รู้จักกับกับดักการฉ้อโกง CFD: คู่มือป้องกันการถูกหลอกสำหรับมือใหม่ในสัญญาสเปรด

พูดถึงการโกง CFD หลายๆ นักลงทุนก็หวาดกลัว แต่ถ้าคุณสามารถเข้าใจลักษณะความเสี่ยงและวิธีเลือกแพลตฟอร์มได้อย่างแม่นยำ จริงๆ แล้ว CFD ไม่ใช่สิ่งร้ายแรงเสมอไป วันนี้เราจะเริ่มจากจุดที่ง่ายที่สุดในการถูกหลอก เพื่อให้คุณเข้าใจการเทรดสัญญาส่วนต่างอย่างครบถ้วน

CFD คืออะไร? เข้าใจสั้นๆ ใน 1 นาที

สัญญาส่วนต่าง (Contract For Difference หรือ CFD) เป็นสัญญาบนกระดาษที่ไม่ต้องสัมผัสสินค้าจริง ฝั่งซื้อขายจะอิงกับการเปลี่ยนแปลงของราคาสินทรัพย์ทางการเงินเท่านั้น โดยไม่ต้องถือครองสินทรัพย์จริงๆ กล่าวคือ คุณมองไม่เห็น ไม่จับต้องอะไรเลย ทุกอย่างเกิดขึ้นบนหน้าจอ

เมื่อเทรด CFD คุณกำลังทำสัญญากับโบรกเกอร์ โดยติดตามการเปลี่ยนแปลงของราคาสินทรัพย์ เช่น ฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น ฯลฯ หากราคาขึ้น โบรกเกอร์จะจ่ายส่วนต่างให้คุณ หากราคาลง คุณจะต้องจ่ายส่วนต่างนั้นให้โบรกเกอร์ กำไรหรือขาดทุนขึ้นอยู่กับความแตกต่างของราคาตั้งแต่เปิดและปิดตำแหน่ง (Spread) นี่คือเหตุผลที่เรียกว่าสัญญา “ส่วนต่าง”

ทำไมแพลตฟอร์ม CFD หลอกลวงถึงมีเยอะ?

คำถามสำคัญคือ: ไม่มีสินทรัพย์จริง ต้องอาศัยความเชื่อใจเท่านั้น ซึ่งเป็นจุดอ่อนที่ทำให้กลุ่มมิจฉาชีพเข้ามาแสวงหาโอกาสได้ง่าย

แพลตฟอร์มเหล่านี้มักใช้เทคนิคเช่น:

1. ใบอนุญาตปลอมแปลง
อ้างว่ามีใบอนุญาตจาก ASIC, FCA ฯลฯ แต่เมื่อเข้าเว็บไซต์ของหน่วยงานเหล่านั้น กลับไม่พบข้อมูล หรืออาจปลอมเอกสารใบอนุญาต หรืออ้างว่ามีใบอนุญาตในเขตที่ไม่เข้มงวด เช่น เกาะค้างคาว ดามัสกัส ฯลฯ ซึ่งเป็นกลยุทธ์หลอกลวง

2. การปรับแต่ง Spread อย่างตั้งใจ
สเปรด (ส่วนต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและขาย) เป็นต้นทุนหลักของ CFD ปกติแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือจะมีสเปรดคงที่และโปร่งใส แต่แพลตฟอร์มหลอกลวงจะขยายสเปรดในช่วงตลาดผันผวน หรือในเวลาที่คุณพยายามปิดตำแหน่ง ทำให้คุณไม่สามารถเทรดตามราคาที่คาดหวังได้

3. กับดัก Slippage
แพลตฟอร์มปลอมมักสร้างความล่าช้าในการดำเนินคำสั่ง ทำให้ราคาที่ได้แตกต่างจากที่คาดไว้ (Slippage) ส่งผลให้ขาดทุนเพิ่มขึ้น ซึ่งแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือจะบอกนโยบายเรื่องนี้อย่างชัดเจน

