Цікаві інвестиційні фонди 2569 року: створюйте багатство з точністю, обираючи розумно

Якщо ви все ще сумніваєтеся «з чого почати інвестувати», у нас для вас хороші новини. Досвід і капітал не є найважливішими факторами, адже цікаві взаємні фонди відкривають двері для кожного стати розумним інвестором. У 2569 році давайте глибше дослідимо взаємні фонди та виділимо 10 найцікавіших для впевненого формування фінансового майбутнього.

Основи: як працює взаємний фонд

Щоб чітко уявити, взаємний фонд (Mutual Fund) — це об’єднання великої кількості інвесторів, які збирають гроші в один портфель і довіряють його управлінню фахівцям, що називаються “керівниками фонду”, які працюють у компаніях з управління активами (บลจ.). Вони керують інвестиціями у різні активи згідно з обраною стратегією.

Коли ми вкладаємо гроші, вони перетворюються на “пайові частки” (Units), що мають цінність, звану “чиста вартість активів” (NAV). Це число обчислюється та публікується щодня. Якщо вартість активів зростає, NAV підвищується — і це наш прибуток.

Види фондів за активами

Світ цікавих взаємних фондів дуже різноманітний, щоб кожен інвестор міг обрати відповідно до своїх цілей і рівня ризику.

За основними активами:

• Грошові ринки: найнижчий ризик, підходить для збереження грошей у очікуванні можливості, інвестиції у депозити та короткострокові боргові цінні папери
• Облігації: середній ризик, інвестиції у облігації та боргові цінні папери, підходить для балансу між безпекою та доходністю
• Акції: високий ризик, але й потенціал високих прибутків, підходить для довгострокових інвесторів
• Змішані фонди: комбінують акції та облігації залежно від ринкової ситуації
• Альтернативні активи: інвестиції у золото, нафту, нерухомість — дуже високий ризик

За спеціальними політиками:

Індексні фонди та ETF слідкують за індексами з низькими комісіями, тоді як галузеві фонди фокусуються на конкретних секторах. Зарубіжні фонди відкривають доступ до світових ринків, а податкові пільги мають SSF, RMF, ThaiESG — для отримання податкових переваг.

Важливі стратегії вибору цікавого взаємного фонду

Перед пошуком правильного фонду спершу знайдіть себе і поставте собі три питання:

Яка ваша мета? Купити квартиру за п’ять років, забезпечити пенсію через тридцять або оплатити освіту?

Як довго ви можете тримати ці гроші? Чим довше — тим більше можливостей для управління ризиками.

Чи можете ви бути задоволені портфелем з зниженням на 10-20%? Це покаже вашу здатність витримати невизначеність.

Після цього ознайомтеся з Fund Fact Sheet — політикою інвестування, активами, країнами, стратегією (активна чи пасивна).

Порівнюйте показники минулої роботи — але пам’ятайте, що минуле не гарантує майбутнього. Замість цього порівнюйте з індексами-орієнтирами (бенчмарками).

Два важливі показники:

• Maximum Drawdown: максимальні втрати, що колись траплялися, дають уявлення про межі збитків
• Sharpe Ratio: показник, скільки доходу отримано на одиницю ризику — чим вище, тим краще

Огляд інвестицій 2569 року та пов’язані мегатренди

Аналітики прогнозують, що економіка 2569 року поділятиметься на дві частини: перша — з високою волатильністю, друга — з відновленням у другій половині року завдяки стимулюючим заходам.

Мегатренди, що пов’язані між собою: революція ШІ потребує величезної кількості електроенергії, що підсилює інвестиції у чисту енергію та інфраструктуру, а також у апаратне забезпечення, зокрема високопродуктивні чипи. Окрім того, сектор охорони здоров’я залишається захисним і стабільним, а ESG стає новим стандартом інвестування.

10 цікавих взаємних фондів 2569 року для інвестиційних ідей

Наш підбір охоплює різні активи, враховуючи тренди та майбутні перспективи.

