Como ganhar dinheiro com ações? Os três principais caminhos de lucro e a estratégia de investimento mais adequada para si

Nos últimos anos, a inflação tem vindo a elevar continuamente o custo de vida, tornando difícil para as poupanças tradicionais acompanharem a crise de desvalorização dos ativos. Em um ambiente assim, como ganhar dinheiro com ações tornou-se uma das maiores preocupações de muitas pessoas. Em comparação com a poupança passiva, investir ativamente tornou-se uma habilidade financeira indispensável na vida moderna. Este artigo irá aprofundar-se no mecanismo central de lucros do investimento em ações, ajudando-o a encontrar a estratégia mais adequada para ganhar dinheiro.

Por que as ações podem gerar lucros? Compreendendo as três principais fontes de rendimento

A essência de como ganhar dinheiro com ações provém de três fontes de rendimento completamente distintas. Cada uma delas é adequada a diferentes tipos de investidores; escolher a que melhor se adapta a si é a chave para lucros a longo prazo.

Você pode obter lucros com ações principalmente através de três métodos:

• Rendimento de dividendos — beneficiar-se da partilha de lucros da empresa
• Lucro com variação de preço — comprar barato e vender caro para aproveitar as oscilações do mercado
• Rendimento de empréstimo de ações — fazer as ações passivamente crescerem ao serem emprestadas

Rendimento de dividendos — possuir empresas de qualidade e beneficiar-se do crescimento a longo prazo

Ao comprar ações, torna-se acionista da empresa, adquirindo o direito de participar na partilha dos lucros. Empresas diferentes adotam estratégias de dividendos distintas: algumas (como a Berkshire Hathaway) reinvestem continuamente os lucros no negócio, impulsionando a subida do preço das ações; outras (como a Coca-Cola) optam por devolver periodicamente os lucros em dinheiro aos acionistas. Há também empresas que utilizam aumentos de capital, permitindo que o número de ações dos acionistas aumente anualmente.

O apelo dos dividendos reside no facto de que, além de lucros com a valorização do preço das ações, pode-se receber uma renda adicional em dinheiro todos os anos. Investir a longo prazo em empresas estáveis e de alta qualidade, com dividendos e valorização do preço, geralmente proporciona um efeito de juros compostos bastante significativo.

Cuidado com as armadilhas dos dividendos — nem todos os dividendos valem a pena

É importante notar que os dividendos representam uma transferência de fundos da empresa para o seu bolso, e o preço das ações costuma cair no dia seguinte ao pagamento do dividendo. Se o preço não recuperar essa queda rapidamente, trata-se apenas de uma troca de mãos, que a longo prazo pode resultar em perdas.

Um exemplo a ser observado é a HTC (2498). Em 2011, distribuiu um dividendo em dinheiro de 40 yuan, mas no ano seguinte os lucros despencaram, levando o preço das ações de 1.300 yuan a cair para 200 yuan. Muitos investidores que apostaram na ação ainda não conseguiram recuperar o seu investimento. Isto mostra que altos dividendos não significam necessariamente um bom investimento; é fundamental garantir que a empresa mantenha lucros sustentáveis para suportar esses pagamentos.

Considerações fiscais sobre dividendos

Ao investir em ações americanas, também é importante considerar a carga fiscal. O governo dos EUA retém automaticamente 30% dos dividendos, o que representa um custo invisível para investidores de Taiwan. Assim, às vezes, é mais vantajoso focar nos lucros com a variação de preço, que não estão sujeitos a essa retenção, tornando-se uma estratégia mais lucrativa.

Lucro com variação de preço — aproveitar as oscilações do mercado

O preço das ações está em constante mudança. A lógica de comprar barato e vender caro parece simples, mas a sua execução é bastante desafiadora. As oscilações de preço são influenciadas por múltiplos fatores, incluindo o desempenho da empresa, perspectivas do setor, economia macro, oferta e procura do mercado, e até o sentimento dos investidores.

Três métodos para prever o preço das ações

Para determinar se uma ação vai subir ou descer, os investidores geralmente dependem de:

• Análise fundamentalista — estudar os relatórios financeiros e a competitividade da empresa
• Análise técnica — observar tendências de preço e volume de negociação
• Análise de notícias — acompanhar eventos importantes e notícias do setor

Se a previsão indicar uma subida, compra-se a um preço baixo e vende-se na meta; o inverso também é possível, vendendo a descoberto. No entanto, mesmo investidores profissionais frequentemente erram. Dados mostram que mais de 80% dos gestores de fundos não conseguem superar o índice de mercado em 10 anos, o que demonstra a dificuldade de prever o mercado com precisão.

