Комплексна перевірка особи для кожної транзакції
(Джерело: CoinDesk)
Bitcoin Depot із Атланти повідомила, що користувачі тепер повинні проходити перевірку особи для кожної транзакції через її криптовалютні банкомати.
Компанія зазначила, що цей захід почали впроваджувати поетапно на початку цього місяця. На відміну від попередньої політики жовтня 2023 року, яка вимагала ідентифікацію лише від нових користувачів під час першої транзакції, новий підхід передбачає перевірку для кожної операції.
Генеральний директор Скотт Б’юкенен підкреслив, що перевірки особи в реальному часі та на постійній основі дозволяють виявляти аномальні дії, які не фіксуються під час первинної реєстрації, що додатково підвищує захист від шахрайства та безпеку користувачів.
Боротьба з передачею акаунтів і шахрайством
(Джерело: Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot зазначила, що обов’язкова перевірка для кожної транзакції впроваджена для зменшення таких ризиків:
- Передача акаунтів
- Крадіжка особистих даних
- Захоплення акаунтів
Компанія підкреслила, що ця політика є частиною оновлення вимог дотримання, спрямованого на зменшення шахрайства та незаконної діяльності через банкомати.
Bitcoin Depot наразі має близько 8 800 банкоматів у Північній Америці, зосереджуючись на готівкових покупках Bitcoin. Однак ці пристрої також стали мішенню для шахрайських схем, особливо спрямованих на літніх людей.
Позови від кількох генеральних прокурорів штатів, зростання юридичного тиску
На початку цього місяця генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Кемпбелл подала позов проти Bitcoin Depot, звинувативши компанію в умисному використанні банкоматів для шахрайських схем, послабленні захисту та введенні інвесторів в оману. У скарзі зазначено, що до зміни політики в жовтні 2023 року для купівлі невеликих сум Bitcoin було достатньо лише телефонного номера.
Минулого року генеральний прокурор Айови також подав позов проти компанії, звинувативши її у стягненні прихованих націнок. Позов у Массачусетсі вимагає судового рішення, яке зобов’язує компанію змінити бізнес-модель, зокрема:
- Заборонити транзакції понад 10 000 доларів США без додаткової перевірки ризиків
- Запровадити механізм повернення коштів жертвам шахрайства
Проблеми з шахрайством продовжують зростати
За даними ФБР, втрати від шахрайства з криптобанкоматами у США можуть сягнути 333 мільйонів доларів у 2025 році. Більшість схем націлені на літніх людей, використовуючи такі приводи, як державна допомога чи технічна підтримка, щоб спрямувати жертв до внесення коштів у криптобанкомати. Оскільки блокчейн-транзакції незворотні, повернути ці кошти практично неможливо.
У 2024 році втрати в Аризоні перевищили 177 мільйонів доларів, що стало підставою для попередження від генерального прокурора штату. AARP також повідомила, що 14 штатів ухвалили закони для регулювання криптобанкоматів, а Каліфорнія та Техас запровадили жорсткі обмеження на суми транзакцій.
Ціна акцій компанії та реакція ринку
Під зростаючим регуляторним і юридичним тиском ціна акцій Bitcoin Depot знизилася приблизно на 6,77% до 5,37 долара США на момент публікації. За останні шість місяців акції впали приблизно на 80%.
(Джерело: finance.yahoo)
Попри ці труднощі, компанія заявила, що продовжить співпрацювати з правоохоронними органами у виявленні шахрайства. Однак дії правоохоронців іноді були спірними — наприклад, у Техасі співробітники силоміць пошкоджували банкомати під час спроб повернення коштів.
Попередні судові справи та врегулювання
У 2024 році Верховний суд Айови постановив, що Bitcoin Depot може залишати ATM-депозити, пов’язані з шахрайством, оскільки користувачі повинні підтверджувати право власності на Bitcoin-гаманець перед транзакцією. Однак минулого місяця компанія уклала мирову угоду на суму 1,9 мільйона доларів США з Бюро захисту прав споживачів штату Мен і погодилася повернути кошти жертвам шахрайства.
Підсумок
На тлі посилення контролю з боку регуляторів штатів над криптобанкоматами Bitcoin Depot реагує на суспільний запит, впроваджуючи комплексну перевірку особи. Чи допоможуть ці заходи ефективно знизити рівень шахрайства та відновити довіру ринку — поки невідомо, але очевидно: індустрія криптобанкоматів вступає в нову епоху суворішого дотримання вимог.
