Guia de comparação de taxas de corretoras em Taiwan 2024: Como escolher com precisão a plataforma de negociação mais adequada

Investir em ações de Taiwan tornou-se um desporto nacional, mas os investidores de retalho devem abrir uma conta através de uma empresa de valores mobiliários se quiserem entrar no mercado para comprar e vender ações, obrigações ou opções de futuros. Perante muitas corretoras locais e plataformas estrangeiras, a “comparação de taxas de valores mobiliários” tornou-se a principal questão para os investidores tomarem decisões corretas. Este guia irá ajudá-lo a analisar sistematicamente as características, vantagens e desvantagens das dez principais corretoras em Taiwan, tornando o processo de seleção mais transparente e eficiente.

Quota de mercado e âmbito de serviços das dez maiores firmas de valores mobiliários em Taiwan

De acordo com as estatísticas acumuladas de volume de negócios para todo o ano de 2024, o padrão de mercado das corretoras locais em Taiwan é relativamente estável. Aqui estão as 10 principais corretoras e as suas quotas de mercado:

A razão pela qual estas corretoras ocupam a vanguarda do mercado reside no seu sistema completo de serviços e na sua força financeira suficiente. Deve-se lembrar que, se o investimento no estrangeiro for feito através de uma corretora local (ou seja, o método de “re-entrustment”), a taxa de gestão é geralmente muito mais elevada do que ao negociar diretamente através de uma corretora estrangeira, e esta diferença de custo deve ser tida em conta nas decisões de investimento.

Análise de descontos em taxas e custos reais de transação

Ao realizar “comparações de comissões de valores mobiliários”, muitos investidores frequentemente olham apenas para valores superficiais de desconto, ignorando os fatores centrais dos custos reais de transação.

Estrutura de comissões para negociação de ações em Taiwan

A negociação de ações de Taiwan envolve dois tipos de taxas:Taxa de manuseamentoComImposto sobre transações。 O preço público da taxa de manuseamento é de 0,1425%, tanto a compra como a venda são calculadas; se for inferior a 20 yuan, é calculado como 20 yuan; O imposto sobre a transação é de apenas 0,3% na venda e não é elegível para descontos.

Embora exista um preço oficial para as taxas de gestão, devido à redução dos custos de corretagem ao colocar ordens online e à concorrência cada vez mais acirrada no mercado, os investidores com grandes volumes de negociação têm margem para negociação. As apólices de desconto de várias corretoras variam significativamente, geralmente com base no montante da sua transação e no capital de capital.

Benchmarking de planos eletrónicos de desconto em encomendas das principais corretoras

Caso Real de Custos

Tome como exemplo a compra de 5 TSMC (comprada a 430 yuan e vendida por 450 yuan) para ilustrar como o desconto na taxa de manuseamento afeta o custo real do investimento:

Neste exemplo, mesmo que o desconto na taxa de manuseamento atinja 60%, o imposto sobre transações continua a constituir uma parte importante dos custos de transação. Por isso, os descontos em taxas não devem ser a única consideração ao escolher um corretor.

Cinco fatores decisivos para escolher uma corretora

1. A importância substancial dos descontos nas taxas

Embora a diferença entre 6% de desconto e 2,8% de desconto seja óbvia, a chave é:Os descontos não são fixos。 Investidores e corretores de corretoras têm margem de negociação e, quanto maior for o montante da transação e maior a escala dos fundos, o espaço de desconto será expandido em conformidade.

Deve também notar-se que algumas pequenas corretoras reduziram as taxas de gestão a um nível muito baixo para conquistar o mercado, mas aumentaram os custos ocultos noutros links. Por exemplo, má estabilidade do sistema, lenta rapidez na colocação das encomendas, apoio ao cliente insuficiente e outros problemas compensarão as perdas a longo prazo.

2. Facilidade de utilização e completude da funcionalidade do software de negociação

Cada corretora disponibiliza ferramentas gratuitas de negociação, como a aplicação “Mr. Invest” da Yuanta Securities, a “E-Strategy Portátil” da KGI Securities, entre outras. Os investidores precisam de avaliar através da operação real: A interface é intuitiva? Está totalmente funcional? Quão suave é a ordem? Posso verificar o mercado, a análise técnica e o saldo da conta em tempo real?

A experiência do software afeta diretamente a eficiência da negociação e a qualidade das decisões de investimento, sendo recomendado experimentá-la antes de tomar uma decisão.

3. a suficiência dos títulos e o nível de juros de financiamento

As corretoras maiores geralmente fornecem fontes suficientes de títulos (as ações podem ser emprestadas para negociações curtas) e juros de financiamento mais baixos. Se muitas vezes precisar de realizar negociação por margem, é mais rentável dar prioridade às grandes corretoras com as cinco maiores quotas de mercado.

