Знайомство з рекомендованими продуктами ETF на золото Тайваню та повний гід по інвестиціях

黃金 як традиційний актив для захисту від ризиків привертає все більше уваги інвесторів у світі через зростаючу економічну невизначеність. У порівнянні з прямим купівлею фізичного золота, рекомендовані рішення у вигляді ETF на золото в Тайвані пропонують більш гнучкий та дешевий спосіб участі. У цій статті детально розглянемо особливості ETF на золото, які продукти доступні на тайванському ринку, а також наукові підходи до інвестування, щоб допомогти вам обрати найкращий для себе ETF на золото.

Три основні типи ETF на золото та їх механізми роботи

ETF — це фонд, який торгується на біржі, а ETF на золото слідкує за ціною золота. Залежно від характеру активів, що входять до складу, ETF на золото поділяються на три типи:

Фізичний ETF на золото — найпряміший спосіб, що володіє фізичним золотом, яке зберігається у професійних депозитаріях. Інвестори через частки опосередковано володіють цим активом. Типовий приклад — GLD від SPDR.

Деривативний ETF на золото — працює через інвестиції у ф’ючерсні контракти та контракти на різницю цін. Інвестори купують і продають залежно від ринкової ситуації, отримуючи важелі. UGL від ProShares — приклад такого ETF.

ETF на акції золотодобувних компаній — слідкує за індексами, що включають акції компаній, які добувають і досліджують золото. GDX від VanEck — представник цієї категорії, зазвичай більш волатильний.

Основні переваги інвестування у ETF на золото

Гнучкість і швидкість торгівлі: ETF торгуються на біржі, як акції. Можна швидко купити або продати через брокера, без складних процедур.

Низькі витрати: Вартість фізичного золота — до 10% комісії та витрат на зберігання, ф’ючерсні контракти — великі маржі. ETF зазвичай мають управлінські збори 0.2–0.5%, що значно дешевше.

Розподіл ризиків: Золото має низьку кореляцію з акціями і облігаціями. Включення 5–10% золота у портфель допомагає знизити ризик падіння ринку. Дослідження показують, що така стратегія підвищує загальну дохідність і зменшує ризики.

Прозорість інформації: Фізичні ETF регулярно публікують обсяги резервів золота, що дозволяє інвесторам оцінити активи. Інші ETF відкривають портфелі та стратегії, забезпечуючи прозорість.

Доступність для початківців: Купівля фізичних злитків коштує тисячі доларів, тоді як ETF — кілька сотень або навіть менше. Це робить інвестиції доступними широкому колу.

Більшість інвесторів вважають, що ціна золота зростатиме у середньостроковій перспективі. Хоча у 2023–2024 роках ціна досягла нових максимумів, глобальні центробанки продовжують нарощувати резерви золота, а геополітична напруга підсилює очікування подальшого зростання цін.

Волатильність і ліквідність ETF на золото

Ціна ETF на золото залежить від типу активу. ETF, що базуються на фізичному золоті, тісно корелюють із ціною на ринку. Хоча золото вважається захисним активом, у періоди економічної невизначеності, політичних змін або геополітичних конфліктів ціни можуть суттєво коливатися.

Історичні дані показують, що волатильність золота зменшується у довгостроковій перспективі, за винятком кризових ситуацій, наприклад пандемії. За період 2017–2022 років, волатильність золота була значно нижчою за нафту, мідь, 10-річні облігації та індекс S&P 500, що свідчить про стабільність.

ETF на базі акцій золотодобувних компаній мають вищу волатильність через вплив цін на золото, стан ринку, результати компаній і галузеві ризики (затрати на видобуток, управлінські проблеми).

Рекомендовані рішення з ETF на золото у Тайвані

За даними першої половини 2024 року, на тайванському ринку доступні такі продукти:

Yuanta S&P Gold ETF — найбільший і найліквідніший у Тайвані, з хорошою репутацією і низькими витратами (0.25%). Це оптимальний вибір для початківців.

З важелем 2х і протилежним — для досвідчених трейдерів на короткострокові операції. Не рекомендується для довгострокового зберігання.

Порівняння з американськими ETF на золото

Американські ETF мають більший обсяг і ліквідність, їх визнання міжнародними інвесторами ширше. Основні продукти:

За обсягами і доходністю ці продукти більш стабільні. GLD — лідер за глибиною ринку. IAU — з найнижчими витратами і підходить для довгострокових інвестицій. SGOL — з можливістю фізичного обміну.

Відмінності між ETF і CFD на золото

Якщо потрібна більша гнучкість, можна розглянути CFD на золото, але важливо розуміти різницю:

ETF підходить для стабільного довгострокового збереження капіталу, з повним правом власності і без обмежень. CFD — для активних трейдерів, що прагнуть швидко заробити на коливаннях цін, використовуючи важелі, але з підвищеними ризиками.

Наукові стратегії інвестування у ETF на золото

Крок 1: Диверсифікація портфеля

Обирайте співвідношення залежно від ризик-апетиту:

• Високий ризик: 50% індексних ETF, 25% золота, 20% облігацій, 5% інше
• Середній ризик: 30% індексних ETF, 25% золота, 42% облігацій, 3% інше
• Низький ризик: 40% депозитів, 30% облігацій, 15% індексних ETF, 15% золота

Крок 2: Регулярне інвестування (Dollar Cost Averaging)

Щомісяця фіксованою сумою купуйте ETF на золото. Це зменшує вплив коливань цін і дозволяє купувати більше при низьких цінах. Важливо дотримуватися стратегії 3–5 років.

Крок 3: Моніторинг і коригування

При падінні ціни — додаткові покупки, при зростанні — частковий продаж. Потребує аналізу ринку і досвіду.

Крок 4: Встановлення цілей з прибутку

Зазвичай ціль — 30–50% прибутку. Після досягнення — фіксуйте прибуток або частково продавайте.

Критерії вибору ETF на золото

• Емітент і обсяг активів: обирайте продукти від надійних компаній з великим обсягом активів для високої ліквідності.
• Індекс і історія доходності: аналізуйте трирічні показники, ризики, щоб уникнути низькоприбуткових і малоліквідних продуктів.
• Витрати: порівнюйте управлінські збори і транзакційні витрати.
• Особистий ризик-апетит: підбирайте продукти відповідно до власних фінансових можливостей і цілей.

Висновок

Рекомендується починати з Yuanta S&P Gold ETF — найбільшого і стабільного у Тайвані. Для міжнародних інвестицій — GLD і IAU — з високою ліквідністю і хорошою репутацією. Новачкам важливо оцінити власний ризик і дотримуватися довгострокової стратегії, зберігаючи дисципліну і регулярність інвестицій. Постійне навчання і терпіння — ключ до успіху у світі інвестицій у золото через ETF.