ศึกษารายชื่อโบรกเกอร์ไทยและค่าธรรมเนียมการซื้อขายหุ้นปี 2569

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากแต่ละโบรกเกอร์ถือเป็นปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อผลกำไรของนักลงทุน เช่นเดียวกับต้นทุนธุรกิจทั่วไป บริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำจำนวน 10 เจ้าในประเทศไทยมีการกำหนดอัตราค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีและช่องทางการซื้อขาย ความเข้าใจเกี่ยวกับรายชื่อโบรกเกอร์ต่าง ๆ และค่าธรรมเนียมของแต่ละเจ้าจะช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์มีความสำคัญต่อผลกำไรการลงทุนอย่างไร

การลงทุนในหุ้นได้รับความนิยมเพราะการเปิดบัญชีซื้อขายสามารถทำได้ง่ายและสะดวก ภายในเวลาไม่เกิน 24 ชั่วโมง นักลงทุนที่มีเงินทุนหลักหมื่นบาทก็สามารถซื้อหุ้นคุณภาพดีมาบรรจุในพอร์ตการลงทุนได้แล้ว อย่างไรก็ดี ค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายให้กับโบรกเกอร์กลับกลายเป็นตัวการสำคัญที่กัดกร่านผลกำไร

ตัวอย่างเช่น บางโบรกเกอร์นั้นกำหนดค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อวัน หมายความว่าแม้นักลงทุนจะซื้อหุ้นจำนวนน้อย ก็ต้องชำระค่าธรรมเนียมในอัตราที่เท่ากับการซื้อหุ้นจำนวนมาก ด้วยเหตุนี้ การเลือกโบรกเกอร์ให้เหมาะสมกับปริมาณการซื้อขายของตนเองจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่ง

บัญชีแคชบาลานซ์กับบัญชีเงินสด - ความแตกต่างและค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม

นักลงทุนต้องเข้าใจว่าค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ในปี 2569 นี้มีหลายอัตรา แม้ในโบรกเกอร์เดียวกันก็ยังมีการคิดค่าธรรมเนียมแตกต่างกันตามประเภทบัญชี

บัญชีแคชบาลานซ์ (Cash Balance) เป็นบัญชีที่ผู้ลงทุนต้องโอนเงินเข้าบัญชีซื้อขายเต็มจำนวนก่อนการซื้อขาย ทำให้มีวงเงินในการซื้อขายจำกัดเท่าจำนวนเงินที่มีอยู่ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในอัตรา 0.15% ของมูลค่าการซื้อขาย (ไม่รวม VAT) ซึ่งเป็นอัตราต่ำสุดสำหรับประเภทบัญชีนี้

บัญชีเงินสด (Cash Account) นั้นมีความยืดหยุ่นมากขึ้น เนื่องจากนักลงทุนสามารถซื้อขายในวันเดียวกันด้วยวงเงินเหมือนบัตรเครดิต แล้วชำระส่วนต่างในวันถัดไป อย่างไรก็ดี ข้อเสียคือโบรกเกอร์จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในอัตราที่สูงขึ้น โดยทั่วไปจะอยู่ที่ 0.20% ของมูลค่าการซื้อขาย

เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ไทยชั้นนำ 10 เจ้า

ตารางเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ 2569

*ยกเว้นเมื่อขอรับ E-Statement
**บัญชีแคชบาลานซ์ไม่มีขั้นต่ำ

โบรกเกอร์ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด

ลิเบอเรเตอร์ นำเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุด โดยเรียกเก็บเพียง 0.006% สำหรับทั้งบัญชีแคชบาลานซ์และบัญชีเงินสด โดยไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อวัน นักลงทุนจึงเสียค่าธรรมเนียมตามจำนวนที่ซื้อขายจริงเท่านั้น ซึ่งถือเป็นตัวเลือกที่ประหยัดต้นทุนที่สุดในปัจจุบัน

เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ อยู่ในลำดับที่สองด้วยอัตรา 0.075% สำหรับบัญชีแคชบาลานซ์ (ไม่มีขั้นต่ำ) ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีวงเงินการซื้อขายสูง

บัวหลวง (BLS) และ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ซื้อขายหุ้นในปริมาณน้อย

โบรกเกอร์ชั้นนำแบ่งตามประเภทนักลงทุน

สำหรับนักลงทุนทุนน้อยที่ซื้อหุ้นน้อย ๆ:

• ลิเบอเรเตอร์ (0.006% ไม่มีขั้นต่ำ)
• เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ (0.075% ไม่มีขั้นต่ำ สำหรับบัญชีแคชบาลานซ์)
• บัวหลวง (0.15% ไม่มีขั้นต่ำ)

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสำหรับบริการครบวงจร:

