ทรูอิสต์อาจพุ่งสูงขึ้นหากสิ่งเหล่านี้ 2 อย่างสำเร็จ

Truist Financial (TFC 4.22%) เข้าสู่ปี 2026 โดยคาดว่าจะมีการพัฒนาทางการเงินอย่างต่อเนื่อง

ในเดือนมกราคม ผู้บริหารได้กล่าวถึงโมเมนตัมการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งและคาดการณ์ว่าการผสมผสานที่ทรงพลังนี้จะทำให้บริษัทสามารถจ่ายน้อยลงเพื่อรักษาเงินฝากของลูกค้า ในขณะที่ยังคงทำกำไรได้มากขึ้นจากแต่ละสินเชื่อที่ให้ไป

สิ่งเหล่านี้ช่วยอธิบายว่าทำไมธนาคารคาดหวังรายได้ที่สูงขึ้นในอนาคต แต่ตอนนี้คำถามคือ มุมมองนี้ยังชี้ให้เห็นถึงราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นด้วยหรือไม่

รายได้ที่เพิ่มขึ้นและอัตรากำไรที่สูงขึ้น

ในปี 2026 Truist คาดว่ารายได้จะเติบโตขึ้นราว 4% ถึง 5% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้น 3% ถึง 4% การคาดการณ์นี้ขึ้นอยู่กับการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อประมาณ 3% ถึง 4% ตลอดปี

แหล่งภาพ: Getty Images.

เป็นสัญญาณเบื้องต้นว่าเป็นไปในทิศทางนั้น ซีอีโอ William Rogers Jr. กล่าวในระหว่างการประชุมผลประกอบการไตรมาส 4 ปี 2025 ของ Truist ว่าเขาตื่นเต้นกับโมเมนตัมการเติบโตของสินเชื่อที่ผู้บริหารคาดว่าจะดำเนินต่อไปในปี 2026

ผู้บริหารยังเน้นว่าจำนวนเงินที่ธนาคารต้องจ่ายให้กับลูกค้าเพื่อรักษาเงินในธนาคารนั้นดีขึ้น Truist จ่ายน้อยลงเพื่อดึงดูดและรักษาเงินฝาก และเมื่อค่าใช้จ่ายเหล่านี้ลดลง ก็เปิดโอกาสให้มีกำไรมากขึ้น

นอกจากนี้ คาดว่าอัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิจะดีขึ้น ซึ่งเป็นการวัดว่าธนาคารทำกำไรได้เท่าไรจากแต่ละดอลลาร์ที่ให้กู้ ยอดอัตรากำไรนี้แตะเกิน 3% ในไตรมาส 4 แม้ว่าธนาคารคาดว่าอัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงในไตรมาส 1 แต่แนวทางในปี 2026 คาดว่าจะอยู่เหนือค่าเฉลี่ยของปี 2025 ที่ 3%

โดยรวมแล้ว การเติบโตของสินเชื่อที่มากขึ้น ต้นทุนเงินฝากที่ลดลง และอัตรากำไรการให้กู้ที่แข็งแกร่ง ล้วนสนับสนุนแนวโน้มรายได้ที่สูงขึ้นของธนาคาร

การซื้อหุ้นคืนที่มากขึ้น

หากธนาคารดำเนินการตามแผนที่วางไว้ในปีนี้ โครงการซื้อหุ้นคืนของบริษัทอาจเป็นแรงผลักดันให้ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้น

Truist ซื้อหุ้นคืนมูลค่า 2.5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 และวางแผนจะซื้อคืนอีก 4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2026

สำหรับบริษัทที่มีกำไร การลดจำนวนหุ้นที่ออกจำหน่ายจะเพิ่มกำไรต่อหุ้น เมื่อบริษัททำกำไรต่อหุ้นมากขึ้น นักลงทุนมักให้ความสำคัญกับหุ้นเหล่านั้นมากขึ้น ซึ่งสนับสนุนให้ราคาหุ้นสูงขึ้น

ขยายความ

NYSE: TFC

Truist Financial

การเปลี่ยนแปลงวันนี้

(-4.22%) $-2.21

ราคาปัจจุบัน

$50.11

ข้อมูลสำคัญ

มูลค่าตลาด

$64B

ช่วงราคาวันนี้

$49.60 - $52.62

ช่วงราคาสูงสุด 52 สัปดาห์

$33.56 - $56.20

ปริมาณการซื้อขาย

355K

ปริมาณเฉลี่ย

9M

อัตราเงินปันผลตอบแทน

4.15%

รักษาความคาดหวังให้อยู่ในระดับที่สมดุล

Truist ปัจจุบันซื้อขายในอัตราส่วนราคาต่อกำไรในอนาคตที่ 11.5 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนคาดหวังการเติบโตของกำไรอย่างต่อเนื่อง ซึ่งหมายความว่าหุ้นเหล่านี้ไม่น่าจะพุ่งขึ้นในระยะใกล้ และในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ราคาหุ้นลดลงประมาณ 15% อย่างไรก็ตาม มันฟื้นตัวได้อย่างมีนัยสำคัญจากการตกต่ำอย่างรุนแรงในปี 2022 และ 2023 ซึ่งราคาหล่นลงมากกว่า 60% จากจุดสูงสุด ด้วยผลกำไรที่ดีขึ้น การประเมินค่าที่สมเหตุสมผล และอัตราเงินปันผลที่น่าดึงดูดเพียงกว่า 4% ทำให้ Truist เป็นหุ้นที่น่าจับตามองสำหรับนักลงทุนที่มองหามูลค่า