Guia de recomendações de ações de tecnologia nos EUA: lista de 8 ações promissoras para investidores iniciantes

Em 2022-2023, o setor tecnológico dos EUA sofreu uma vaga de grande ajuste, e os preços das ações de muitas empresas de alta qualidade caíram para mínimos históricos, o que é um bom momento para investidores a longo prazo se prepararem. Ao entrar em 2024-2025, o mercado começa a reexaminar os fundamentos destas empresas, e as expectativas de retorno de valor estão gradualmente a aquecer. Para investidores iniciantes que querem entrar no campo da tecnologia de ações dos EUA, mas não sabem por onde começar, reunimos uma lista de recomendações de ações dos EUA para si – uma seleção de 8 ações tecnológicas com grande potencial de investimento para o ajudar a encontrar o alvo de investimento certo para si.

Porque é que agora é um bom momento para apresentar as ações tecnológicas dos EUA?

Olhando para o início de 2022, o entusiasmo do mercado por conceitos emergentes como criptomoedas, NFTs e metaverso era elevado. No entanto, a meio do ano, estas faixas populares arrefeceram rapidamente – o mercado de NFTs colapsou mais de 90%, a indústria das criptomoedas sofreu um inverno de capital, e o metaverso tornou-se gradualmente uma “história em papel”. Esta série de convulsões causou prejuízos a muitos investidores radicais, mas também criou oportunidades para investidores racionais de valor apresentarem a preços baixos.

Em contraste, as empresas tecnológicas estabelecidas com fundamentos sólidos – como Apple, Amazon, Google – também corrigiram os preços das suas ações, mas os seus modelos de negócio, vantagens competitivas e fontes de receita não mudaram devido ao sentimento do mercado. É por isso que investidores inteligentes estão a mobilizar-se neste momento.

Critérios recomendados de seleção de investimentos para ações dos EUA

Antes de escolher um alvo específico, os investidores precisam de compreender um princípio básico: a razão pela qual as ações tecnológicas de alta qualidade merecem atenção muitas vezes deve-se a três fatores: primeiro, a empresa tem uma base de utilizadores forte e uma forte fidelidade da marca; segundo, um modelo claro de lucro e fluxo de caixa estável; A terceira é o potencial de crescimento a longo prazo da pista. As 8 ações apresentadas abaixo são selecionadas com base neste enquadramento.

Rendimento estável

Apple Inc. (AAPL): A “garantia” de Buffett

Entre os maiores investidores do mundo, o amor de Buffett pelas maçãs é pouco conhecido. De acordo com os dados de posição mais recentes divulgados, a Berkshire Hathaway (a empresa principal de Buffett) tem uma alocação de cerca de 26,2% à Apple no seu portefólio, o que é suficiente para testemunhar a confiança do guru dos investimentos.

O valor de investimento da Apple reside na rigidez do seu ecossistema de utilizadores. Mais de 2,2 mil milhões de dispositivos ativos em todo o mundo estão em uso diário, o que significa que a Apple pode gerar continuamente elevadas receitas brutas de lucro através do seu negócio de serviços, incluindo iCloud, App Store, Apple Music, etc. Comparado com a volatilidade das vendas de hardware, a taxa de crescimento desta parte das receitas de serviços é mais estável, o que se tornou um fator importante que sustenta a avaliação da empresa.

Broadcom (AVGO): Ideal para recomendações de ações americanas com altos dividendos

Como interveniente chave no campo dos semicondutores, o impulso de crescimento futuro da Broadcom advém da expansão contínua de necessidades emergentes como computação em nuvem, Internet das Coisas e 5G. De acordo com dados de instituições de investigação de mercado, a cadeia industrial relevante manterá uma taxa de crescimento de dois dígitos nos próximos anos.

O que é mais apelativo para os investidores são os retornos em caixa oferecidos pela Broadcom. Comparado com o rendimento médio de dividendo de mercado de 1,7%, a Broadcom pode fornecer mais de 3% do rendimento de dividendos, e o dividendo cresceu quase 30% nos últimos cinco anos, o que é muito atrativo para investidores que procuram um fluxo de caixa estável.

Motores de Crescimento

Nvidia (NVDA): O líder exclusivo na área de chips de IA

Desde que o ChatGPT desencadeou um boom global de IA, a Nvidia pode ser descrita como “de braços cruzados”. Como principal fornecedor de chips de computação por IA, desde o ChatGPT ao Google Bard e Wen Xin Yiyan na China, o suporte de hardware da NVIDIA é indispensável por trás destes grandes modelos.

De forma mais estratégica, a Nvidia estabeleceu cooperação com gigantes tecnológicos como a Microsoft, Oracle e Google para fornecer soluções de processamento de IA na cloud para utilizadores a nível empresarial. Nesta corrida à IA, os fabricantes de chips são frequentemente os vencedores finais – independentemente de quem ganhe na camada superior, os produtos da Nvidia são indispensáveis. Com base nisso, os analistas estão otimistas quanto ao seu crescimento futuro.