Акції тайських компаній з дивідендами: стабільність у турбулентності

1. ไทยพาณิชย์หุ้นทุนปันผล (SCBDV) — керівник SCBAM, інвестує у великі тайські компанії з стабільними дивідендами. Ризик 6/8, підходить для отримання грошового потоку.

2. กรุงศรีหุ้นปันผล (KFSDIV) — керівник KSAM, поєднує акції різних розмірів для більшого зростання. Ризик 6/8.

Закордонні технології: AI та інновації

3. เคแทม เวิลด์ เทคโนโลยี อาร์ทิฟิเชียล อินเทลลิเจนซ์ (KT-WTAI-A) — керівник KTAM, через Allianz Global AI інвестує у світові компанії, що отримують вигоду від AI. Ризик 6/8.

4. บัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยี (B-INNOTECH) — керівник BBLAM, через Fidelity Global Technology, охоплює Cloud, E-commerce тощо. Ризик 7/8.

Ринки країн, що зростають: великі можливості

5. PRINCIPAL VNEQ-A — керівник Principal, обирає високопотенційні акції В’єтнаму. Ризик 6/8.

Облігації: безпечний прихисток

6. กรุงไทยตราสารหนี้ระยะสั้น พลัส (KTSTPLUS-A) — керівник KTAM, інвестує у якісні боргові цінні папери, внутрішні та зовнішні. Ризик 4/8.

Змішані фонди: адаптація до ринкових умов

7. ทิสโก้ เฟล็กซิเบิ้ล พลัส (TISCOFLEXP) — керівник TISCO, може змінювати співвідношення акцій і боргів від 0 до 100% залежно від ситуації. Ризик 6/8.

Тематичні фонди: інвестиції у трансформацію світу

8. กรุงศรี ESG Climate Tech (KFCLIMA-A) — керівник KSAM, через DWS інвестує у компанії, що вирішують кліматичні проблеми — від чистої енергії до електромобілів. Ризик 6/8.

9. เค โกลบอล เฮลท์แคร์ (K-GHEALTH) — керівник KAsset, через JPMorgan, у глобальний сектор охорони здоров’я. Ризик 7/8.

10. แอสเซทพลัส หุ้นไทยยั่งยืน (ASP-THAIESG) — керівник Asset Plus, обирає тайські компанії з високим ESG-рейтингом. Ризик 6/8.

Розумно аналізуйте витрати для підвищення чистого доходу

Комісії фонду поділяються на дві групи:

Видимі витрати:

• Комісія за покупку (наприклад, 1.5%) — при купівлі 10 000 батів ви платите 10 150 батів
• Комісія за викуп — при продажу (зараз рідше)
• Комісія за перехід між фондами в межах однієї компанії

Приховані витрати (зменшують NAV):

• Управлінські збори
• Обслуговування (Custodian)
• Нотаріальні послуги
• Загалом — Total Expense Ratio (TER)

Різниця у 1% за 30 років може змінити кінцеву вартість портфеля більш ніж на 30%. Тому важливо обирати фонди з розумними комісіями — це перший ключовий момент.

Ризик і дохід: баланс для успіху

Переваги інвестування у фонди:

• Диверсифікація навіть з невеликим капіталом
• Професійне управління
• Висока ліквідність — можна продати щодня
• Можна почати з невеликих сум
• Вибір різних типів активів

Обмеження:

• Витрати зменшують дохід
• Не можна контролювати інвестиційні рішення напряму
• Залежить від менеджера
• Дивіденди оподатковуються 10%

Висновок

Цікаві взаємні фонди 2569 року — це команда досвідчених управлінців для інвесторів будь-якого рівня. Не має значення, скільки у вас досвіду або капіталу — правильний вибір фонду відповідно до цілей, терміну і рівня ризику стане фундаментом успіху.

Починайте з розуміння себе, аналізуйте витрати і слідкуйте за результатами. Важливо не скільки грошей вкладено, а почати сьогодні — адже стабільне багатство формується правильними рішеннями у довгостроковій перспективі.