Обережність щодо шахрайства для інвесторів: як розпізнати ліцензовані та підроблені компанії в ОАЕ

(MENAFN- Khaleej Times)

Інвесторам слід бути обережними при завантаженні незнайомих торгових додатків або переказі коштів на особисті банківські рахунки, закордонні рахунки або криптовалютні гаманці

ПУБЛІКОВАНО: п’ятниця, 20 лютого 2026, 5:00 ранку

Автор: Хінд Альдах Додати до улюблених джерел у Google

Поділитися:

Застереження для інвесторів щодо компаній, які видають себе за відомі біржі, стають все частішими в ОАЕ, офіційні канали попереджають потенційних інвесторів уникати шахрайських схем.

Нещодавно Управління ринків капіталу ОАЕ (CMA) попередило інвесторів про необхідність перевіряти ліцензійний статус компаній перед веденням будь-якої діяльності. Перед цим, 2 лютого, воно повідомило про нелегальну маркетингову компанію і закликало не мати справи з нею.

Рекомендується для вас: Погода в ОАЕ: частково хмарно, оголошено червоний рівень через туман

В ОАЕ будь-яка організація, яка пропонує інвестиційні послуги, керує фондами або рекламує фінансові продукти для публіки, повинна мати ліцензію.

** Будьте в курсі останніх новин. Підписуйтеся на KT у WhatsApp-каналах.**

Раніше CMA, відома як Управління цінних паперів і товарів, регулює такі діяльності на материковій частині ОАЕ. Нещодавно вона оновила свою правову базу відповідно до нових федеральних указів, що регулюють ринки капіталу, посилюючи контроль і захист інвесторів.

Оскільки шахраї стають все більш витонченими, регулятори, зокрема CMA, закликають громадськість перевіряти ці компанії перед будь-якими подальшими діями.

Починайте з реєстру регулятора

Найважливішим кроком для інвесторів є підтвердження ліцензії компанії. Офіційний сайт CMA надає відкриті дані про ліцензовані та зареєстровані компанії, включаючи брокерські фірми, інвестиційних менеджерів і фінансових радників.

Перед переказом коштів або наданням особистих документів інвестори повинні ретельно перевірити публічний реєстр CMA, щоб переконатися, що назва компанії, номер ліцензії та контактні дані збігаються точно. Шахраї часто використовують назви, що схожі на легальні компанії, змінюючи лише одне слово або додаючи суфікс, наприклад «Global» або «International». Навіть незначні розбіжності у написанні, доменних іменах або електронних адресах можуть свідчити про спробу підробки.

Зрозумійте, який регулятор застосовний

Кожен регулятор має свою пошукову базу даних ліцензованих компаній. Інвестори завжди повинні перевіряти статус компанії безпосередньо через офіційний сайт відповідного органу, а не покладатися на посилання або документи, надані самою компанією.

Хоча CMA регулює цінні папери та інвестиційну діяльність на материковій частині ОАЕ, компанії, що працюють у фінансових вільних зонах, підпорядковані окремим регуляторам.

Компанії, що базуються в Міжнародному фінансовому центрі Дубая (DIFC), контролюються Дубайською фінансовою службовою адміністрацією (DFSA), яка має власний публічний реєстр дозволених компаній. Аналогічно, організації, що працюють у Abu Dhabi Global Market, підпорядковані Регулятору фінансових послуг (FSRA), незалежному регулятору цієї фінансової вільної зони.

Банки, фінансові компанії та страхові провайдери по всій країні ліцензовані та контролюються Центральним банком ОАЕ, який також наглядає за платіжними сервісами та окремими цифровими платіжними операціями.

Щодо віртуальних активів і криптовалютних компаній у Дубаї, окрім DIFC, контроль здійснює Віртуальний регулятор активів (VARA). У зв’язку з ростом кількості шахрайських схем із цифровими активами, інвесторам слід особливо ретельно перевіряти, чи має криптоплатформа відповідну ліцензію.

Будьте обережні з тиском і гарантіями прибутку

Компанії, що видають себе за легальні, часто покладаються на терміновість і обіцянки високих, «гарантованих» доходів. Закон ОАЕ забороняє вводити в оману щодо фінансових пропозицій і несанкціонованої інвестиційної діяльності. Будь-яка компанія, яка пропонує надзвичайно стабільний прибуток, безризикові угоди або ексклюзивні обмежені за часом можливості, має викликати підозру.

Холодні дзвінки, непрошені повідомлення у WhatsApp і реклама у соцмережах — поширені інструменти шахраїв. Інвесторам слід бути обережними при завантаженні незнайомих торгових додатків або переказі коштів на особисті банківські рахунки, закордонні рахунки, що не належать ліцензованій компанії, або криптовалютні гаманці.

Повідомляйте про підозрілі ситуації одразу

Як Управління ринків капіталу, так і DFSA закликають громадськість повідомляти про підозрілі шахрайські схеми або несанкціоновану діяльність. Раннє повідомлення не лише захищає окремих інвесторів, а й допомагає регуляторам швидше видавати попередження і вживати заходів.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Управління ОАЕ попереджає про співпрацю з нелегальними маркетинговими компаніями

Головний банк ОАЕ попереджає про шахраїв, що видають себе за високопосадовців