П’ять основних стратегій та просунутих технік для заробітку на різниці курсів іноземної валюти

在 сучасних фінансових ринках, хоча акції, золото, облігації та інструменти інвестування привертають увагу, найоб’ємнішим фінансовим продуктом за глобальним обсягом торгів є валюта. Обмін валют між країнами не лише має вражаючий масштаб, а й у останні роки навіть зрілі ринки валют зазнають значних коливань. Для звичайних інвесторів валюта — це не лише інструмент для інвестицій, а й поширена потреба у повсякденному житті — подорожі за кордон, онлайн-шопінг, міжнародна торгівля. Тому навчитися заробляти на різниці курсів через валютні операції стає все популярнішим.

У цій статті детально розглянемо основи купівлі-продажу валют, а також поділимося практичними торговими стратегіямі.

Три рівні доходу від різниці курсів — від банківських депозитів до маржинальної торгівлі

Що таке різниця курсів і як її обчислювати

Різниця курсів — це «відмінність» у ціні однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Це найпоширеніша форма валютної торгівлі. Інвестори прогнозують майбутній рух курсу однієї валюти щодо іншої (курс) і отримують прибуток на різниці цін — «купити дешевше, продати дорожче».

Обчислюється дуже просто: прибуткова різниця = (ціна закриття — ціна відкриття) × обсяг торгівлі

Наприклад, якщо інвестор очікує, що євро зміцниться щодо долара і купує один стандартний лот (100 000 одиниць) євро за курсом 1.0800. Коли курс піднімається до 1.0900, він закриває позицію і отримує різницю: (1.0900 — 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів. Така невелика зміна у 100 пунктів може принести чотириразовий прибуток.

Валютний депозит — найменший ризик і мінімальні витрати

Валютний банківський депозит — це найменш ризикований і найпростіший спосіб інвестування у валюту. Відкриваєш валютний рахунок у банку, обмінюєш гривні на валюту за офіційним курсом і кладеш на депозит. Найпопулярнішими є доларові депозити (через високі ставки і широке застосування) та рендомські (з високими ставками).

Перевага — отримання стабільного доходу у вигляді відсотків. Недолік — при зниженні курсу долара під час циклу зниження ставок можливе знецінення валюти, і тоді прибуток від різниці курсів може зійти нанівець. Також депозит має обмежену ліквідність — дострокове розірвання призводить до втрат відсотків і неможливості швидко «спекулювати» на курсі. Тому для заробітку саме на різниці курсів депозит не найкращий.

Валютні фонди — середній ризик і диверсифікація

Валютні фонди — це інвестиційні інструменти, що поєднують валютні операції з іншими активами. Вони інвестують у облігації або акції певної країни, а також мають валютний компонент. Це дає можливість отримати прибуток як від коливань курсу, так і від зростання цін на цінні папери.

Наприклад, якщо інвестор вірить у зростання японської йени і японського фондового ринку, він може купити фонд, номінований у йені, і отримати дві вигоди: від зростання валюти і від підвищення цін на акції.

Маржинальна торгівля валютами — високий прибуток і високий ризик

Механізм і леверидж

Маржинальна торгівля — це високоризикований спосіб заробітку на валютних коливаннях через використання кредитного плеча. Брокери (банки, брокерські компанії або CFD-платформи) пропонують укладати контракти без фізичного володіння валютою, а лише на основі депозиту (маржі). Це дозволяє відкривати позиції у кілька разів більші за власний капітал.

Зазвичай леверидж становить від 10 до 200 разів. Наприклад, при купівлі долара щодо ієни з левериджем 100:1, навіть невелике рух курсу може принести багатократний прибуток. Якщо курс долара зростає з 161 до 141 ієни за долар, то прибуток може бути у кілька разів більшим за внесений депозит.

Однак і ризики — також високі: при неправильному прогнозі швидко можна втратити весь депозит.

Вигідність і витрати

На відміну від банківського обміну, платформи для маржинальної торгівлі пропонують дуже низькі спреди — від кількох пунктів. Наприклад, у платформи є EUR/USD з купівельною ціною 1.09896 і продажем 1.09887 — різниця близько 0.00009 або 0.0082%. Це значно менше, ніж у банківських курсах, де спред може сягати 0.3% і більше.

Крім спреду, є ще комісії за перенесення позиції (свопи), але вони зазвичай невеликі. Це робить маржинальну торгівлю більш вигідною для короткострокових спекуляцій.

T+0 і двонапрямна торгівля

Перевага — можливість відкривати і закривати позиції у будь-який день (T+0), а також торгувати у дві сторони — купувати або продавати валюту. Це дозволяє швидко реагувати на новини і отримувати прибуток як на зростанні, так і на падінні курсу.

