Esquema de arbitragem com U preto exposto: Por que ainda há pessoas que, mesmo sabendo dos riscos, continuam a participar

Devido à sua natureza anónima e às suas características transfronteiriças, as criptomoedas tornaram-se no “bolso” dos profissionais do mercado negro e cinzento. Entre elas, as stablecoins atreladas ao valor da moeda fiduciária são especialmente populares — sobretudo aquelas provenientes de canais ilegais, conhecidas na indústria como “Black U”. Estas Black U aparecem frequentemente em atividades criminosas como fraudes e branqueamento de capitais, devendo todos os investidores manter-se afastados delas. No entanto, muitos continuam a ser seduzidos pelos altos lucros e participam ativamente na lavagem de Black U, acabando por perder tudo ou enfrentando sanções legais.

Recentemente, um caso real voltou a alertar os investidores. Uma quadrilha que alegava oferecer serviços de lavagem de Black U enganou mais de 87 mil USDT através de um esquema cuidadosamente planeado, semelhante a um “esquema de matança de porcos”. Surpreendentemente, este método não é complicado, e ainda assim atrai muitos investidores a “entregar-se voluntariamente” à fraude.

Ganhar 2000 yuans em cinco minutos? Análise detalhada do esquema mortal de arbitragem com Black U

A experiência das vítimas apresenta características típicas de um “esquema de matança de porcos”. Um site que alegava fornecer serviços de lavagem de Black U prometia trocar Black U “limpa” por uma taxa de câmbio de 1:1,1 a 1:1,45, usando Black U “suja”. A diferença de valor seria o lucro do utilizador, conhecido como “rendimento de pontuação”. Este compromisso parecia bastante atrativo — sem necessidade de conhecimentos técnicos, bastava transferir fundos para obter retornos entre 10% e 45%.

O processo de fraude divide-se em três fases. Primeiro, a “fase doce”: a vítima transfere 5 USDT e recebe rapidamente 5,5 USDT de volta. Com a confiança reforçada, faz uma segunda transferência de 207 USDT e recebe 269 USDT. Dois sucessos consecutivos fazem a vítima relaxar, convencida de que se trata de uma oportunidade de arbitragem viável.

Na terceira fase, os fraudadores mudam de atitude. Após a vítima transferir 1000 USDT, a plataforma recusa-se a devolver o dinheiro, alegando motivos como “IP de depósito e levantamento não coincidem” ou “hash de depósito e levantamento não correspondem”. Quando a vítima tenta obter esclarecimentos, o suporte oferece uma “solução”: fazer mais uma transação, e ambas serão devolvidas ao mesmo tempo. É neste momento que a vítima percebe que caiu numa armadilha.

A engenhosaidade deste esquema reside em que — através de pequenas quantidades de fundos devolvidos para criar confiança, faz-se a vítima acreditar na existência de uma margem de lucro real que pode ser explorada, levando-a a entrar voluntariamente na fraude. Assim que a vítima deposita uma grande quantia, os fraudadores desaparecem com o dinheiro. Vídeos promocionais de arbitragem com Black U são comuns em várias plataformas, com muitas visualizações, demonstrando o quanto a tentação de lucros elevados atrai pessoas incautas.

Rastrear fundos na blockchain: como a quadrilha de Black U movimenta 87 mil USDT em um “esquema de matança de porcos”

A plataforma de análise de dados on-chain Bitrace realizou um rastreio aprofundado com base nos endereços fornecidos pelas vítimas, revelando a verdadeira dimensão do grupo criminoso:

Este grupo já obteve ilegalmente mais de 87 mil USDT usando o mesmo esquema. Entre eles, 784 endereços independentes transferiram fundos para o endereço fraudulento, mas apenas 437 receberam devoluções — ou seja, quase metade dos participantes foi “eliminada” na primeira etapa da arbitragem. Isto demonstra claramente que confiar apenas na transferência de fundos para explorar diferenças de preço, numa tentativa de “engenharia financeira fácil”, é uma ilusão.