• กสิกรไทย (บริการเต็มขั้น แม้ค่าธรรมเนียมมาตรฐานที่ 0.15%)
• ธนชาต (มีอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 1% สำหรับบัญชีเงินฝากหุ้นแคชบาลานซ์)

สำหรับนักลงทุนที่ซื้อขายหลายครั้ง:

• Phillip Capital (ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำเพียง 30 บาท ต่ำสุด และมีเครื่องมือวิเคราะห์ที่ดี)

แหล่งเงินของค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์และวิธีการคำนวณ

เมื่อนักลงทุนต้องการซื้อหุ้นสักหลายสตางค์ พวกเขาไม่อาจเดินเข้าไปขอซื้อจากสมาชิกอื่นของตลาดได้โดยตรง เนื่องจากไม่ทราบว่าจะติดต่อใคร ราคาเท่าใด และสมาชิกรายนั้นเชื่อถือได้หรือไม่

หน่วยงานกำกับดูแลอย่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจึงกำหนดให้นักลงทุนทำการซื้อขายหุ้นผ่านตลาดที่เป็นทางการ (Exchange) เพื่อลดปัญหาต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้น โดยเฉพาะเมื่อมูลค่าการซื้อขายต่อวันนั้นคิดเป็นเงินหลายหมื่นล้านบาท ด้วยเหตุนี้ การซื้อขายจึงต้องทำผ่านตัวกลางที่น่าเชื่อถือและได้รับการขึ้นทะเบียนอย่างโบรกเกอร์

โบรกเกอร์มีหน้าที่รวบรวมคำสั่งและอำนวยความสะดวกให้กับนักลงทุนในการซื้อขายหุ้น ในฐานะตัวกลางนี้ โบรกเกอร์ต้องมีรายได้ ซึ่งมาจากค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ในการซื้อขายหุ้น

แต่ละโบรกเกอร์จึงต่างใช้กลยุทธ์ต่างกันเพื่อดึงดูดนักลงทุน บางเจ้ารีบอกค่าธรรมเนียนที่แพง แต่ให้บริการขั้นสูง บางเจ้ากำหนดค่าธรรมเนียมต่ำสุด เพื่อสร้างปริมาณนักลงทุนรายใจใหญ่

ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหุ้นแบบออนไลน์ (CFD) - ทางเลือกอื่นสำหรับนักเทรด

นอกจากการซื้อขายหุ้นบนกระดานหลักสำหรับแล้ว วิธีอื่นในการทำกำไรจากราคาหุ้นคือการใช้เครื่องมือ CFD (สัญญาผลต่างราคา) ซึ่งเป็นตราสารอนุพันธ์ที่มีสภาพคล่องสูง

ข้อดี:

• สามารถใช้เงินทุนน้อยและยกระดับผลกำไรผ่านเลเวอเรจ (Leverage)
• ส่วนใหญ่ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่โบรกเกอร์ได้รับส่วนต่างจากซื้อขาย (Bid-Ask Spread)

ข้อเสีย:

• ความเสี่ยงในการขาดทุนจำนวนมากจากการยกระดับ

โบรกเกอร์ CFD หุ้นที่นิยม

การเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมตามความต้องการของคุณ

การเลือกรายชื่อโบรกเกอร์ที่เหมาะสมนั้นไม่ควรพิจารณาจากค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว ต้องพิจารณาปัจจัยอื่น ๆ ด้วย เช่น:

คุณภาพบริการลูกค้า - การสนับสนุนเมื่อเกิดปัญหา

ระบบการซื้อขาย - ความเสถียร ความเร็ว ความสะดวกในการใช้

เครื่องมือวิเคราะห์ - ข้อมูล ข่าวสาร บทวิเคราะห์สำหรับการตัดสินใจ

ข้อมูลเพิ่มเติม - อัตราดอกเบี้ยเงินฝาก ของแถม โปรโมชั่น

ความปลอดภัย - ระบบการกำกับดูแล ความน่าเชื่อถือ

แม้ว่าค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์มีความสำคัญสำหรับการบริหารต้นทุน แต่การเลือกที่สมดุลระหว่างค่าธรรมเนียมต่ำกับบริการที่ดีนั้นจะช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนสูงสุดในระยะยาว

หมายเหตุ: ค่าธรรมเนียมที่นำเสนอในบทความนี้เป็นค่าธรรมเนียมการซื้อขายด้วยตัวเองผ่านอินเตอร์เน็ท ซึ่งมีค่าธรรมเนียมถูกที่สุด ค่าธรรมเนียมการส่งคำสั่งผ่านผู้แนะนำการลงทุนมักมีค่าธรรมเนียมแพงขึ้น นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมทั้งหมดยังไม่รวมถึง (1) ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยประมาณ 0.007% ของมูลค่าการซื้อขาย (2) ภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ของค่าธรรมเนียม และ (3) ค่าธรรมเนียมชำระผ่านระบบ ATS (ถ้ามี)