Що таке Swap і наскільки він може з'їсти ваш прибуток

Якщо ви думаєте, що витрати на торгівлю — це лише спреди та комісії, можливо, ви пропускаєте щось важливе: цінність. Обмін - Приховані витрати, які можуть щодня знижувати ваші прибутки, навіть не усвідомлюючи цього. Для трейдерів, які утримують позиції тижнями або місяцями. Не розуміти, що таке Swap, — це як бігти в бій сліпу. Давайте подивимось, як насправді виглядає ця секретна ціна.

Приховані витрати, які початківці трейдери часто пропускають

Уявіть, що ви торгуєте з прибутком 50 USD, купуючи EUR/USD, але якщо ви тримаєте цю позицію 3 ночі (включаючи середу з триденним свопом) з негативним свопом мінус 26 USD, ваш чистий прибуток становить лише 24 USD. Це не враховує спред на відкритті та закритті позиції.

Цікаво, що свопи розраховуються на основі Повне значення позиції, а не з тієї маржини, яку ви поставили. Наприклад, якщо ви купуєте 1 партію EUR/USD (100 000 одиниць) з кредитним плечем 1:100, ви можете встановити маржу лише 1 090 USD, але своп розраховується на загальну суму 109 000 USD.

Різниця процентних ставок: Насправді. Звідки береться обмін?

Обмін Технічно це «Овернайт відсотки» або «Комісія за ролловер» — іншими словами, це відсотки за утримання угоди овернайт.

Після того, як ви торгували на реальному рівні EUR/USD, ви «позичаєте». Одна валюта «купує» іншу. Кожна основна валюта світу має власну політичну процентну ставку, яку встановлюють центральні банки — долар США контролюється ФРС, євро — ЄЦБ.

Давайте розглянемо кілька прикладів:

• Процентна ставка в євро: 4,0% на рік.
• Процентна ставка в USD: 5,0% на рік.

Якщо ти Купити EUR/USD (Купити EUR Позичити USD):

• EUR Відсотки: +4,0%
• Виплата відсотків у USD: -5,0%
• Чиста маржа: -1,0% (річно) → Обмін буде негативним.

Якщо ти Продати EUR/USD (Позичити EUR утримати USD):

• Виплата відсотків у євро: -4,0%
• Отримання відсотків у USD: +5,0%
• Чиста маржа: +1,0% (на рік) → Обмін буде позитивним.

Але в реальному світі, Брокер буде посередником і додає власні управлінські збори. Отже, навіть якщо Sell EUR/USD теоретично має бути своп-позитивним, брокер може знизити комісію за обробку до +0,2% або навіть повернути її до негативного обох.

Подивіться на вартість свопу перед торгівлею: це не про зростання

На MT4/MT5 Ви можете побачити це:

1. Відкритий ринок
2. Клацніть правою кнопкою миші на активі (наприклад, EUR/USD).
3. Виберіть специфікацію
4. Шукайте “Swap Long” і “Swap Short”

На Мітраде Простіша модель:

1. Виберіть актив
2. Перейдіть до розділу «Вступ» праворуч.
3. Прокрутіть «Плату за ніч»

Mitrade виражається у відсотках за ніч, тобто -0,015%, що легше розрахувати.

Правильно обчислити своп: проста формула

Метод 1: Якщо брокер вказує в % за ніч (наприклад, Mitrade)

Рецепт: Своп (у грошах) = Загальна вартість позиції × % ставки свопів

Приклад:

• Купити 1 лот EUR/USD (100 000 одиниць)
• Поточна ціна: 1.0900
• Плата за ніч: -0,008% за ніч

Крок 1: Знайти загальне значення = 100 000 × 1,0900 = $109,000 Крок 2: Розрахуйте своп = 109 000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Якщо це середа ввечері (3-денний своп) = -8,72 × 3 = -26,16 USD

Метод 2: Якщо він у точках (наприклад, MT4)

Рецепт: Обмін (у грошах) = Обмін (бали) × вартістю 1 очко

Для EUR/USD 1 лот: 1 піп (10 балів) = $10 USD, тобто 1 очко = $1 USD

Якщо своп довга позиція = -8,5 пунктів → -8,5 × $1 = -8,5 USD за ніч

3-денний обмін: обруч, який не є великою проблемою

Ось тут початківці трейдери й дивуються. Зазвичай обмін сповнюється один раз на день, але є лише один день у тижні, коли це заряджається. 3x

Тому що ринок Форекс закритий у суботу та неділю, але відсоткові ставки рухаються щодня. Брокер повинен агрегувати суму з суботи по неділю у робочий день.

З технічних причин Форекс має розрахунки T+2 (розрахунок через 2 робочі дні). Коли ви тримаєте замовлення з середи по четвер Врегулювання відбувається в понеділок (пропускаючи свята), тому брокер стягує відсотки протягом 3 днів (п’ятниця, субота, неділя). Зібрано в середу ввечері.

Більшість триденних свопів проходять у середу ввечері, але уточніть це у свого брокера.

Обмін плюс проти обміну мінус: нерухомість з різних боків

Обмін Видалення (Оплачено):

• Це найпоширеніша ситуація.
• Виникає, коли відсоткова ставка на те, що ви «купуєте», нижча за те, що ви «позичаєте».
• Зменшуйте свій прибуток щодня.

Swap Plus (Зароблений):

• Виникає, коли відсотки за те, що ви «купуєте», вищі за те, що ви «позичаєте».
• Навіть якщо система свопів не хоче, щоб ви заробляли багато грошей (брокер бере частку комісії за обробку), принаймні ви додаєте трохи.

Carry Trade: Спосіб заробити гроші на обмінах

Існує група трейдерів, які «торгують» з головною метою заробляти на позитивних свопах, а не на зміні ціни.

Концепція така:: Позичити валюту з низькими відсотками (наприклад, JPY), щоб купити валюту з високими відсотками (наприклад, MXN або TRY).

Приклад: Купити AUD/JPY

• Купити AUD (~4% з високим відсотком)
• Позичити єни (низький відсоток ~0%)
• Маржа: ~4% (на рік)
• Якщо довга позиція свопу позитивна. Тобі платять щоночі.

Ризики: Якщо AUD/JPY різко впаде. Втрати ціни можуть бути більшими, ніж прибутки від свопів за роки.

Обліковий запис без обміну: Операція виходу

Якщо ви хочете взагалі не мати свопів, багато брокерів пропонують Рахунок без обміну (Ісламський рахунок), який базується на ісламському релігійному принципі без відсотків.

Переваги:

• Жодних свопів, незалежно від того, скільки часу ви тримаєте
• Підходить для трейдерів позиції та свінгових трейдерів

Недоліки:

• Спреди можуть бути ширшими, ніж звичайні рахунки.
• Фіксована плата за обробку може застосовуватися, якщо він утримується більше ніж певну кількість днів.

Висновок: Обмін — це не дрібниця.

Що таке Swap? Це вартість утримання позиції протягом ночі. Вона базується на різниці процентних ставок між валютами, а також на комісії брокера за обробку.

Вплив на вас залежить від:

• Внутрішньоденний трейдер: Практично немає впливу (закрито до часу заміни)
• Свінг-трейдер: Це необхідно враховувати при плануванні прибутку.
• Трейдер позиції: Потрібно багато думати, можливо, доведеться обрати позитивний напрямок свопу або використовувати акаунт без свопу.

Вибір брокера, який прозоро ставиться до комісій і має платформу, що показує чітку інформацію Це допоможе вам правильно спланувати свої угоди. Немає прихованих витрат, які можуть налякати вас пізніше.