Bitcoin Depot посилює відповідність своїх bitcoin-ATM новими перевірками ідентифікації для кожної транзакції по всіх штатах США.

У ході, який привертає увагу регуляторів і користувачів криптовалют, нова система відповідності для Bitcoin ATM у Bitcoin Depot змінює спосіб аутентифікації покупок цифрових активів у фізичних точках.

Bitcoin Depot запроваджує суворіші перевірки ідентифікації при кожній транзакції на ATM

24 лютого 2026 року американська фінтех-компанія Bitcoin Depot (NASDAQ: BTM) оголосила поетапне впровадження посиленої політики відповідності, яка вимагає від клієнтів пред’являти посвідчення при кожній операції на її Bitcoin ATM. Ініціатива спрямована на зменшення шахрайства з крипто-АТМ та інших незаконних дій у цифровій екосистемі.

Покращена політика впроваджується по всій мережі автоматів Bitcoin Depot у США і базується на існуючих стандартах Know Your Customer (Знай свого клієнта). Вимагаючи ідентифікацію для кожної транзакції, компанія прагне зменшити спільне використання акаунтів, крадіжки особистих даних і спроби захоплення акаунтів, поки транзакції ще перебувають у процесі затвердження.

За словами компанії, це перший випадок, коли великий оператор BTM зобов’язує проходити ідентифікацію для кожної транзакції на всій платформі. Крім того, цей крок позиціонує Bitcoin Depot як лідера у сфері відповідності операторів ATM у час, коли регулятори посилюють контроль за сервісами входу у криптоекосистему.

Безперервна перевірка та розширений моніторинг для боротьби з шахрайством

«Bitcoin Depot завжди ставив у пріоритет відповідність та захист споживачів, і для нашої роботи важливо демонструвати проактивне лідерство у запобіганні шахрайству та формуванні довіри клієнтів», — сказав Скотт Б’юкенен, генеральний директор Bitcoin Depot. Він підкреслив, що нові перевірки спрямовані на посилення безпеки без обмеження доступу користувачів до цифрових активів.

Б’юкенен пояснив, що безперервна перевірка дозволяє компанії виявляти підозрілі шаблони, пов’язані з конкретними клієнтами, фізичними локаціями або сумами транзакцій, ще до їх затвердження. Крім того, ця оцінка у реальному часі допомагає виявляти аномалії раніше, підтримуючи запобігання захопленню акаунтів і обмежуючи потенційні збитки або зловживання.

Вимагаючи ідентифікацію на кожному етапі, Bitcoin Depot планує посилити контроль за використанням своїх автоматів, особливо у високоризикових ситуаціях. Компанія стверджує, що такі заходи стають все більш необхідними з розширенням використання цифрових активів і при виявленні слабких місць у фізичних каналах доступу злочинців.

Від перевірки першої транзакції до повного контролю життєвого циклу

Нова процедура безпосередньо базується на раніше оголошеній політиці «Перевірка ID при першій транзакції». Спочатку ця система зосереджувалася на перевірці користувачів під час їхнього першого використання автомата. Однак оновлений підхід поширює ідентифікацію на весь життєвий цикл взаємодії з клієнтом, а не обмежується одноразовим процесом реєстрації.

Такий розширений контроль підвищує рівень моніторингу транзакцій у рамках KYC, оскільки кожна нова операція додає дані для виявлення підозрілої поведінки. Крім того, повторні клієнти тепер піддаються такій самій перевірці, що і нові користувачі, що закриває потенційні лазівки для зловживань після початкового затвердження.

З точки зору відповідності AML для Bitcoin ATM, ця політика підкреслює перехід від статичних перевірок до динамічного, постійного аналізу ризиків. Вона також відображає тенденцію до того, що більш зрілі провайдери узгоджують фізичні точки доступу до крипто з уже поширеними стандартами онлайн-обмінників і фінтех-платформ.

Вплив на споживачів і широку екосистему цифрових активів

Bitcoin Depot вважає, що оновлені заходи забезпечать реальні переваги для звичайних користувачів, зменшуючи шахрайство та зловживання. Крім того, компанія стверджує, що посилені заходи безпеки сьогодні допоможуть підтримувати довіру до інфраструктури цифрових активів у довгостроковій перспективі, враховуючи змінювані регуляторні вимоги.

Хоча для деяких користувачів додаткові запити на ідентифікацію можуть здатися незручністю, компанія позиціонує цю зміну як необхідний компроміс для захисту клієнтів і збереження цілісності своїх сервісів. Формалізуючи ці заходи у єдину політику, Bitcoin Depot прагне встановити стандарт управління ризиками серед постачальників автоматів.

На практиці цей крок поєднує елементи відповідності AML для Bitcoin ATM із фізичним світом, де клієнти використовують готівку для доступу до криптоекономіки. Акцент на ідентифікацію відповідає ширшим галузевим тенденціям, що спрямовані на стримування зловмисників без закриття доступу для легальних користувачів.

Роль Bitcoin Depot у доступі до Bitcoin і цифрових фінансів

Мережа автоматів Bitcoin Depot дозволяє клієнтам конвертувати готівку безпосередньо у Bitcoin, забезпечуючи простий спосіб входу до ширшої цифрової фінансової системи. Крім того, ці машини підтримують різноманітні сценарії використання — від платежів і переказів до переказів і інвестицій у цифрові активи.

З моменту, коли у липні 2023 року Bitcoin Depot став першим публічним оператором Bitcoin ATM у США, компанія розширила свою присутність як у країні, так і за кордоном. Впродовж цього зростання вона підкреслювала свою увагу до відповідності, доступності та досвіду клієнтів як ключових аспектів своєї стратегії та позиціонування на ринку.

У міру розвитку регуляторних рамок навколо цифрових активів, остання ініціатива Bitcoin Depot сигналізує про те, що провідні оператори можуть заздалегідь адаптуватися до майбутніх правил, посилюючи практики вже зараз. Це дозволяє демонструвати відповідність Bitcoin ATM як конкурентну перевагу, а не просто витрати.

Підсумок

Вводячи ідентифікацію при кожній транзакції, Bitcoin Depot посилює свою систему відповідності, прагнучи зменшити ризики шахрайства та підтримати довіру до доступу до Bitcoin через фізичні автомати. Поетапне впровадження у поєднанні з публічним статусом позиціонує її як ключовий приклад того, як провайдери криптоінфраструктури реагують на зростаючі очікування щодо захисту споживачів і регуляторної відповідності.