นักลงทุนในไต้หวันจะเลือกซื้อเงินแท่งอย่างไร? คำแนะนำเชิงปฏิบัติสำหรับ 7 กอง ETF ที่ได้รับความนิยม

ราคาโลหะเงินเพิ่มขึ้นเป็นประวัติการณ์ในปี 2025 และยังคงแข็งแกร่งในปี 2026 เมื่อนักลงทุนชาวไต้หวันจํานวนมากสนใจที่จะเข้าร่วมในตลาดคลื่นลูกนี้ คําถามแรกมักจะเป็น : จะซื้อเงินได้อย่างไร? คําตอบที่ง่ายและสะดวกที่สุดคือ ETF เงิน เมื่อเทียบกับปัญหาและความเสี่ยงของโลหะเงินจริง ETF ได้กลายเป็นเครื่องมือหลักสําหรับนักลงทุนรายย่อยในการมีส่วนร่วมในการลงทุนโลหะเงิน

คู่มือนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจตัวเลือกต่างๆ ในการซื้อเงินได้อย่างรวดเร็ว และค้นหาวิธีการลงทุนที่เหมาะกับคุณที่สุด

เหตุใดผู้คนจึงเลือกซื้อ ETF เงินมากขึ้นเรื่อย ๆ

ETF เงินเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนที่ติดตามราคาของโลหะเงิน ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าร่วมในตลาดเงินได้โดยไม่ต้องถือเงินจริง เมื่อเทียบกับการลงทุนโลหะเงินแบบดั้งเดิมที่ต้องเก็บและจัดเก็บด้วยตัวเอง

ข้อได้เปรียบหลักของ ETF เงิน:

ประการแรก ช่วยลดความยุ่งยากที่สุดในการซื้อเงิน - การจัดเก็บและความปลอดภัย เงินจริงต้องการค่าเช่าที่ปลอดภัยหรือค่าธรรมเนียมการจัดเก็บอย่างมืออาชีพ และคุณต้องกังวลเกี่ยวกับการเกิดออกซิเดชัน การโจรกรรม หรือความเสียหายเมื่อเก็บไว้ที่บ้าน ประการที่สอง การซื้อ ETF เงินนั้นง่ายพอๆ กับการซื้อหุ้น นักลงทุนสามารถเข้าและออกจากตลาดได้ตลอดเวลาผ่านบัญชีหลักทรัพย์ และสภาพคล่องนั้นสูงกว่าเงินจริงมาก ประการที่สาม การทําธุรกรรมมีความโปร่งใสและสะดวก ดังนั้นคุณไม่จําเป็นต้องไปที่ธนาคารเพื่อยืนยันความบริสุทธิ์และความถูกต้อง และคุณไม่ต้องแบกรับสเปรดเสนอซื้อ 5-6%

มูลค่าของ ETF เงินผันผวนตามราคาของเงิน หากราคาเงินเพิ่มขึ้น 5% มูลค่าของ ETF เงินก็จะเพิ่มขึ้นประมาณ 5% เช่นกัน และในทางกลับกัน ด้วยเหตุนี้จึงเป็นช่องทางการมีส่วนร่วมที่มีประสิทธิภาพสําหรับนักลงทุนที่ต้องการมีส่วนร่วมในสถานการณ์ธนาคารสีขาว แต่ไม่ต้องการแบกรับค่าใช้จ่ายในการจัดการทางกายภาพ

ซื้อเงินได้กี่วิธี? ข้อดีและข้อเสียของแต่ละอย่างคืออะไร?

ก่อนตัดสินใจซื้อเงิน คุณต้องเข้าใจเครื่องมือการลงทุนหลักในตลาด ต่อไปนี้คือห้าวิธีทั่วไปสําหรับนักลงทุนไต้หวันในการซื้อโลหะเงิน:

Silver ETF: ตัวเลือกที่ดีที่สุดสําหรับผู้เริ่มต้น

จุดเด่น: ง่ายต่อการซื้อและขายสภาพคล่องสูงไม่จําเป็นต้องจัดเก็บหรือประกันภัย ไม่มีความเสี่ยงต่อการโจรกรรม ค่าธรรมเนียมค่อนข้างต่ํา (0.4-1%); เหมาะสําหรับมือใหม่เข้าและออกจากตลาดได้อย่างรวดเร็ว

