Новые правила по борьбе с отмыванием денег выделяют контроль за Восточным Туркестаном, виртуальные активы включены в сферу регулирования

В январе 2026 года Народный банк Китая совместно с Министерством иностранных дел, Министерством общественной безопасности и еще восемью ведомствами официально опубликовали «Положение о управлении мерами по специальной профилактике отмывания денег». Этот новый норматив был рассмотрен и одобрен на заседании Правления Народного банка 17 ноября 2025 года и вступит в силу с 16 февраля 2026 года. В качестве важного сопутствующего документа к «Закону о противодействии отмыванию денег (редакция 2024 года)» данный документ посредством перечня и полного контроля за процессами впервые систематически определил конкретный применимый круг, стандарты исполнения и распределение обязанностей в рамках специальных мер по профилактике отмывания денег, дополнительно укрепив систему предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Это создает беспрецедентные вызовы для соблюдения требований со стороны финансовых и определенных нефинансовых организаций.

Четкое установление системы «черных списков» по отмыванию денег: создание трех основных механизмов для профилактики

Ключевым нововведением этого нормативного акта является впервые установленная система «черных списков» по отмыванию денег. Этот список формируется и поддерживается совместными усилиями трех и более субъектов на государственном уровне: руководящая группа по борьбе с терроризмом, Министерство иностранных дел, Народный банк Китая и другие соответствующие органы.

Во-первых, офис руководящей группы по борьбе с терроризмом является основным каналом для публикации списков террористических организаций и лиц. За годы публиковались списки террористических групп и лиц, разделенные на две категории: первая — списки сепаратистских сил, таких как Исламское движение Восточного Туркестана, и связанные с ними лица; вторая — списки других террористических организаций и лиц. Особенно четко выделены санкционные списки, опубликованные Министерством общественной безопасности в марте 2003 года, апреле 2008-го и мае 2012-го, в которых указаны четыре организации и 25 физических лиц. Следует отметить, что эти списки относятся к особо чувствительной информации, и в большинстве случаев отсутствуют публичные источники для их проверки. Заинтересованные организации и лица должны следить за официальными объявлениями офиса руководящей группы по борьбе с терроризмом.

Во-вторых, в этой системе особую роль играет Министерство иностранных дел, которое выполняет международные обязательства в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН. Например, уведомление от 7 октября 2025 года «О внесении изменений в списки лиц, связанных с террористическими организациями, по решению Комитета по санкциям Совета Безопасности ООН», является конкретным примером выполнения требований резолюции 1267 Совета Безопасности. Также Министерство публиковало уведомления о выполнении резолюций, касающихся Северной Кореи (1695, 1718, 2397) и Ирана (2402), что также входит в регулирование нового нормативного акта по противодействию отмыванию денег.

В-третьих, Народный банк Китая самостоятельно или совместно с другими государственными органами формирует списки организаций и лиц, представляющих значительный риск отмывания денег и при отсутствии мер могут привести к серьезным последствиям. Эти списки делятся на две категории: первая — международные черные списки, в основном основанные на данных Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), доступные на официальном сайте FATF в разделе «High-risk and other monitored jurisdictions»; вторая — внутренние черные списки, размещенные на сайте Народного банка в разделе «Противодействие отмыванию денег» в подразделе «Риски и финансовые санкции».

Для банков, платежных систем и других финансовых институтов управление этими тремя категориями списков стало стандартной практикой. Новый норматив дополнительно уточнил их правовой статус и конкретные требования.

Как проверять и реагировать на списки террористических организаций, таких как Восточный Туркестан

Финансовым организациям и предприятиям необходимо знать, как правильно получать и использовать списки террористических организаций, таких как Восточный Туркестан. В зависимости от типа списка методы поиска и реагирования различаются.

Для списков, публикуемых руководящей группой по борьбе с терроризмом, рекомендуется следить за официальными объявлениями и регулярно обновлять внутренние базы данных черных списков. Эти списки включают сепаратистские силы, такие как Исламское движение Восточного Туркестана, и являются ключевыми для работы по предотвращению отмывания денег.

Для списков, связанных с резолюциями Совета Безопасности ООН, необходимо своевременно обращаться к официальному сайту ООН для получения актуальной информации и сопоставлять ее с уведомлениями Народного банка, чтобы обеспечить точность и полноту данных.

Для списков, поддерживаемых Народным банком, необходимо внедрить регулярные процедуры проверки и обновления, чтобы информация о партнерах всегда оставалась в статусе «белого списка».

Черный список — не финал: три возможных пути для получения облегчения

Если по ошибке попали в черный список по отмыванию денег, это не означает безвыходной ситуации. В статье 9 нового нормативного акта предусмотрены процедуры обращения за снятием с списка, однако они существенно различаются в зависимости от типа списка.