Riscos do trading de curto prazo

Operações de curto prazo exigem selecionar ativos com alta liquidez e forte volatilidade. Além disso, vender a descoberto é ainda mais arriscado, devendo-se sempre estabelecer limites de perda automática. Recomenda-se uma paragem de perdas de 15% do preço, para evitar perdas ilimitadas.

Rendimento de empréstimo de ações — fazer os ativos ociosos trabalharem para gerar rendimento passivo

Além de comprar e vender ações ou receber dividendos, há uma terceira forma de aumentar os rendimentos: emprestar ações para ganhar taxas de empréstimo.

Se planeia manter uma ação a longo prazo e as flutuações de curto prazo não o preocupam, pode considerar emprestar as suas ações. Assim, além de manter os dividendos e lucros com a valorização futura, pode ainda ganhar uma renda adicional com as taxas de empréstimo, fazendo os seus ativos ociosos trabalharem para si.

Custos de emprestar ações

A desvantagem é que ao emprestar ações, perde alguma flexibilidade de operação. Como as ações estão emprestadas, se surgir uma oportunidade de venda a um preço desejado, terá de primeiro recuperar as ações antes de poder vendê-las. Portanto, investidores que fazem operações frequentes de curto prazo podem não se beneficiar desta estratégia.

Onde está o maior desafio na hora de negociar ações? Os erros mais comuns dos investidores

O mercado de ações é repleto de variáveis e incertezas, com uma complexidade muito maior do que a maioria imagina. Os preços das ações são influenciados por fatores como o desempenho da empresa, o desenvolvimento do setor, eventos sociais, o ambiente político, oferta e procura, e até o sentimento do mercado, que estão em constante mudança.

Prever o futuro é sempre um grande desafio

Para uma mesma ação, um investidor pode acreditar que vai subir, enquanto outro pensa que vai cair — quem está certo? Essa é a maior dificuldade na negociação de ações. Mesmo profissionais experientes muitas vezes não conseguem prever com exatidão. Estudos indicam que mais de 80% dos gestores de fundos não conseguem superar o índice de mercado em uma década, o que evidencia a dificuldade de fazer previsões precisas.

Superar emoções e construir um sistema de negociação racional

Para obter lucros consistentes no mercado de ações, não basta apenas conhecimento e técnicas; disciplina e força psicológica são essenciais. Algumas regras-chave incluem:

• Evitar negociações impulsivas — não se deixar levar por oscilações de mercado ou opiniões alheias
• Combinar várias análises — integrar análise fundamentalista, técnica e de sentimento de mercado para tomar decisões
• Controlar rigorosamente o tamanho das posições — definir previamente o limite de perdas aceitáveis, evitando negociações excessivas
• Definir objetivos claros de negociação — estabelecer preços de entrada e saída, bem como prazos de investimento antes de cada operação

Muitos fracassos de investidores decorrem mais da incapacidade de controlar a ganância e o medo do que da falta de conhecimento. Essa má gestão emocional leva a ciclos de pequenas perdas e grandes ganhos, prejudicando o resultado final.

Estratégias de lucro para diferentes tipos de investidores — encontre o caminho que melhor se adapta a si

Não há uma única resposta para como ganhar dinheiro com ações, pois cada pessoa possui fluxo de caixa, tolerância ao risco e disponibilidade de tempo diferentes. O mais importante é conhecer-se a si mesmo e definir uma estratégia que seja compatível com o seu perfil.

Estratégias para investidores conservadores

Investimento em valor

Esta é a estratégia mais clássica — procurar empresas de alta qualidade que estejam subvalorizadas, manter a longo prazo e aguardar que o mercado reconheça o seu verdadeiro valor.

Ao escolher ações, deve procurar empresas com uma barreira de proteção sólida — ou seja, vantagens competitivas duradouras. Se uma empresa sobe apenas por motivos de curto prazo, sem uma vantagem competitiva sustentável, não vale a pena mantê-la a longo prazo. O núcleo do investimento em valor é: identificar boas empresas → comprar quando estiverem subvalorizadas → esperar pacientemente que o valor seja reconhecido.

Investimento periódico (dollar-cost averaging)

Se o seu objetivo é acumular riqueza a longo prazo (como para aposentadoria ou educação), pode adotar a estratégia de investimento periódico.