จุดด้อย: ค่าธรรมเนียมสามารถกัดกร่อนผลตอบแทนระยะยาวได้ หากคุณไม่ได้เป็นเจ้าของเงินจริง อาจมีข้อผิดพลาดในการติดตาม (โดยเฉพาะในประเภทฟิวเจอร์ส)

เหมาะสําหรับ: นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงปานกลาง มีเงินทุนขนาดเล็กถึงปานกลาง และต้องการอํานวยความสะดวกในการซื้อขาย

แท่งเงินทางกายภาพ: ทางเลือกเพื่อความรู้สึกแน่นอน

จุดเด่น: การครอบครองที่แท้จริง การสัมผัส และการป้องกันวิกฤต ไม่มีความเสี่ยงของคู่สัญญาการควบคุมทรัพย์สินโดยตรง ความเป็นส่วนตัวสูง

จุดด้อย: ค่าจัดเก็บสูง (ค่าธรรมเนียมรายปี 1-5%); เสี่ยงต่อการโจรกรรม/สูญหาย สภาพคล่องต่ํา พร้อมเบี้ยประกันภัย/ค่าคอมมิชชั่น 5-6% สําหรับการซื้อขาย ปัญหาการขนส่งการตรวจสอบ

ผลตอบแทนสุทธิในปี 2025: ประมาณ 95-100% (หลังจากราคาเงินเพิ่มขึ้น 103% แต่หลังจากหักเบี้ยประกันภัย ค่าจัดเก็บ และค่าขาย)

เหมาะสําหรับ: นักลงทุนระยะยาวที่แสวงหาความรู้สึกปลอดภัยในสินทรัพย์ที่แท้จริง

Silver Futures: การเล่นเกมขั้นสูงเพื่อผลตอบแทนสูง

จุดเด่น: เลเวอเรจสูง (เงินทุนขนาดเล็กควบคุมจํานวนมาก) อาจเพิ่มผลตอบแทน สามารถป้องกันความเสี่ยงแบบยาว / สั้นและยืดหยุ่น ไม่มีปัญหาในการจัดเก็บ

จุดด้อย: ความเสี่ยงสูงเลเวอเรจขยายการขาดทุน ซับซ้อนจําเป็นต้องตรวจสอบการหมดอายุ / โรลโอเวอร์ ค่าธรรมเนียมการจัดการสูงและข้อกําหนดเงินประกัน

ค่าตอบแทนปี 2025: ขึ้นอยู่กับเลเวอเรจและทิศทาง หากถูกต้อง เลเวอเรจ 2x สามารถเข้าถึงได้มากกว่า 200% แต่การขาดทุนในทิศทางที่ไม่ถูกต้องก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

เหมาะสําหรับ: นักลงทุนที่มีประสบการณ์การลงทุน ยอมรับความเสี่ยงสูง และต้องการแสวงหาผลตอบแทนสูง

หุ้นเหมืองแร่เงิน: การลงทุนทางอ้อมที่มีเลเวอเรจ

จุดเด่น: อาจขยายการเพิ่มขึ้นของราคาโลหะเงิน การกําหนดค่าที่หลากหลาย ง่ายต่อการซื้อขาย บางบริษัทสามารถรับเงินปันผลได้

จุดด้อย: ความเสี่ยงของเงินที่ไม่ใช่เงินสเตอร์ลิงซึ่งได้รับผลกระทบจากความเสี่ยงในการดําเนินงานของบริษัท ความผันผวนมากขึ้น จําเป็นต้องศึกษาหุ้นแต่ละตัว

ค่าตอบแทนปี 2025: ประมาณ 142% (การขุด ETF เช่น SIL) เกินกว่าการเพิ่มขึ้นของราคาโลหะเงิน

เหมาะสําหรับ: นักลงทุนที่แสวงหาการเติบโตสูงและสามารถทนต่อความเสี่ยงในการดําเนินงานของบริษัทได้

CFD เงิน: เครื่องมือที่แม้แต่ผู้เริ่มต้นก็สามารถใช้กับเลเวอเรจได้

จุดเด่น: ง่ายต่อการซื้อและขายสภาพคล่องสูง รองรับการซื้อขายเลเวอเรจ จํานวนเล็กน้อย และการเข้าและออกที่รวดเร็ว สามารถยาว / สั้น ค่าธรรมเนียมการจัดการถูกกว่าฟิวเจอร์ส

จุดด้อย: ไม่ได้เป็นเจ้าของเงินทางกายภาพ ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นด้วยเลเวอเรจ

เหมาะสําหรับ: นักลงทุนมือใหม่ เงินทุนขนาดเล็ก และผู้ค้าที่ต้องการสัมผัสกับเลเวอเรจ

เปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ ETF เงินยอดนิยมเจ็ดรายการ

เลือกสินค้าอย่างไรให้เหมาะกับตัวเอง?