Для списков, опубликованных руководящей группой по борьбе с терроризмом, заинтересованные лица могут обратиться в офис этой группы для повторной проверки в соответствии с «Законом о противодействии терроризму Китая». Однако следует честно признать, что такие списки, связанные с чувствительными вопросами, как Восточный Туркестан, имеют очень низкую вероятность успешного снятия, и практически невозможно добиться исключения через обычные процедуры. Аналогично, если речь идет о санкционных списках, включенных в резолюции ООН, вопрос о снятии зависит от решений Совета Безопасности ООН и не может быть решен односторонне национальными органами.

Для списков, опубликованных Министерством иностранных дел, заинтересованные лица могут подать заявку на исключение в соответствии с установленной процедурой. Вероятность успеха таких заявлений также невысока, и потребуется предоставить убедительные доказательства отсутствия связи с террористической деятельностью.

Что касается списков, сформированных Народным банком или совместно с другими ведомствами, шансы на успех выше. Заинтересованные стороны могут обратиться с административной жалобой в соответствующий орган, вынесший решение, а при отказе — подать административный иск. В сотрудничестве с юристами, собирая объективные доказательства, можно попытаться добиться снятия через судебные инстанции.

Влияние нового нормативного акта: от организаций к частным лицам — вся цепочка соблюдения требований

«Положение о управлении мерами по специальной профилактике отмывания денег» является дальнейшим развитием статьи 40 «Закона о противодействии отмыванию денег (редакция 2024 года)», которая предусматривает: «Любое юридическое лицо или физическое лицо обязано по требованию соответствующих государственных органов принимать специальные меры по профилактике отмывания денег в отношении лиц и объектов, указанных в нижеследующих списках». Это означает, что регулирование охватывает финансовые организации, определенные нефинансовые организации, предприятия и физических лиц.

Для физических лиц рекомендуется в первую очередь не передавать свои удостоверения личности и банковские карты третьим лицам. Если кто-то использует ваши документы для открытия счетов или проведения операций, связанных с отмыванием денег, и вы будете связаны с этим, все ваши законные активы могут оказаться под угрозой блокировки или изъятия. Несмотря на то, что статья 4 нового нормативного акта подчеркивает защиту добросовестных третьих лиц, доказать «добросовестность» очень сложно и требует значительных затрат времени и сил.

Для предприятий, особенно занимающихся трансграничной торговлей и крупными сделками, необходимо внедрить процедуры проверки партнеров. Регулярно проверяйте списки в открытых источниках, и при обнаружении контрагента в черных списках немедленно прекращайте все операции и перевод средств, а также своевременно сообщайте об этом в соответствующие органы. В противном случае предприятие может быть признано связанной стороной, требующей применения ограничительных мер.

Для субъектов, включенных в ограничительные меры, правильной первой реакцией является консультация с профессиональным юристом, уточнение конкретной категории списков, активное сотрудничество с контролирующими органами, избегание использования или передачи личных активов, а также подготовка документов о законных операциях для последующего обращения за снятием мер через законные процедуры.

Обновление регулирования виртуальных валют: криптоактивы больше не вне закона

Статья 29 нового нормативного акта четко указывает, что под финансами понимаются любые формы владения активами, подтвержденные в электронном или цифровом виде. Это означает, что виртуальные валюты официально включены в рамки регулирования по противодействию отмыванию денег. Многие ошибочно полагают, что виртуальные валюты можно использовать для обхода требований по борьбе с отмыванием денег, что опасно.

Криптоактивы также попадают под особые меры по профилактике. Если физические лица используют виртуальные валюты для целей, связанных с отмыванием денег, они рискуют столкнуться с заморозкой и конфискацией активов. Виртуальные валюты никогда не были «противоотмывательным щитом» для преступных деяний; напротив, благодаря анонимности и трансграничному характеру, они стали приоритетной областью внимания регуляторов в сфере борьбы с отмыванием денег.

Новая перспектива развития требований к соблюдению правил

По мере того как новые нормативные акты по противодействию отмыванию денег уточняют и расширяют перечень специальных мер, сфера «черных списков» становится все более ясной и прозрачной. Общий тренд в будущем — это сквозной контроль и прозрачность транзакций.

Финансовым институтам необходимо как можно скорее совершенствовать механизмы проверки по отмыванию денег, создавать системы в реальном времени для взаимодействия с базами данных черных списков и активно сотрудничать с правоохранительными органами для применения специальных мер. Предприятиям и частным лицам следует соблюдать законность, тщательно проверять контрагентов, правильно управлять счетами и предотвращать использование личных аккаунтов для преступных целей.

В условиях постоянного совершенствования законодательства достижение гармонии между соблюдением требований и управлением рисками становится общей задачей всех участников рынка, что обеспечивает стабильное и здоровое развитие экономики и создает надежную защиту для всей системы.