Forex และการเทรดหุ้นผ่านตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา: แนวทางสำหรับผู้เริ่มต้น

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) เป็นหนึ่งในตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีปริมาณการซื้อขายวันละกว่า 7.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ทำให้เป็นสนามที่ดึงดูดนักลงทุนทั่วโลก บุคคลที่สนใจในการเทรดหุ้นหรือสินทรัพย์ทางการเงิน มักพบว่า forex เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจด้วยความสภาพคล่องสูงและความยืดหยุ่นในการทำกำไร

ตลาด Forex คืออะไร และเหตุใดการเทรดหุ้นแบบนี้จึงได้รับความนิยม

การเทรด forex นั่นหมายถึงการซื้อขายเงินตราของประเทศต่างๆ ในรูปแบบ “คู่เงิน” (Currency Pairs) เช่น USD/THB หรือ EUR/JPY คู่เงินแต่ละคู่จะประกอบด้วยเงินตราสองชนิด โดยเงินตราตัวแรกเรียกว่า Base Currency และตัวที่สองเป็น Quote Currency

ตัวอย่างเช่น การซื้อ USD/THB ที่ราคา 35.00 หมายความว่าคุณกำลังซื้อดอลลาร์สหรัฐ 1 ดอลลาร์ด้วยการใช้บาทไทย 35 บาท ในขณะที่การซื้อ EUR/USD ที่ 1.08 แสดงว่าคุณใช้ 1.08 ดอลลาร์สหรัฐเพื่อซื้อ 1 ยูโร

ข้อดีที่สำคัญของการเทรดหุ้นแบบ Forex

1. สภาพคล่องที่มหาศาล: ปริมาณผู้ซื้อและผู้ขายจำนวนมากหมายความว่าคุณสามารถเข้าและออกจากตำแหน่งที่ราคาตามต้องการได้ง่าย

2. ตลาดเปิดวันทั้งนัน: forex ทำการซื้อขายเกือบ 24 ชั่วโมงต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ ให้คุณเลือกเทรดในช่วงเวลาที่เหมาะสมที่สุด

3. ความนัดยืดหยุ่นในกลยุทธ์: คุณสามารถทำกำไรจากตลาดที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ด้วยการเปิดสถานะซื้อหรือขาย

4. การใช้ประโยชน์จากอัตราทด: คุณสามารถควบคุมเงินจำนวนมากด้วยเงินลงทุนน้อย ซึ่งเพิ่มศักยภาพของผลกำไร

5. การประกันความเสี่ยง: นักลงทุนสามารถใช้ forex เพื่อป้องกันพอร์ตการลงทุนจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

ปัจจัยใดที่ส่งผลกระทบต่อราคา Forex

เนื่องจาก forex เปิดให้เทรดตลอดวัน การเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและการเมืองจึงมีผลกระทบอย่างรวดเร็ว:

• นโยบายอัตราดอกเบี้ย: เมื่อธนาคารกลาง (เช่น Federal Reserve ของสหรัฐ หรือ Bank of Japan) เปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย ราคาเงินตราจะตอบสนองโดยไม่ช้า

• ข้อมูลเศรษฐกิจ: ตัวเลขการจ้างงาน อัตราเงินเฟ้อ และปริมาณการส่งออก-นำเข้า ส่งสัญญาณเกี่ยวกับความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจและสกุลเงิน

• การเคลื่อนไหวทุนสากล: นักลงทุนอาจย้ายเงินทุนไปยังประเทศที่มีโอกาสผลตอบแทนดีกว่า ซึ่งส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน

• สภาพตลาดโลก: ราคาน้ำมัน ตลาดหุ้น และสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ ล้วนมีอิทธิพลต่อค่าเงินต่างประเทศ

• ความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัย: ในช่วงที่มีความเสี่ยง นักลงทุนมักหันไปยังสกุลเงินที่ถือว่าปลอดภัย เช่น ดอลลาร์สหรัฐหรือเยนญี่ปุ่น