หากคุณเป็นมือใหม่และมีเงินทุนจํากัด: เลือก SLV เป็น ETF เงินที่ใหญ่ที่สุดและโปร่งใสที่สุดในโลก ซึ่งจัดการโดย BlackRock โดยมีเงินสํารองทางกายภาพเพียงพอ ค่าธรรมเนียมต่ําสุด และข้อผิดพลาดในการติดตามที่น้อยที่สุด

หากคุณแสวงหาการเติบโตสูงและสามารถทนต่อความผันผวนได้: เลือก ETF การขุด (เช่น SLVP) หรือใช้ตราสารที่มีเลเวอเรจ (การซื้อขายระยะสั้น AGQ) อย่างไรก็ตาม ควรสังเกตว่า SLVP มีสเปรดการเสนอซื้อ-เสนอขายขนาดใหญ่และข้อผิดพลาดในการติดตามที่ชัดเจน ดังนั้นจึงจําเป็นต้องได้รับการตรวจสอบอย่างสม่ําเสมอ

หากคุณต้องการขายหรือป้องกันความเสี่ยงของคุณ: ใช้เครื่องมือเลเวอเรจผกผัน ZSL แต่เหมาะสําหรับการซื้อขายระยะสั้นเท่านั้นและไม่ใช่สําหรับการถือครองระยะยาว

หากคุณต้องการซื้อเงินสะดวกที่สุดในไต้หวัน: เลือก Qiyuan Avenue Qiong Baiyin (00738U) ในฐานะ ETF ที่จดทะเบียนในไต้หวัน มีการเก็บภาษีที่ง่ายที่สุดและการซื้อขายที่สะดวกที่สุด แต่ข้อเสียคืออัตราค่าธรรมเนียมสูงกว่า (1%) และค่าใช้จ่ายในการติดตามนั้นชัดเจนกว่า

นักลงทุนชาวไต้หวันซื้อ ETF โลหะเงินได้อย่างไร? สามช่องทางการจัดซื้อ

ไปป์ไลน์ 1: การว่าจ้างใหม่ - ตัวเลือกที่สะดวกที่สุด

นี่เป็นวิธีหลักสําหรับนักลงทุนชาวไต้หวันส่วนใหญ่ในการซื้อ ETF เงิน โดยมอบหมายให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในต่างประเทศทําธุรกรรมผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในประเทศ (เช่น Fubon, Cathay Pacific, SinoPac, Yuanta เป็นต้น)

ขั้นตอน:

• เปิดบัญชีโอนเงินกับบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในประเทศ (ออนไลน์หรือที่เคาน์เตอร์)
• เตรียมเอกสารที่จําเป็น เช่น บัตรประจําตัวประชาชนและบัญชีธนาคาร
• เลือกระหว่างการจัดส่งในสกุลเงินไต้หวันหรือสกุลเงินต่างประเทศ
• ใช้แอปหรือเว็บไซต์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อสั่งซื้อและค้นหารหัส ETF เงิน (เช่น SLV)
• โบรกเกอร์หลายรายรองรับการซื้อคงที่เป็นประจํา

จุดเด่น: ความปลอดภัยสูงควบคุมโดยคณะกรรมการกํากับดูแลทางการเงิน ภาษีได้รับการจัดการด้วยความช่วยเหลือจากบริษัทนายหน้า ไม่จําเป็นต้องส่งเงินไปต่างประเทศ อินเทอร์เฟซภาษาจีน สนับสนุนลูกค้า

จุดด้อย: ค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้น (โดยปกติ 0.5-1%); วัตถุที่ซื้อขายได้จํากัด การดําเนินการช้าลง