П’ять стратегій торгівлі валютами — порівняння і вибір під себе

Стратегія 1: Внутрішньо-діапазонна (бокова) торгівля

Підходить, коли ринок не має чіткої тенденції і коливається у межах підтримки та опору. Трейдер визначає рівні і купує біля підтримки, продає біля опору.

Приклад — EURCHF 2011–2015 років, коли Швейцарський Національний банк тримав мінімальний курс 1.2000 і багато трейдерів торгували у межах цього коридору.

Потрібно використовувати індикатори RSI, CCI, і ставити стопи. Головне — суворо дотримуватися правил виходу з позиції при прориві рівня.

Порада: без жорсткого стопу ризик великий — прорив може спричинити великі збитки.

Стратегія 2: Трендова торгівля

Використовує сильний рух ринку. Вхід — при підтвердженні тренду, вихід — при його завершенні або зміні.

Наприклад, у 2021–2022 роках долар США посилено зміцнювався через політику ФРС. Тренд — тривалий і чіткий, і торгівля ним дає стабільний прибуток.

Головне — правильно визначити точку входу і виходу, ставити стопи і цілі.

Порада: тренд — це сила, і його важко зупинити, тому важливо не пропустити початок.

Стратегія 3: Деньова (інтрадень) торгівля

Підходить для короткострокових операцій. Важливі новини, рішення ЦБ, економічні дані — все це викликає швидкі коливання.

Наприклад, у період підвищення ставок ФРС у 2021–2022 роках, швидкі рухи дозволяли отримати прибуток за один день.

Головне — швидко реагувати і не тримати позиції ночами.

Порада: потрібно мати хорошу аналітику і швидкий доступ до новин.

Стратегія 4: Свінгова (волновая) торгівля

Між короткостроковою і довгостроковою. Вимагає аналізу техніки і фундаменту. Відкриває позиції при пробоях або розворотах.

Наприклад, у 2015 році після раптового скасування мінімального курсу EURCHF — це був сигнал для швидкої торгівлі.

Головне — вчасно зафіксувати прибуток і не тримати позиції при сильних коливаннях.

Порада: ризик великий — потрібно бути обережним і не «переборщувати».

Стратегія 5: Трендове довгострокове інвестування

Засноване на аналізі макроекономіки і довгострокових трендів. Відповідний для тих, хто не хоче щоденно торгувати.

Наприклад, при очікуванні зниження долара через економічний спад у США, можна купити валюту на низьких рівнях і тримати довше.

Головне — правильно визначити довгостроковий напрямок і не піддаватися паніці.

Порада: важливо аналізувати глобальні тренди і не реагувати на короткострокові коливання.

Чому саме валютні операції — вигідний спосіб заробити на різниці курсів

Широке застосування у житті

Звичайна людина вже давно користується валютою — подорожі, покупки за кордоном, міжнародна торгівля. Тому глибше розуміння валютного ринку допомагає не лише заробляти, а й захищатися від валютних ризиків.

Наприклад, перед поїздкою в Японію можна заздалегідь купити ієни за вигідним курсом і отримати додатковий прибуток або зекономити на обміні.

Відносна простота і прозорість

На відміну від фондового ринку, валютний — більш стабільний і передбачуваний. Враховуючи ставки центральних банків і політику, можна прогнозувати рух курсу.

Для короткострокових операцій важливо слідкувати за важливими подіями — оголошеннями ФРС, даними CPI, рішеннями щодо кількісного пом’якшення або жорсткості.

Висока ліквідність і глобальна доступність

Обсяг торгів у валютному ринку — понад 6 трильйонів доларів щодня. Це забезпечує високу ліквідність і прозорість. Ринок працює цілодобово, що дозволяє швидко входити і виходити з позицій.

Графік роботи валютних операцій

Час роботи банківських валютних операцій

Обмін валют у банках — у робочий час: з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні — зазвичай закрито.

Час роботи маржинальної торгівлі

Валютна торгівля — цілодобова, 24/5, з чотирьох основних сесій: Лондон, Нью-Йорк, Токіо, Сідней. Вони перекриваються, тому можна торгувати майже цілодобово.

Висновки

Валютна торгівля — це багатогранний інструмент для заробітку на різниці курсів. Вибір стратегії залежить від особистих цілей, рівня ризику і досвіду. Можна обирати консервативні способи — депозити, або більш активні — маржинальну торгівлю і короткострокові стратегії.

Перед початком рекомендується тренуватися на демо-рахунках, слідкувати за ринком і вивчати нові стратегії. З правильним підходом і терпінням можна стабільно отримувати прибуток від коливань валютних курсів.