Amazon (AMZN): Um império de comércio eletrónico subvalorizado pelo mercado

A Amazon demonstrou forte resiliência no seu recente relatório de resultados, e a empresa manteve um crescimento estável apesar das incertezas macroeconómicas. No mercado altamente competitivo do streaming, a Amazon Prime Video conseguiu a “façanha” de aumentar as taxas de subscrição sem perder utilizadores graças à sua elevada aderência aos utilizadores.

Também é digno de nota a expansão do seu negócio de publicidade. A Amazon está a corroer a quota de mercado de concorrentes como a Google e a Meta, enquanto o seu crescimento tem sido relativamente estagnado. Esta mudança na quota de mercado indica frequentemente um lucro ascendente a longo prazo. Se os investidores olharem para isso de uma perspetiva de investimento em valor, a avaliação atual da Amazon continua a ser atrativa.

Classe de aplicação inovadora

Adobe (ADBE): O “Campeão Invisível” da Era da Eletrónica de Consumo

Quando se trata de PDF ou Photoshop, a elevada penetração destas ferramentas entre utilizadores de computadores em todo o mundo é evidente. Embora a Adobe seja uma empresa estabelecida, a sua linha de produtos continua a crescer fortemente. De acordo com o mais recente relatório financeiro, os produtos Document Cloud tornaram-se um novo motor para o crescimento da empresa, e a gestão está confiante nas perspetivas de crescimento contínuo.

Num ambiente incerto, a Adobe ainda assim entregou resultados excecionais, o que demonstra plenamente a robustez do seu modelo de negócio e a solidez da sua posição no mercado.

Netflix (NFLX): O “Renascimento Nirvana” do Streaming

A indústria do streaming tem estado atolada em guerras de preços e concorrência dos utilizadores nos últimos anos. A Netflix, enquanto pioneira da indústria, foi em tempos questionada devido à desaceleração do crescimento dos utilizadores. No entanto, o ponto de viragem recente é que a empresa lançou um nível de subscrição publicitária que não só mantém os utilizadores pagantes de alto nível, como também abre novas fontes de receita.

Embora o negócio da publicidade ainda seja uma proporção pequena, a aceitação por parte dos consumidores por opções baratas aumentou no contexto do aperto económico. O relatório financeiro mais recente mostra que o número de novos subscritores superou as expectativas do mercado, indicando que a Netflix conseguiu reverter com sucesso a falta de crescimento. Com a melhoria dos fundamentos do negócio, espera-se que a empresa regresse a uma trajetória de elevado crescimento.

Classe de potencial a longo prazo

Google (GOOG): O fosso do império da pesquisa mantém-se forte

O surgimento do ChatGPT tornou o mercado pessimista quanto às perspectivas da Google. Quando a Google lançou apressadamente o sistema Bard e “reverteu”, o preço das ações caiu mais de 7% e o valor de mercado evaporou-se em 100 mil milhões de yuans num só dia. No entanto, esta reação é excessiva. De acordo com dados de plataformas independentes de estatísticas de tráfego, a Google ainda controla firmemente mais de 90% da quota mundial de tráfego de pesquisa no final de 2024.

Embora o surgimento da IA conversacional seja uma mudança objetiva na indústria, os hábitos de pesquisa dos consumidores não mudarão a curto prazo. Para os investidores que acreditam no investimento em valor, o preço atual das ações da Google e a relação preço/lucro continuam a oferecer boas oportunidades.

PayPal (PYPL): O rally Jedi da via de pagamento

O desempenho da PayPal em 2022 tem sido “abaixo do céu” – o preço da ação caiu mais de 80% desde o seu pico. No entanto, do ponto de vista dos fundamentos empresariais, o crescimento da empresa não colapsou, o que mostra que a queda dos preços das ações ultrapassou largamente a deterioração dos seus fundamentos, e a avaliação tem estado seriamente deprimida.

A julgar pelo último relatório financeiro, a relação preço-lucro do PayPal tem sido relativamente baixa nos últimos anos, o que é atrativo para investidores de longo prazo. O que vale ainda mais a pena mencionar é que existem 435 milhões de contas ativas na plataforma da empresa, o que estabelece as bases para o crescimento futuro. A gestão anunciou ainda que 75% do fluxo de caixa livre será destinado a recompras de ações, uma medida que ajuda a aumentar o valor por ação e é um sinal positivo.

Conselhos de investimento e início

Escolher a recomendação certa de ações nos EUA é apenas o primeiro passo. Para os investidores que são novos no mercado bolsista dos EUA, também precisam de compreender os seguintes pontos: primeiro, rever regularmente as mudanças fundamentais nas suas posições, em vez de se deixarem enganar por flutuações de curto prazo; em segundo lugar, escolha a direção da alocação de acordo com a sua própria tolerância ao risco – os tipos estáveis podem focar-se na Apple, Broadcom, etc., e os tipos positivos podem focar-se em ações de alto crescimento como a Nvidia; Por fim, considere diversificar os riscos através de investimento fixo e outros métodos, em vez de posições pesadas pontuais.

Se não está familiarizado com o processo de negociação das ações dos EUA, pode querer começar com abertura de conta e exercícios de simulação para estabelecer gradualmente o seu próprio sistema de investimento. Desejo que encontres as tuas próprias oportunidades no mercado bolsista dos EUA.