ช่อง 2: เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรง - ต้นทุนต่ําสุด

ซื้อขายโดยตรงผ่านแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในต่างประเทศ (เช่น Interactive Brokers, Charles Schwab เป็นต้น) เพื่อขจัดค่าธรรมเนียมตัวกลาง

ขั้นตอน:

• เปิดบัญชีออนไลน์บนแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในต่างประเทศ
• เตรียมหนังสือเดินทาง บัตรประจําตัวประชาชน หลักฐานที่อยู่ ข้อมูลธนาคาร
• เงินฝากจากการโอนเงินผ่านธนาคารดอลลาร์ไต้หวันเป็นดอลลาร์สหรัฐ (ต้องตั้งค่าบัญชีที่ตกลงกันไว้)
• ใช้ APP หรือหน้าเว็บเพื่อสั่งซื้อค้นหารหัสเพื่อซื้อและขายโดยตรง

จุดเด่น: ค่าธรรมเนียมการจัดการต่ํามาก (ส่วนใหญ่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมต่ําคงที่) เป้าหมายการซื้อขายที่หลากหลาย รองรับเครื่องมือขั้นสูง

จุดด้อย: อินเทอร์เฟซภาษาอังกฤษของบางแพลตฟอร์ม คุณต้องจัดการการโอนเงินและภาษีด้วยตัวเอง มีความเสี่ยงในการโอนเงินไปต่างประเทศ ในกรณีที่มีปัญหาการสืบทอดจะซับซ้อน

ช่อง 3: ETF ที่จดทะเบียนในไต้หวัน - วิธีที่ง่ายที่สุด

ซื้อ ETF เงินที่จดทะเบียนในไต้หวันโดยตรงผ่านโบรกเกอร์ของไต้หวัน (เช่น Qiyuan Dao Qiong Silver 00738U)

จุดเด่น: กระบวนการนี้ง่ายที่สุด เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นไต้หวัน การเก็บภาษีเป็นวิธีที่ง่ายที่สุด ไม่มีความเสี่ยงในการโอนเงิน

จุดด้อย: ตัวเลือกที่จํากัด อัตรามักจะสูงกว่า สภาพคล่องไม่ดีเท่า ETF ในต่างประเทศ

ข้อควรพิจารณาด้านภาษีและค่าใช้จ่ายในการซื้อเงิน

ภาษีสําหรับนักลงทุนชาวไต้หวันที่ซื้อ ETF โลหะเงินส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับสถานที่จดทะเบียนของ ETF และแหล่งที่มาของรายได้

ซื้อ ETF เงินที่จดทะเบียนในไต้หวัน

การเก็บภาษีเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดซื้อปลอดภาษี อัตราขาย 0.1%。 ธุรกรรมถือเป็นหุ้นไต้หวัน

ซื้อ ETF เงินในต่างประเทศ

ให้ถือเป็นรายได้จากการทําธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศและรวมอยู่ในรายได้ในต่างประเทศ

เกณฑ์ภาษี: รายได้รวมในต่างประเทศตลอดทั้งปีคือ ≤ 100 หยวน ซึ่งได้รับการยกเว้นจากระบบภาระภาษีขั้นต่ํา หาก> 100 หยวน ทั้งหมดจะรวมอยู่ในรายได้พื้นฐาน

การคํานวณอัตราภาษี: หลังจากหักการยกเว้นภาษี 750 หยวนจากรายได้พื้นฐานแล้ว ส่วนเกินจะถูกคํานวณในอัตราภาษี 20%

เงินปันผลและภาษีหัก ณ ที่จ่าย

ETF เงินส่วนใหญ่เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ ติดตามทางกายภาพหรือฟิวเจอร์ส และส่วนใหญ่ไม่จ่ายเงินปันผล ดังนั้นจึงมีปัญหาภาษีเงินปันผลน้อยลง หากมีเงินปันผลของสหรัฐฯ สหรัฐฯ จะหัก ณ ที่จ่าย 30% และนักลงทุนชาวไต้หวันจําเป็นต้องประกาศการคืนภาษีของตนเอง

ความเสี่ยงและคําแนะนําที่เป็นประโยชน์ในการซื้อโลหะเงิน

แม้ว่าการซื้อ ETF โลหะเงินจะสะดวกและมีสภาพคล่องสูง แต่ก็ไม่สามารถละเลยความเสี่ยงในการลงทุนได้