Escolha um setor ou empresa com potencial de crescimento contínuo e invista uma quantia fixa mensalmente em ETFs de índice ou ações de alta qualidade (como Apple, Microsoft, Amazon). Assim, o custo médio de compra ao longo do tempo será mais favorável, e, enquanto o mercado crescer, seu patrimônio também aumentará de forma estável. Dados indicam que investidores que aplicaram regularmente em fundos de índice de grande capitalização em Taiwan por mais de cinco anos tiveram uma rentabilidade de até 82%.

Investidores agressivos

Investimento em ondas (swing trading)

Algumas ações apresentam oscilações de preço marcantes em períodos específicos, como ações de turismo durante férias ou ações de comércio eletrônico na Black Friday. Essas oscilações podem durar dias ou semanas.

Requer atenção às notícias do mercado, para identificar momentos em que o preço está prestes a subir, e estimar quanto essa alta pode durar. Como exige monitoramento frequente, é mais indicado para investidores que dispõem de tempo para acompanhar o mercado.

Day trading (negociação intradiária)

Day trading consiste em comprar e vender ações no mesmo dia, sem manter posições de um dia para o outro. Essa estratégia é adequada para quem consegue acompanhar o mercado durante o expediente.

Baseia-se principalmente na análise técnica, identificando níveis de resistência e suporte. Por exemplo, comprar ao romper uma resistência ou vender a descoberto ao quebrar um suporte. Como as mudanças nos fundamentos das empresas durante o dia são mínimas, há oportunidades de lucro em ambos os lados.

Investimento a longo prazo versus negociação de curto prazo — quem tem mais chances de ganhar dinheiro?

Será que realmente é possível ganhar dinheiro com ações? Na internet, é comum encontrar relatos de investidores que tiveram lucros, mas há uma verdade importante por trás: poucos compartilham abertamente as perdas, e ganhar dinheiro nunca foi uma tarefa fácil.

O desempenho real dos investidores comuns

De acordo com dados da Bolsa de Valores de Taiwan, nos últimos anos, os investidores de varejo tiveram uma perda média de 15,7%. Em contrapartida, aqueles que adotaram a estratégia de investimento periódico obtiveram resultados muito melhores. Essa diferença deve-se às estratégias de investimento e à frequência de negociações.

Vantagens do investimento a longo prazo

Investidores de longo prazo tendem a obter maiores lucros, pois empresas que continuam operando geram lucros continuamente. Desde que evitem empresas falidas ou setores em recessão, manter uma carteira diversificada de índices de mercado permite participar do crescimento econômico.

Por exemplo, ao investir no índice S&P 500, não é necessário prever quais serão as empresas mais fortes nos próximos 10 anos; basta confiar que as 500 maiores empresas dos EUA continuarão a crescer em valor de mercado. Como o fluxo de capital global tende a direcionar-se para ativos de alta qualidade, essa hipótese costuma se confirmar.

Armadilhas do trading de curto prazo

Por outro lado, investidores que negociam frequentemente a curto prazo apresentam maior proporção de perdas. Entre as razões estão:

• Custos elevados de corretagem e impostos que reduzem os lucros
• Viés psicológico — a tendência de realizar lucros rapidamente e segurar perdas, levando a pequenas vitórias e grandes derrotas
• A dificuldade de prever o mercado, tornando difícil para a maioria dos investidores de varejo obter ganhos consistentes a longo prazo

Embora existam traders de sucesso, eles geralmente dedicam muito tempo e esforço para dominar a técnica.

Conclusão: escolha o caminho de investimento em ações que melhor se adapta a si

A resposta para como ganhar dinheiro com ações não é única. Os investidores bem-sucedidos primeiro conhecem a si mesmos — compreendem sua tolerância ao risco, disponibilidade de tempo e objetivos financeiros — e, a partir daí, escolhem a estratégia mais adequada.

Seja você um investidor conservador, focado em ações de valor, ou um investidor mais agressivo, que faz negociações de curto prazo, o princípio fundamental é o mesmo: evitar seguir a manada sem critério, estabelecer disciplina e controlar rigorosamente os riscos. Além disso, é importante escolher uma plataforma de negociação confiável e transparente.

Lembre-se de que investir em ações é uma jornada de acumulação de riqueza a longo prazo, não um jogo de azar para enriquecer rapidamente. Com uma estratégia adequada ao seu perfil e perseverança na sua execução, você terá mais chances de prosperar no mercado de ações e construir uma fortuna duradora.