4. การจำกัดการถอนเงิน
เมื่อคุณทำกำไรและต้องการถอน กลับพบว่าถูกขอเอกสารเพิ่มเติม หรือมีเหตุผลต่างๆ ที่ทำให้ถอนเงินล่าช้า จนสุดท้ายเงินก็ถูกล็อคไว้

5 จุดสังเกตที่เปิดเผยความเป็นมิจฉาชีพของแพลตฟอร์มปลอม

จุดที่ 1: ไม่มีใบอนุญาตหรือใบอนุญาตน่าสงสัย

ตรวจสอบใบอนุญาตจากเว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลระดับโลก เช่น:

• CFTC (สหรัฐ)
• FCA (อังกฤษ)
• ASIC (ออสเตรเลีย)
• ESMA (ยุโรป)

ถ้าแพลตฟอร์มอ้างว่ามีใบอนุญาตเหล่านี้ ให้เข้าไปตรวจสอบในเว็บไซต์ของหน่วยงาน ถ้าไม่พบ หรืออ้างใบอนุญาตในเขตที่ไม่เข้มงวด เช่น เกาะค้างคาว ดามัสกัส ให้ระวังเป็นพิเศษ เพราะอาจเป็นของปลอม

จุดที่ 2: ไม่มีบริการลูกค้าภาษาไทย หรือบริการไม่จริงจัง

แพลตฟอร์มปลอมมักไม่ลงทุนในฝ่ายบริการลูกค้า ถ้าติดต่อแล้วไม่สามารถพูดคุยได้ทันที หรือคำตอบไม่ตรงประเด็น แสดงว่าไม่ใส่ใจลูกค้า ยิ่งเป็นแพลตฟอร์มใหม่หรือไม่เป็นที่รู้จัก ยิ่งมีความเสี่ยงสูงที่จะหนีหาย

จุดที่ 3: โฆษณาผลตอบแทนสูงเกินจริง หรือให้โปรโมชั่นเกินเหตุ

ไม่มีอะไรฟรีในโลกนี้ ถ้าแพลตฟอร์มสัญญาว่ามีผลตอบแทน 20% ต่อเดือน หรือแจกโบนัสมากมาย เช่น ฝาก 500 ได้ 5000 ให้ระวัง นี่เป็นกลยุทธ์ล่อให้ฝากเงินแล้วหนี

จุดที่ 4: สเปรดต่ำผิดปกติ หรือมีความผันผวนรุนแรง

แพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือจะมีสเปรดคงที่และโปร่งใส เช่น EUR/USD สเปรดประมาณ 0.00005-0.0001 แต่ถ้าเจอแพลตฟอร์มที่บอกว่าสเปรดแค่ 0.00001 ให้ระวัง เพราะอาจเป็นกลอุบายในการหลอกลวง

จุดที่ 5: ถอนเงินล่าช้าหรือมีเงื่อนไขมากเกินไป

แพลตฟอร์มปลอมมักจะขอให้คุณทำตามเงื่อนไข เช่น จ่ายภาษี หรือทำธุรกรรมอื่นๆ ก่อนถึงจะถอนเงินได้ หรืออ้างเหตุผลต่างๆ ที่ทำให้ถอนเงินไม่ได้ในทันที ซึ่งเป็นสัญญาณอันตราย

วิธีเทรด CFD อย่างปลอดภัย? กระบวนการเทรดแบบครบถ้วน

หลังจากรู้จุดเสี่ยงแล้ว มาดูขั้นตอนการเทรด CFD ที่ปลอดภัยกัน

1. เลือกแพลตฟอร์มที่ได้รับการกำกับดูแลอย่างถูกต้อง
ตรวจสอบใบอนุญาตในเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น FCA, ASIC, CFTC, ESMA และเลือกแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตชัดเจนและน่าเชื่อถือ