ความเสี่ยงที่ 1: ราคาโลหะเงินผันผวนอย่างมาก

ราคาโลหะเงินมีความผันผวนมากกว่าทองคําและตลาดหุ้น แม้ว่าจะเพิ่มขึ้นมากกว่า 140% ในปี 2025 แต่ก็มักจะมีการปรับฐานอย่างรวดเร็วในประวัติศาสตร์ หลังจากการปรับมาร์จิ้นเมื่อสิ้นปี 2025 ราคาโลหะเงินระหว่างประเทศประสบกับการพังทลายระหว่างวันมากกว่า 11% ทําให้นักลงทุนจํานวนมากประสบกับการขาดทุนอย่างมาก เงินเหมาะสําหรับนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูง

ความเสี่ยงที่ 2: ข้อผิดพลาดในการติดตาม

ฟิวเจอร์ส ETF อาจมีผลตอบแทนระยะยาวต่ํากว่าสปอตเนื่องจากต้นทุนการแสดงผล แม้ว่าประเภททางกายภาพจะแม่นยํากว่า แต่ค่าธรรมเนียมรายปีอยู่ที่ประมาณ 0.4-0.5% ซึ่งจะกัดกร่อนรายได้

ความเสี่ยงที่ 3: ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและภูมิรัฐศาสตร์

ETF ในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ราคาโลหะเงินยังได้รับอิทธิพลจากภูมิรัฐศาสตร์ อุปสงค์อุตสาหกรรม (เช่น พลังงานแสงอาทิตย์ อิเล็กทรอนิกส์) และนโยบายการเงิน

คําแนะนําที่เป็นประโยชน์:

1. มือใหม่ควรเริ่มจากเล็ก ๆคุณสามารถพิจารณาการซื้อคงที่เป็นประจําเพื่อกระจายต้นทุนการเข้า
2. การกําหนดค่าแบบกระจายอํานาจอย่าถือสินค้าโภคภัณฑ์เดียวหรือ ETF เดียวอย่างเข้มข้นเกินไป
3. ทบทวนอย่างสม่ําเสมอปรับตําแหน่งตามการเปลี่ยนแปลงของตลาดและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณเอง
4. ระวังตราสารที่มีเลเวอเรจผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ เช่น AGQ และ ZSL เหมาะสําหรับการซื้อขายระยะสั้นเท่านั้น และไม่เหมาะสําหรับการถือครองระยะยาว เนื่องจากการขาดทุนจากดอกเบี้ยทบต้นจะกัดกร่อนรายได้
5. ทําความเข้าใจต้นทุนภาษีเปรียบเทียบต้นทุนที่ครอบคลุม (ค่าธรรมเนียมการจัดการ + ภาษี + อัตราแลกเปลี่ยน) ของการมอบหมายใหม่ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในต่างประเทศ และ ETF ของไต้หวัน

สรุป

จากมุมมองของการจัดสรรสินทรัพย์ การซื้อ ETF โลหะเงินเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการมีส่วนร่วมในสถานการณ์ธนาคารสีขาว ช่วยขจัดความยุ่งยากในการจัดเก็บเงินทางกายภาพในรูปแบบของการแปลงเป็นหลักทรัพย์ และมีข้อดีของสภาพคล่องสูงและการซื้อขายที่สะดวก ทําให้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสําหรับมือใหม่และนักลงทุนรายย่อย

อย่างไรก็ตาม ควรจําไว้ว่า ETF เงินที่แตกต่างกันมีความแตกต่างอย่างชัดเจนในค่าธรรมเนียมการจัดการ ไม่ว่าคุณจะเลือกซื้อแร่เงินด้วยวิธีใด กุญแจสําคัญคือการเลือกผลิตภัณฑ์และช่องทางการซื้อที่เหมาะสมที่สุดโดยพิจารณาจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ระยะเวลาการลงทุน และขนาดเงินทุนของคุณเอง และทบทวนผลการลงทุนและการเปลี่ยนแปลงของตลาดอย่างสม่ําเสมอ เพื่อควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพในขณะที่เข้าร่วมการลงทุนในแร่เงิน