Обов’язково для новачків! П’ять кроків у світі форекс, починаючи з нуля, щоб освоїти ключові аспекти інвестування

Багато початківців на ринку зіштовхуються з питанням — чи справді можна заробляти на Форексі? Насправді, для тих, хто вміє використовувати можливості, відповідь — так. Як найбільший і найліквідніший фінансовий ринок у світі, Форекс щодня обробля понад 6 трильйонів доларів торгів, що значно перевищує обсяги ф’ючерсів і акцій. З розвитком фінтеху, раніше доступний лише великим інституціям і багатіям, початковий доступ до Форексу поступово відкривається для звичайних інвесторів. Зараз понад 30% щоденних операцій — це роздрібні трейдери, і сила приватних трейдерів зростає. Однак можливості супроводжуються ризиками — статистика показує, що від 70% до 90% приватних інвесторів зазнають збитків. Для новачків важливо систематично вчитися і розуміти ризики.

Перший крок у Форексі: ознайомлення з трьома основними каналами інвестування

Щоб почати торгівлю на Форексі, потрібно зрозуміти, якими способами можна брати участь. Різні канали підходять різним інвесторам і мають суттєві відмінності у ризиках і доходності.

Обмін валют — найпростіший спосіб контакту з Форексом. Щодня, подорожуючи до Японії і обмінюючи йену, або купуючи долари для поїздки до США, ми фактично здійснюємо просту валютну операцію. Цей спосіб майже без ризику, але й прибутки дуже малі — різниця у курсах мінімальна.

Валютний депозит — більш просунутий рівень. Інвестор конвертує гривні у іншу валюту і зберігає її у банку, отримуючи відсотки. Це базова форма спот-торгівлі валютами. Банки пропонують різні терміни, високий рівень безпеки, підходить для початківців. Важливо враховувати мінімальні суми для відкриття рахунку і можливі втрати від дострокового розірвання депозиту.

Форекс з маржею (часто називають «спекуляцією на Форексі») — ризикована, але й потенційно прибуткова стратегія. Вхідний поріг низький — багато платформ дозволяють відкрити рахунок з мінімум $50 і використовувати кредитне плече для торгівлі, що значно перевищує внесену суму. Для початку потрібно відкрити рахунок у брокера і внести гарантійний внесок. На відміну від попередніх способів, маржинальна торгівля максимально гнучка — цілодобовий режим, можливість відкривати позиції на покупку і продаж, регулювати обсяг. Однак ця гнучкість вимагає від трейдера глибоких знань ринку і психологічної стійкості.

Кредитне плече і гарантійний внесок: двосторонній меч для збільшення прибутків і ризиків

Головна привабливість маржинальної торгівлі — кредитне плече, але воно ж і причина багатьох помилок новачків.

Що таке кредитне плече? Це можливість керувати великими обсягами з меншими вкладеннями. Наприклад, брокер пропонує плече 20:1 — тоді обсяг позиції може бути у 20 разів більшим за депозит. Купуючи 40 000 одиниць EUR/USD, достатньо внести 2000 євро. Це ілюструє принцип «маленькими кроками — великий результат».

Гарантійний внесок — це початковий платіж за участь у торгівлі. Зазвичай він становить від 2% до 25% від обсягу позиції. А плече — це співвідношення, наприклад, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1.

Поглянемо на приклади. Якщо інвестор вклав $1000 і торгує EUR/USD, і ринок рухається на 5%:

— Без плеча: 5% — це $50 прибутку або збитку.

— З плече 10:1: 5% — це $500.

— З плече 50:1: 5% — це $2500.

— З плече 100:1: $5000.

— З плече 200:1: $10 000.

Здається, що високий прибуток — це чудово, але за цим ховаються і великі ризики втрат. Плече не лише збільшує потенційний дохід, а й посилює страх і жадібність. Багато новачків через незнання ігнорують цю особливість і в підсумку втрачають усе.

Переваги і підводні камені Форексу

Перед тим, як серйозно зайти на ринок, потрібно об’єктивно оцінити його переваги і ризики.

Плюси: високий рівень глобалізації, висока ліквідність, цілодобова торгівля, можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні валют, високий кредитний потенціал, низькі торгові витрати (зазвичай без комісії, лише спред), прозорість і відкритість даних.

Мінуси: високий ризик втрати всього депозиту через високий кредитний леверидж, чутливість до новин, політичних і економічних подій, швидкі коливання цін, психологічний тиск.

Ці фактори роблять ринок Форекс більш вимогливим до учасників, ніж фондовий. Якщо грати на ньому у вільний час без серйозної підготовки, можна зазнати великих збитків. Успішний трейдер постійно навчається, володіє навичками управління капіталом і має стабільний торговий план.

