Казначейство закликає Конгрес надати криптоплатформам повноваження заморожувати підозрілі кошти

Коротко

• Казначейство рекомендує закон про «зупинку», який дозволить платформам тимчасово призупиняти підозрілі криптовалютні перекази під час розслідувань.
• Пропозиція з’явилася у звіті GENIUS Act щодо інструментів боротьби з незаконним фінансуванням із використанням цифрових активів.
• Ідея може допомогти правоохоронним органам реагувати швидше, хоча залишаються питання щодо законності та прозорості, повідомили Decrypt.

Міністерство фінансів США закликає Конгрес розглянути створення спеціального «закону про зупинку» для цифрових активів, який дозволить криптоплатформам тимчасово блокувати кошти, пов’язані з підозрою у незаконній діяльності. Рекомендація з’явилася у звіті Мінфіну до Конгресу щодо технологій боротьби з незаконним фінансуванням із використанням цифрових активів, створеному в рамках ініціативи Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins, або GENIUS Act. «Законні користувачі цифрових активів можуть використовувати міксери для забезпечення фінансової приватності під час транзакцій через публічні блокчейни», — йдеться у звіті, додаючи, що запровадження закону про зупинку створить юридичний захист, який дозволить фінансовим установам «тимчасово та добровільно зупиняти цифрові активи, пов’язані з підозрою у незаконній діяльності» під час розслідування.

 Цей механізм міг би дозволити установам зупиняти підозрілі перекази до того, як кошти будуть переведені або конвертовані через інші криптосервіси. «Обміни часто виявляють підозрілі кошти за допомогою блокчейн-розвідки, але не завжди існує чітка правова база, яка дозволяє їм тримати ці активи достатньо довго для реагування слідчих», — сказав у Decrypt Арі Редборд, керівник політики та державних зв’язків TRM Labs. Цей крок може допомогти «створити визначений проміжок часу для платформ, щоб зупинити ці кошти, поки правоохоронці проходять через юридичний процес», додав Редборд.

Якщо його приймуть, це «посилить спосіб, яким обміни обробляють підозрілі транзакції», — пояснив Редборд, додавши, що на практиці це дасть правоохоронним органам «час наздогнати швидкість транзакцій у блокчейні» та «посилить публічно-приватне партнерство». Рекомендація з’явилася на тлі обговорення Конгресом ширшого законодавства щодо структури криптовалютного ринку, коли президент Дональд Трамп закликав законодавців швидше ухвалювати правила щодо криптовалют у контексті конфлікту між банками та компаніями цифрових активів. Хоча обміни можуть повідомляти про підозрілі дії, утримання коштів є юридично складнішим, повідомив у Decrypt Ендрю Россоу, юрист з громадських зв’язків та генеральний директор AR Media Consulting. «Банки вже мають можливість затримувати підозрілі транзакції, але ця влада дуже обмежена і юридично незручна», — сказав він. Установи можуть подавати звіти про підозрілі дії, але не існує «чистої законної зони безпеки, яка дозволяє банкам тримати кошти під час розслідування без судового наказу, санкцій або ризику відповідальності». «Для криптовалютних обмінів ця проблема ще більш незручна, оскільки не існує «очікуваного стану» або «замороження», яке було б «чистим», — додав він, зазначивши, що хоча Закон про банківську таємницю захищає установи, які подають звіти про підозрілі дії у добросовісності, він не явно дозволяє їм заморожувати кошти, пов’язані з цими звітами. Обміни, які виявляють підозрілі криптовалютні потоки, тоді мають обирати між дозволом руху коштів або їх замороженням, ризикувавши юридичним ризиком. Якщо закон про зупинку буде прийнято, криптоплатформи матимуть чіткий дозвіл зупиняти активи під час розслідування, пояснив Россоу.

Але у звіті Мінфіну «залишилися невирішеними низка вразливостей», — зазначив Россоу, звертаючи увагу на питання щодо надійності аналітики блокчейна та обмежень, пов’язаних із правилами повідомлення про підозрілі дії. Пропозиція може створити парадокс, коли правила прозорості вимагають розголошення замороження, тоді як правила повідомлення про підозрілі дії забороняють пояснювати суть розслідування, попередив він. «Якщо ви заморожуєте активи когось і потім маєте бути прозорими щодо цього, але не можете повідомити, що подали SAR, у вас виникає структурний парадокс. Клієнт буде знати, що його активи заморожені, але не буде знати чому. Це створює правову сіру зону, яку потрібно буде використовувати», — додав він. Проте ця рекомендація може допомогти створити «практичний і важливий інструмент у боротьбі з криптошахрайством і відмиванням грошей», — сказав Редборд. «Злочинці рухаються швидко, а цифрові активи — ще швидше», — додав він. «Обмежений за обсягом механізм зупинки допомагає закрити цю прогалину».