Ainda mais revoltante, o financiamento desta quadrilha vem de uma plataforma de jogos de azar online. Não é por acaso — muitos grupos do mercado negro e cinzento escolhem plataformas de apostas como trampolim, precisamente porque estas geralmente carecem de mecanismos de controlo de risco adequados, permitindo que fundos ilícitos circulem livremente entre endereços, atuando na prática como “plataformas de mistura de moedas”.

O movimento de fundos após o lucro é igualmente descarado. Os fraudadores transferem imediatamente Black U para plataformas de troca centralizadas, como forma rápida de liquidação e lavagem. Este ciclo completo de fundos — plataforma de apostas → endereço fraudulento → plataforma de troca — evidencia que não se trata apenas de um esquema de fraude, mas de uma operação criminosa sistemática.

Participar na arbitragem com Black U não só causa perdas financeiras, como também pode levar à prisão

Perder dinheiro e arrepender-se é, por vezes, uma sorte. Mas o pior é que qualquer pessoa que, sabendo da origem ilícita de Black U, participe na sua transferência, pode incorrer em crimes.

Um exemplo é uma sentença do Tribunal Popular de Màoyáng, na província de Hunan, datada de 11 de abril de 2022. O réu Mǎn Mǒu, consciente de que terceiros usavam redes de informação para cometer crimes, utilizou a sua própria conta bancária para facilitar pagamentos, totalizando mais de 1,32 milhões de yuans. O tribunal condenou-o por “auxílio a atividades criminosas na internet” a seis meses de prisão e a uma multa de 10.000 yuans. Isto sem contar os lucros ilícitos confiscados.

Este caso serve de aviso claro: se souber que os fundos têm origem ilícita e ainda assim participar na sua transferência ou na mediação de pagamentos, passa a ser cúmplice. Independentemente das suas intenções ou do montante envolvido, a lei não perdoa.

Cuidado com as armadilhas de Black U: como os investidores devem melhorar a sua capacidade de avaliação de risco

A persistência dos esquemas de arbitragem com Black U deve-se, essencialmente, ao facto de explorarem a ganância humana. Estes esquemas aproveitam dois aspetos psicológicos: primeiro, a ansiedade dos investidores comuns por lucros rápidos; segundo, a esperança de que “a arbitragem inteligente” seja viável.

Como investidor, procurar retorno não é errado. Mas é fundamental desenvolver uma capacidade básica de avaliação de risco:

• Altos lucros implicam altos riscos. Qualquer esquema que prometa retornos estáveis de 10% a 45% deve ser encarado como um sinal de alerta. Investimentos legítimos dificilmente garantem lucros tão elevados.

• Conhecer a origem do Black U. Este provém de atividades ilegais, e cada passo na sua utilização envolve riscos legais. Mesmo que pareça uma forma “fácil de ganhar dinheiro”, na realidade está a ajudar criminosos a lavar dinheiro.

• Reconhecer os esquemas de “matança de porcos”. Pequenas quantidades devolvidas e grandes valores não devolvidos são o padrão clássico. Se as primeiras transações correrem bem, deve-se manter a vigilância.

• Valorizar as consequências legais. Participar na lavagem de fundos de Black U, sabendo da sua origem ilícita, pode resultar em crimes como “auxílio a atividades criminosas na internet”, com penas que variam de multas a prisão.

O esquema de fraude com Black U, semelhante a um “esquema de matança de porcos”, é uma evolução das fraudes tradicionais no mundo das criptomoedas. O público-alvo é mais amplo, e os prejuízos económicos são maiores. Antes de participar em qualquer oportunidade de “arbitragem”, os investidores devem fazer três perguntas: Isto é realmente legal? É realmente tão lucrativo? Vale a pena arriscar a sua liberdade? Só se as respostas forem todas afirmativas é que vale a pena envolver-se.