Що таке бінарні опціони: ризики та можливості популярних деривативів на міжнародному ринку

У сучасному світі інвестицій трейдери шукають нові інструменти для підвищення шансів на прибуток, одним із яких є Бінарні опціони — похідні фінансові інструменти, що за останні роки набули все більшої популярності. Однак перед тим, як приймати рішення про інвестиції, потрібно зрозуміти, як працюють бінарні опціони, який рівень ризику вони мають і чи є у нас правовий захист у країні.

Значення та принцип роботи бінарних опціонів

Бінарний опціон — це похідний фінансовий інструмент, при якому інвестор вкладає гроші для оцінки напрямку руху ціни базового активу (наприклад, валютної пари, акцій або товару) у визначений час. Якщо прогноз правильний, опціон виплачує 70-85% від суми інвестиції, інакше — інвестор втрачає всю вкладену суму.

Особливість бінарних опціонів — короткий термін дії, зазвичай 1-15 хвилин, з чіткою системою “виграш або програш”, що дозволяє інвестору швидко оцінити результати та ризики ще на початку торгів.

Структура торгівлі бінарними опціонами

Бінарний опціон дозволяє трейдеру обрати один із двох напрямків руху ціни:

Call Option — угода для тих, хто очікує, що ціна активу зросте від поточного рівня, тобто ринок буде висхідним.

Put Option — угода для тих, хто прогнозує зниження ціни, тобто ринок буде низхідним.

Приклад практичної торгівлі бінарними опціонами

Уявімо торгівлю валютною парою GBPUSD за ціною 1.3902. Якщо трейдер вважає, що ціна зросте за 5 хвилин, він відкриває Call-опціон, вклавши $100. Результати можуть бути такими:

• Успіх: якщо ціна закриється вище 1.3902, опціон буде “в грошах”, і він отримає $185 ($100 — початковий внесок + $85 прибутку).

• Невдача: якщо ціна закриється нижче 1.3902, опціон буде “поза грошима”, і він втратить всі $100.

Чи є бінарні опціони азартною грою чи інвестицією?

Це питання ставлять багато, оскільки торгівля цим інструментом схожа на азартні ігри. Відповідь залежить від підходу трейдера:

Бінарні опціони як азартна гра — коли трейдер робить випадкові ставки без плану, управління ризиками і аналізу ринку.

Бінарні опціони як інвестиція — коли є стратегія, аналіз ринку, управління капіталом і оцінка ризиків перед відкриттям позиції.

Різниця полягає у підході та підготовці трейдера, а не у самих інструментах.

Правовий статус бінарних опціонів за кордоном

Оскільки бінарні опціони пов’язані з фінансовими операціями, багато країн встановлюють різні регуляції.

Україна — наразі немає окремого законодавства щодо бінарних опціонів, тому інвестори несуть ризики самостійно. У разі проблем із закордонним брокером звернення можуть бути складними і дорогими.

Австралія — ASIC (Австралійське управління з регулювання фінансів) вважає, що бінарні опціони мають високий ризик і важко прогнозуються, тому заборонили їх для роздрібних інвесторів з 3 травня 2021 року. Лише 20% роздрібних трейдерів досягають успіху.

США — FBI виявила, що більшість сайтів торгівлі бінарними опціонами — шахрайські, тому не рекомендується інвестувати.

Європейський Союз — ESMA (Європейське управління з фінансового нагляду) заборонила з 23 березня 2018 року маркетинг і продаж бінарних опціонів роздрібним інвесторам.

Інші країни — Бельгія (з серпня 2016 року), Ізраїль і Німеччина вважають, що бінарні опціони більше схожі на азартні ігри, ніж на реальні інвестиції.

Основна причина заборони — масове шахрайство з боку бінарних опціонів щодо малих інвесторів.

Бінарні опціони та Форекс: який інструмент підходить для кого

Обидва інструменти — популярні, але мають суттєві відмінності.

Спільне

• Обидва можна торгувати онлайн
• Можна почати з невеликих сум
• Дозволяють спекуляції на підвищення і зниження цін
• Можуть приносити високий прибуток при правильних прогнозах

Важливі відмінності

1. Тривалість торгів і динаміка

Форекс — торгівля 24/5 на децентралізованому ринку, що охоплює великі міста світу. Бінарні опціони залежать від часу відкриття/закриття активу.

2. Термін дії

Бінарні опціони — дуже короткі, до 1-15 хвилин, автоматично закінчуються. Деякі брокери дозволяють закрити позицію раніше, але з комісією. Форекс — без терміну закінчення, трейдер може тримати позиції дні або місяці.

3. Ризик і прибутковість

Бінарні опціони мають чітко визначені виграш і програш з початку, прибуток зазвичай 50-80%. Форекс — більш ризикований, але і потенційно більш прибутковий, з можливістю отримати до 200% і більше, використовуючи кредитне плече.

4. Управління ризиками

Бінарні опціони — ризик фіксований і відомий заздалегідь. Форекс — трейдер може сам встановлювати рівні стоп-лосс і тейк-профіт, що дає більшу гнучкість.

Вибір бінарного опціону: що потрібно знати інвестору

Перед вибором між бінарними опціонами і Форекс слід врахувати:

Обирайте бінарні опціони, якщо:

• потрібно чітко контролювати ризики
• подобається короткострокова торгівля
• прагнете отримати позитивний загальний результат і виграти понад 80% угод

Обирайте Форекс, якщо:

• хочете більший потенційний прибуток і гнучкість
• готові ризикувати високими сумами
• маєте навички управління капіталом і використовуєте кредитне плече
• бажаєте торгувати довше

Висновки та важливі поради

Бінарні опціони — це похідні інструменти, які можуть бути як інвестицією, так і азартною грою, залежно від підходу. Без плану і управління ризиками вони перетворюються на азартні ігри. Багато країн заборонили їх для захисту малих інвесторів.

Перед початком роботи з будь-яким інструментом слід вивчити, потренуватися на демо-рахунках і оцінити свою готовність. Хороше знання і планування — ключ до успіху на фінансових ринках.