Вибір валютних пар — половина успіху

У світі існує близько 180 офіційних валют, але не всі підходять для торгівлі. За характеристиками їх поділяють на чотири групи.

Політичні валюти (долар, євро) — їх рухи визначаються економічною політикою і макроекономічною ситуацією країни, інформація прозора і стабільна.

Хеджеві валюти (ієна) — при глобальних потрясіннях привертають інвестиції, зберігаючи цінність.

Товарні валюти (австралійський долар, російський рубль) — тісно пов’язані з цінами на сировину і ресурсів.

Нові ринки (юань) — під контролем уряду, стабільні, але з меншим обсягом торгів.

Новачкам рекомендується починати з перших трьох. У топ-10 валютних пар найбільше торгів — EUR/USD (27.95%), далі USD/JPY (13.34%), GBP/USD (11.27%) і т. д. Вони мають переваги: менший спред, швидке виконання ордерів, доступність інформації, більш плавні коливання.

Але високий обсяг не завжди означає безпечність для новачка. Досвідчені трейдери можуть використовувати волатильні валюти для пошуку додаткових можливостей, але для початківців це — ризик. Наприклад, австралійський долар через залежність від цін на залізну руду, м’ясо і вовну — більш волатильний. Тому рекомендується починати з EUR/USD — стабільної і високоліквідної пари.

Вибір регульованої платформи — як знайти надійного брокера

Обираючи платформу, важливо переконатися у її легальності. Основні регулятори — FCA (Велика Британія), ASIC (Австралія), NFA (США), MiFID (ЄС), CySEC (Кіпр).

Ліцензовані брокери відкрито показують документи про регуляцію. Мошенники ж маскуються під них — підробляють сайти, використовують відомі бренди, заманюють інвесторів через соцмережі. Якщо платформа пропонує послуги з управління рахунком, нав’язує торгівлю або не дає вивести кошти — потрібно терміново йти геть.

Обирайте брокерів із кількома регуляторами. Наприклад, компанія, що має ліцензії ASIC і CIMA, пропонує понад 60 валютних пар, металів, акцій, індексів, криптовалют, з кредитним плечем до 200:1 і мінімальним лотом 0.01. Вона має сучасні торгові платформи з функціями стоп-лосс, трейлінг-стоп, сигналами — все для контролю ризиків.

Як працює ринок і які ключові принципи для успіху

Перший — розуміти, що рухає ціною

Курс валют залежить від політичних подій, відсоткових ставок, стану фондового ринку, економічних даних. Учасниками є банки, корпорації, фонди, уряди, міжнародні організації і приватні трейдери. Це забезпечує високу ліквідність і створює безліч можливостей для торгівлі. Постійне вивчення новин і аналіз фундаменту — запорука успіху.

Другий — кредитне плече дозволяє торгувати великими обсягами за малий капітал

Це головна перевага, але й головний ризик. Можна купувати валюту на зростанні (лонг) або продавати (шорт). Взаємодія двох напрямків дозволяє заробляти і в падінні.

Третій — плече збільшує не лише прибутки, а й збитки

Воно посилює і жадібність, і страх. Тому потрібно постійно навчатися і тренуватися. Новачкам рекомендується починати з невеликих левериджів — 10:1 або менше.

Четвертий — торгівля малими лотами — швидкий шлях до досвіду

Можна починати з мікролотів, щоб мінімізувати ризики і швидко набирати навички.

П’ятий — торговий план і його дотримання

План потрібно розробити і дотримуватися, але й бути готовим коригувати його при зміні ринкової ситуації. Постійне сліпе дотримання стратегії — помилка.

Шостий — обов’язкові стоп-лоси і тейк-профіти

Завжди встановлюйте рівні входу і виходу. Наприклад, фіксуйте прибуток при 20% зростанні, щоб не втратити його через жадібність. Багато збитків трапляється через нерозуміння важливості фіксації прибутку.

Сьомий — тренуйтеся на демо-рахунках

Перед реальними операціями потрібно добре зрозуміти ризики і протестувати стратегії. Демонстраційний рахунок з віртуальним капіталом у $50 000 допомагає набратися досвіду і зменшити втрати у реальній торгівлі.

Останні поради для початківців

Щоб вижити і заробляти на Форексі, потрібно правильно оцінювати ринок, обирати надійних брокерів і постійно навчатися. Ринок відкриває можливості для звичайних інвесторів, але високий леверидж — це двосторонній меч. Якщо ви готові ризикувати і вчитися, починайте з демо-рахунку. Багато платформ пропонують безкоштовні симулятори з віртуальним капіталом у $50 000, що дозволяє безкоштовно протестувати свої стратегії і підготуватися до реальної торгівлі.