ви відкриваєте рахунок безпосередньо у гонконгських брокерських компаніях, таких як Futu Securities і Tiger Brokers, комісія може бути нижчою, але потрібно звертати увагу на ризики валютного курсу — ці брокерські компанії повинні внести кошти в гонконгських або американських доларах, що спричинить витрати на обмін.

Акції Гонконгу підтримують коротку торгівлю, але лише акції кредитування цінних паперів, визначені Гонконгською фондовою біржею (близько 1 000 і більше), і інвесторам, які зацікавлені у шортингу, потрібно заздалегідь підтвердити, чи є цільові акції у списку.

Метод 2: Інвестуйте в фондові індекси Гонконгу через ETF

Для новачків із низькою толерантністю до ризику інвестування в фондові індекси Гонконгу є безпечнішим вибором. Існує три основні індекси в акціях Гонконгу: Hang Seng Index (HSI) відображає загальний ринок, Hang Seng China Enterprises Index (HSCEI) орієнтований на китайські компанії, а Hang Seng Technology Index (HSTECH) — на технологічних акціях.

Серед них індекс Hang Seng є найбільш репрезентативним, включаючи 88 компаній з основними банками з найбільшою ринковою капіталізацією, що становить понад 60% фондового ринку Гонконгу. Порівняно з високим порогом індексних ф’ючерсів (починаючи з HK$5), біржові фонди (ETF) більше підходять для звичайних інвесторів. TraHK (02800) та iShares Hang Seng Index (03115) — обидва популярні ETF, які відстежують індекс Hang Seng і можуть торгуватися безпосередньо на брокерських рахунках.

Метод 3: CFD — вибір короткострокових трейдерів

Для інвесторів із короткостроковим досвідом торгівлі CFD пропонують вищий кредитний плечі та нижчі торгові витрати. CFD — це фінансові інструменти, які відстежують ціни акцій без комісій за обробку, лише спреди та нічні комісії, а кредитне плече може досягати 1~30 разів, що значно більше, ніж у традиційних брокерських компаній у 2~4 рази.

Наприклад, купівля акцій Tencent може вимагати інвестування тисяч юанів у традиційні брокерські компанії, але ви можете контролювати ту ж позицію лише з маржею в кілька сотень юанів через CFD. Звісно, високий важіль також несе великі ризики і потребує обережного ставлення. Торгові платформи CFD, такі як Mitrade, пропонують багаторинкову торгівлю, таку як акції, форекс, золото та криптовалюти, а один рахунок може покривати кілька типів активів.

Швидко засвоїти правила торгівлі гонконгськими акціями

Години торгівлі

Гонконгська фондова біржа поділена на три торгові сесії:

• Відкриття аукціону (9:00-9:30): Інвестори можуть подавати ордери на купівлю та продаж, але не послідовні транзакції
• Денна торгівля (9:30-12:00, 13:00-16:00): Транзакції з безперервними торгами, миттєві транзакції
• Закритий аукціон (16:00-16:10): Подібно до методу відповідності ордерів при відкритті торгів

Система торгівлі

Гонконгські акції використовують модель торгівлі T+0, але доставка (кошти на рахунку) вимагає T+2, тобто кошти, продані в понеділок, не можуть бути виведені до середи. Мінімальна одиниця торгівлі акцій Гонконгу становить 1 лот, але кількість акцій у лоті варіюється від компанії до компанії: у Tencent 100 акцій на лот, а деякі компанії — понад 10 акцій на лот.

Цінові обмеження

На відміну від тайванських акцій, які мають ліміт зростання і падіння 10%, гонконгські акції взагалі не мають ліміту зростання і падіння. Однак для великих акцій Гонконгська фондова біржа має механізм коригування волатильності ринку, щоб запобігти надмірній волатильності.

Акції Гонконгу проти тайванських: Як інвесторам слід обирати?

Перевага гонконгських акцій у тому, що вони більш інтернаціоналізовані, мають більше вибору компаній і не мають обмежень на зростання чи падіння, що робить ціни більш гнучкими。 Однак, оскільки немає обмежень на зростання і падіння, волатильність акцій часто є більш серйозною, ніж у тайванських акцій, і інвесторам потрібно добре керувати ризиками.

Вибрано п’ять гонконгських «блакитних фішок»

Інвестування в акції Гонконгу має надавати перевагу акціям «блакитних фішок» — це зрілі компанії з масштабними та стабільними операціями. Нижче наведені акції Гонконгу, на які варто звернути увагу:

Ці компанії мають високу конкурентоспроможність і довгострокову інвестиційну цінність, що робить їх придатними для інвестування в акції Гонконгу.

Практичний посібник з відкриття рахунків для тайванських інвесторів

Після вибору інвестиційного способу наведено конкретні кроки для відкриття рахунку та торгівлі. Візьмемо для прикладу торгову платформу CFD (процес відносно повний):

Крок 1: Оберіть платформу та завершіть реєстрацію

Оберіть офіційну платформу для інвестування в акції Гонконгу (наприклад, Mitrade та інші платформи, що надають торгівлю CFD), завантажте додаток або увійдіть у веб-версію та завершіть реєстрацію, вказавши свою електронну пошту або номер мобільного телефону. Після завершення ви автоматично отримаєте демо-рахунок, і зможете спочатку потренуватися з $5 мільйонами віртуальних коштів.

Крок 2: Перевірка особи (KYC)

Для проведення реальної транзакції потрібна перевірка особи. Підготуйте посвідчення особи та документи, що підтверджують адресу, щоб заповнити це онлайн — процес буде швидким і зручним.

Крок 3: Оберіть спосіб внесення

Платформа зазвичай пропонує різноманітні способи внесення депозиту, включаючи кредитні картки, банківські перекази тощо. Для тайванських інвесторів найзручніше вносити внески безпосередньо в доларах Нового Тайваню, а комісії за депозит Visa/Mastercard відносно низькі.

Крок 4: Пошук і оформлення замовлення

Введіть назву акції (наприклад, «Tencent») або код («0700») у пошук платформи, щоб увійти на сторінку замовлення після знаходження товару. Встановіть напрямок купівлі або продажу, кількість, мультиплікатор кредитного плеча та точки take-profit/stop-loss, і розміщуйте замовлення одразу після підтвердження.

Попередження про ризик для інвестицій Тайваню в акції Гонконгу

Хоча гонконгські акції пропонують багато інвестиційних можливостей, вони також пов’язані з відповідними ризиками. Відсутність ліміту означає, що ціни на акції можуть сильно коливатися; Зміни валютних курсів можуть впливати на фактичні доходи; Торгівля з кредитним плечем може збільшити втрати. Рекомендується новачкам починати з невеликої суми, щоб перевірити ситуацію, навчатися під час інвестування та уважно стежити за тенденціями фондового ринку Гонконгу та пов’язаними з ними зміни в політиці. Не менш важливо обрати офіційну та надійну інвестиційну платформу, яка може забезпечити безпеку ваших коштів.

Тепер ви опанували основні знання про те, як купувати акції Гонконгу на Тайвані. Незалежно від того, чи обираєте ви окремі акції, індекси чи CFD, ключове — приймати рішення, виходячи з вашої толерантності до ризику та інвестиційних цілей. Розпочніть свою подорож інвестицій в акції Гонконгу!