2. เปิดบัญชีและฝากเงิน
เตรียมเอกสารยืนยันตัวตน เช่น บัตรประชาชน ทะเบียนบ้าน โอนเงินเข้าบัญชีตามขั้นต่ำที่กำหนด (ประมาณ 50-100 ดอลลาร์)

3. ฝึกฝนในบัญชีทดลอง
ใช้บัญชีเดโมเพื่อเรียนรู้แพลตฟอร์มและกลยุทธ์ โดยไม่เสี่ยงเงินจริง

4. เริ่มเทรดจริง
เลือกสินทรัพย์ เช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโต แล้วกำหนดทิศทาง (ซื้อหรือขาย) พร้อมตั้ง Stop Loss และ Take Profit

5. ปิดตำแหน่งตามสถานการณ์
เมื่อได้กำไรหรือขาดทุนตามแผน ก็ปิดเทรดตามต้องการ หากถือครองข้ามวัน จะมีค่าดอกเบี้ยข้ามคืน (Overnight Fee)

ในกระบวนการนี้ คุณสามารถเทรดได้ทั้งซื้อและขาย (Long/Short) มีระบบ T+0 คือเข้าออกหลายรอบในวันเดียว และสามารถปรับเลเวอเรจได้ตามความเสี่ยง

ต้นทุนในการเทรด: ระวังค่าธรรมเนียมแฝง

CFD มีต้นทุนหลักคือ สเปรดและดอกเบี้ยข้ามคืน

สเปรด คือส่วนต่างราคาซื้อและขาย เช่น ถ้า EUR/USD ราคาเสนอซื้อ 1.09007 และเสนอขาย 1.09013 สเปรดคือ 0.00006 คิดเป็นค่าใช้จ่ายประมาณ 6 ดอลลาร์ต่อ 1 ล็อตมาตรฐาน แพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือจะมีสเปรดคงที่และโปร่งใส แต่แพลตฟอร์มปลอมอาจขยายสเปรดในช่วงตลาดผันผวน

ดอกเบี้ยข้ามคืน คิดจากขนาดตำแหน่ง อัตราดอกเบี้ยต่างประเทศ และระยะเวลาที่ถือครอง หากเทรดระยะสั้นไม่ใช่ปัญหา แต่ถ้าถือครองนาน ควรตรวจสอบค่าธรรมเนียมนี้ให้ดี

ค่าธรรมเนียมแฝง เช่น ค่าธรรมเนียมถอนเงิน ค่าธรรมเนียมฝาก ค่าบริหารบัญชี ซึ่งแพลตฟอร์มปลอมมักซ่อนอยู่ในรายละเอียด

ข้อดีและความเสี่ยงของการเทรด CFD

ข้อดี

• เทรดได้ทั้งขึ้นและลง (Long/Short)
  มีโอกาสทำกำไรในตลาดขาขึ้นและขาลงอย่างอิสระ

• ใช้เลเวอเรจสูง
  เช่น 50 เท่า ทำให้เงินลงทุนเล็กแต่สามารถเปิดตำแหน่งใหญ่ได้

• ต้นทุนต่ำ
  ค่าธรรมเนียมหลักคือสเปรด ไม่เสียภาษีหรือค่าธรรมเนียมมากเท่าการซื้อขายหุ้น

ความเสี่ยง

• เลเวอเรจสูง = ความเสี่ยงสูง
  สถิติพบว่า 70% ของนักเทรดรายย่อยที่ใช้เลเวอเรจสุดโต่งสุดท้ายขาดทุน

• ความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์
  โบรกเกอร์ปลอมอาจหนีหายหรือถูกแฮกได้

• ไม่มีสินทรัพย์จริง
  คุณไม่ได้ถือครองหุ้นหรือสินทรัพย์จริง จึงไม่มีสิทธิ์รับปันผลหรือสิทธิ์อื่นๆ