3 วิธีการเทรด Forex ที่มือใหม่ควรรู้

นักเทรดส่วนใหญ่ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินมีตัวเลือกหลัก 3 แบบ:

1. การซื้อขายเงินสดจริง (Spot Market)

นี่เป็นวิธีที่ตรงไปตรงมา: คุณนำเงินตราหนึ่งมาแลกเป็นอีกตัวหนึ่ง และเมื่อราคาเปลี่ยน คุณสามารถแลกกลับเพื่อรับรู้ผลกำไร ข้อเสีย คือต้องวางเงินเต็มจำนวน มีต้นทุนการเก็บรักษา และค่า spread มักสูง ทำให้ไม่เหมาะสำหรับการเทรดระยะสั้น

2. การเทรดสัญญาฟิวเจอร์ส (Futures)

สัญญาฟิวเจอร์สถูกซื้อขายบนตลาดที่เป็นทางการ เช่น TFEX ของไทยหรือ CME ของชิคาโก ข้อดีรวมถึงสภาพคล่องที่สูง ความสามารถในการใช้อัตราทด และการเทรดที่เกือบตลอดเวลา แต่สัญญามักมีขนาดใหญ่ ซึ่งอาจเป็นอุปสรรคสำหรับนักเทรดที่ต้องการเงินลงทุนน้อยกว่า

3. การเทรด CFDs บนค่าเงิน

Contracts for Difference (CFDs) เป็นสัญญาอนุพันธ์ที่ยืดหยุ่นสูงสุด คุณเทรดตามความเคลื่อนไหวของราคาโดยไม่ต้องถือเงินตราจริง ข้อดี:

• เงินลงทุนเริ่มต้นต่ำ (บางครั้งแค่ $50)
• เทรดได้ เกือบ 24/5
• ใช้อัตราทดได้
• อนุญาตให้ทั้งเก็งกำไรและป้องกันความเสี่ยง

อย่างไรก็ดี CFDs มีความเสี่ยงสูง เนื่องจากอัตราทดที่สูงอาจนำไปสู่การปิดสัญญาบังคับ

คู่เงินที่เหมาะสำหรับการเทรด: ตัวเลือกที่ดีสำหรับมือใหม่

เมื่อเลือกคู่เงินเพื่อเทรด ให้พิจารณาปัจจัยเหล่านี้:

สภาพคล่อง: คู่เงินที่ได้รับความนิยมมากมี spread แคบและค่าธรรมเนียมต่ำ

ความผันผวน: ความผันผวนต่ำเกินไปอาจทำให้จับจังหวะได้ยาก แต่ความผันผวนสูงเกินไปยากต่อการจัดการความเสี่ยง ให้เลือกระดับที่สมดุล

เวลาเทรดที่เหมาะสม: EUR/USD เคลื่อนไหวมากที่สุดเมื่อตลาดยุโรปและสหรัฐเปิดทำการ (ประมาณ 12:00-20:00 น. เวลาไทย) USD/JPY ใช้เวลาเปิดตลาดโตเกียวและนิวยอร์ก

ข่าวและเหตุการณ์: หากคุณต้องการเทรดตามข่าว ให้เลือกคู่เงินที่ได้รับผลกระทบจากข่าวที่เกิดขึ้น

คู่เงินยอดนิยม 3 คู่:

EUR/USD - คู่ที่มีสภาพคล่องสูงสุดโลก ความผันผวนปานกลาง ทำให้เหมาะสำหรับการเทรดระยะสั้นถึงกลาง

USD/JPY - คู่ที่มีสภาพคล่องดี ผันผวนต่ำถึงปานกลาง แต่อาจผันผวนสูงขึ้นเมื่อมีการประกาศนโยบายจากธนาคารกลางญี่ปุ่น

GBP/USD - สภาพคล่องดี ผันผวนสูงเนื่องจากปัจจัยทางเศรษฐกิจและการเมืองของสหราชอาณาจักร