เปรียบเทียบแพลตฟอร์มที่ถูกต้องกับแพลตฟอร์มปลอม

วิธีเลือกแพลตฟอร์มปลอดภัย 3 ข้อ

ข้อ 1: เช็คใบอนุญาตก่อนเป็นอันดับแรก

เข้าเว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแล เช่น FCA, ASIC, CFTC, ESMA แล้วตรวจสอบใบอนุญาต ถ้าไม่พบหรือเป็นใบอนุญาตปลอม ให้เลี่ยงทันที

ข้อ 2: ดูประวัติและขนาดบริษัท

บริษัทที่มีอายุยาวนาน มีฐานลูกค้ากว้างขวาง มีชื่อเสียงในวงการ ย่อมมีความน่าเชื่อถือมากกว่า

ข้อ 3: ค่าธรรมเนียมต้องโปร่งใส

แพลตฟอร์มที่ดีจะบอกข้อมูลค่าธรรมเนียมอย่างชัดเจน ไม่มีการซ่อนค่าใช้จ่าย

คำถามยอดฮิตเกี่ยวกับ CFD สำหรับมือใหม่

Q1: เทรด CFD ในไทยผิดกฎหมายไหม?
ตอนนี้ในไทยยังไม่มีกฎหมายห้ามเทรด CFD ถ้าเลือกแพลตฟอร์มที่ได้รับการกำกับดูแลจากต่างประเทศก็ปลอดภัย แต่ต้องคำนวณภาษีให้ดี

Q2: CFD เป็นการลงทุนหรือเก็งกำไร?
ส่วนใหญ่เป็นการเก็งกำไรระยะสั้น เพราะเน้นทำกำไรจากความผันผวน ไม่ใช่การถือยาว

Q3: CFD กับ Margin Forex ต่างกันอย่างไร?
Margin Forex เป็น CFD ชนิดหนึ่งที่เทรดเฉพาะคู่เงิน แต่ CFD ครอบคลุมสินทรัพย์หลายประเภท เช่น หุ้น สินค้า คริปโต ฯลฯ

Q4: วิธีเช็คแพลตฟอร์มปลอมง่ายที่สุดคืออะไร?
เข้าเว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลเพื่อตรวจสอบใบอนุญาต ถ้าหาไม่เจอ หรือเจ้าหน้าที่ไม่สามารถให้ข้อมูลได้ ให้หยุดทันที

Q5: ควรใช้เลเวอเรจเท่าไหร่ดี?
สำหรับมือใหม่ ควรตั้งไม่เกิน 10-20 เท่า หลีกเลี่ยงเกิน 50 เท่า เพราะความเสี่ยงสูงมาก

คำแนะนำสุดท้าย

CFD ไม่ใช่ของปลอม แต่แพลตฟอร์มปลอมที่หลอกลวงมีเยอะ การเลือกแพลตฟอร์มที่ดีคือกุญแจสำคัญ

ถ้าเลือกอย่างถูกต้อง CFD จะเป็นเครื่องมือเทรดระยะสั้นที่ถูกกฎหมาย ให้ความยืดหยุ่นสูง มีต้นทุนต่ำ แต่ถ้าเลือกผิด แม้เทคนิคดีแค่ไหน ก็อาจโดนล็อคเงินหรือโดนโกงได้

ก่อนเริ่มเทรด ควรทำ 3 อย่างนี้เสมอ:

1. ตรวจสอบใบอนุญาตในเว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแล
2. เลือกแพลตฟอร์มที่มีอายุอย่างน้อย 5 ปี
3. ทดลองใช้บัญชีเดโมเพื่อดูความเสถียรและบริการลูกค้า

แพลตฟอร์มปลอมมักจะหว่านล้อมด้วยคำสัญญาเกินจริงและความไม่โปร่งใส หากดูแล้วดีเกินจริง ให้ระวังไว้ให้ดี เพราะนั่นอาจเป็นสัญญาณอันตรายที่สุด การรักษาทุนของตัวเองให้ปลอดภัย ย่อมสำคัญกว่าการหวังรวยทางลัดเสมอ