5 ขั้นตอนเพื่อเริ่มต้นการเทรด Forex

ขั้นตอนที่ 1: เลือกคู่เงินและแพลตฟอร์มเทรด

กำหนดคู่เงินที่ตรงกับสไตล์และเป้าหมายของคุณ บริษัทโบรกเกอร์มากมายเสนอคู่เงินกว่า 60 คู่พร้อมข้อมูลราคาแบบเรียลไทม์ เครื่องมือวิเคราะห์ และแพลตฟอร์มเทรดที่ใช้งานง่าย

ขั้นตอนที่ 2: วิเคราะห์และตัดสินใจเปิดสถานะ

ตรวจสอบราคาปัจจุบันและใช้เครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคบนแพลตฟอร์ม จากนั้น:

• ส่งคำสั่งซื้อ หากคิดว่าสกุลเงินจะแข็งค่า
• ส่งคำสั่งขาย หากคิดว่าสกุลเงินจะอ่อนค่า

ขั้นตอนที่ 3: ตั้งเงื่อนไขเพื่อบริหารความเสี่ยง

ใช้ Limit Orders เพื่อเข้าสถานะที่ราคาที่คุณต้องการ ตั้ง Stop Loss เพื่อจำกัดการขาดทุนโดยอัตโนมัติ หากราคาเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับที่คาด

ขั้นตอนที่ 4: ติดตามและจัดการสถานะ

สังเกตการณ์เปลี่ยนแปลงของราคาและระดับเงินวางประกัน พอใจกับผลกำไรที่มี ปิดสถานะเมื่อราคาเป็นไปตามที่คาดหวัง

ขั้นตอนที่ 5: วิเคราะห์และปรับปรุง

ทบทวนแต่ละการเทรดเพื่อเรียนรู้จากความสำเร็จและความผิดพลาด ดังที่ชาร์ลี มังเกอร์ (Charlie Munger) จากเบิร์กไชน์ แฮธาเวย์กล่าว ให้เก็บรักษาสิ่งที่ทำงานได้ดี: “We’ve had enough good sense when something is working very well to keep doing it. I’d say we’re demonstrating what might be called the fundamental algorithm of life — repeat what works.”

ความเสี่ยงที่ต้องระวังในการเทรด Forex

การเทรด forex มีความเสี่ยงสูง โดยเฉพาะเมื่อใช้อัตราทด นี่คือข้อควรระวัง:

อัตราทดที่สูงเกินไป

อัตราทดที่เพิ่มเติมเพิ่มผลกำไรที่เป็นไปได้แต่ยังเพิ่มการสูญเสีย เมื่อการเคลื่อนไหวราคาเพียงเล็กน้อย อาจนำไปสู่การปิดสัญญาบังคับ ให้ใช้อัตราทดที่สมดุลกับขนาดบัญชีและความผันผวนของตลาด

ขาดการเตรียมพร้อมสำหรับความผันผวน

ข่าวทางเศรษฐกิจสำคัญ เช่น การประกาศอัตราดอกเบี้ย หรือตัวเลขการจ้างงาน อาจทำให้ราคาเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ขาดการป้องกันความเสี่ยงอย่างเพียงพอ อาจทำให้สูญเสียเงินจำนวนมาก

การเทรดบ่อยเกินไป

การเทรดมากเกินไปหมายการบังคับตัวเองให้เข้าเทรดที่ไม่คุ้มค่า การเทรดควรเลือกเฉพาะจุดที่มีแนวโน้มดีตามแผนของคุณ

สรุป

Forex และการเทรดหุ้นผ่านระบบ CFDs เป็นตลาดที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งสำหรับนักลงทุนทั่วโลก ผู้เริ่มต้นควรเข้าใจพื้นฐาน ได้แก่ กลไกการทำงาน คู่เงินที่เหมาะสม และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง แม้ว่า forex มีศักยภาพของผลกำไรสูง แต่มันต้องมีการศึกษา การฝึกฝน และการบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวด ให้เริ่มต้นด้วยอัตราทดต่ำ ขนาดตำแหน่งเล็กน้อย และการศึกษาต่อเนื่องเพื่อให้พัฒนาทักษะการเทรดอย่างยั่งยืน