O limite superior do rácio de financiamento das ações de Taiwan é de 60% das ações cotadas e 50% das ações OTC, e o juro de financiamento de cada corretora oscila entre 6~7%. Quanto maior for a corretora, maior a vantagem de custo do financiamento.

4. Escritórios empresariais e apoio ao cliente

Embora as encomendas online se tenham tornado comuns, alguns negócios complexos (como consultas de abertura de conta e grandes candidaturas de financiamento) ainda exigem comunicação presencial. Verifique se a corretora tem uma base de serviços na sua área e se o serviço de apoio ao cliente oferece 24 horas por dia para evitar problemas em caso de problemas futuros.

5. Custos de transferência para investimentos no estrangeiro

Se precisar de investir em ações dos EUA e de Hong Kong, o custo da transferência através de corretoras locais é mais elevado. O uso direto de plataformas de corretagem estrangeiras pode ter mais vantagens de custo, e este fator deve também ser incluído na avaliação abrangente da seleção da corretora.

Investimento em ações dos EUA e de Hong Kong: Benchmarking por plataformas de corretagem estrangeiras

No que diz respeito ao investimento em mercados estrangeiros, o custo da transferência de serviços é mais elevado para os corretores locais. As seguintes três plataformas estrangeiras têm as suas próprias características, e os investidores podem escolher de acordo com as suas próprias necessidades:

Mitrade – a primeira escolha para a pequena burguesia e os negociantes de alavancagem

A Mitrade é uma plataforma global de negociação de CFDs de ativos, oficialmente regulada pela ASIC na Austrália, que apoia mercados internacionais como ações dos EUA, ações de Hong Kong, índices, câmbio, matérias-primas e moedas virtuais. As principais características da plataforma são:Projeto de comissão 0(O custo é principalmente o spread), a alavancagem é ajustada livremente de 1 para 200 vezes, e é favorável aos novos capitalistas (pode-se começar a partir de $50).

Os serviços localizados foram especialmente otimizados para utilizadores taiwaneses – suporte para depósitos e levantamentos em novos dólares taiwaneses, atendimento ao cliente de Taiwan 24 horas por dia e contas demo gratuitas para iniciantes praticarem. Se não tens muito capital ocioso, queres testar as águas do trading alavancado ou precisas de fazer operações de cobertura, a Mitrade é uma escolha conveniente.

Vantagens da Plataforma:

• Limiar de depósito muito baixo ($50)
• Existem 1-2 oportunidades gratuitas para levantar dinheiro por mês
• O mecanismo de negociação bidirecional está completo

InteractiveBrokers – uma escolha profissional para investidores de grande capital

Fundada em 1977, a Interactive Brokers é uma firma internacional de corretagem consolidada com um grande número de utilizadores em vários locais do mundo. Pode negociar em múltiplos mercados, como ações dos EUA, ações britânicas, alemãs, japonesas e coreanas, e oferece uma vasta gama de produtos, como obrigações, fundos, ETFs, futuros e divisas.

As vantagens desta plataforma são:Limiar de abertura de conta de 0 yuantaxas de transação tão baixas quanto $0,005 por ação (adequadas para grande investimento de capital) e uma gama completa de produtos. Se tem fundos suficientes e precisa de alocar ativos, a Interactive Brokers é uma escolha profissional.

Nota: Ao utilizar uma conta de margem (negociação por margem), a conta precisa de manter mais de $2.000.

Firstrade - uma plataforma amigável para depositantes de ETFs de ações dos EUA

A Firstrade é uma corretora americana que opera apenas pela internet, regulada pela FINRA e protegida pela SIPC. A plataforma baseia-se emComissão zeroÉ conhecida pela sua livre negociação de ações, ETFs e opções, e muitos investidores taiwaneses gostam de investir regularmente em ETFs e em montantes fixos.

A desvantagem é que a taxa de levantamento é elevada(25 dólares por tempo), recomenda-se reduzir levantamentos frequentes para reduzir custos. Se prefere depósitos de longo prazo em ações ou ETFs dos EUA, esta plataforma ainda tem uma vantagem de custo.

Comparação de custos das três principais plataformas

Abertura de conta e conselhos práticos

Abertura rápida de conta em três passos

Passo 1: Criar uma conta Tomando o Mitrade como exemplo, o registo online é extremamente simples: preencha o seu email, defina uma palavra-passe e selecione uma moeda, e pode abrir uma conta demo para prática sem riscos.

Passo 2: Completar a verificação e o depósito Depois de passar a verificação do KYC, comece a negociar a sério. A Mitrade suporta métodos de depósito múltiplo com cartão de crédito Skrill, Poli, cartão de crédito (Visa/Master) ou transferência bancária internacional, e os investidores taiwaneses podem operar diretamente em dólares de Nova Taiwan, o que é extremamente conveniente.

Passo 3: Procure o alvo para começar a negociar Faça login na página de negociações e introduza o nome ou símbolo da ação na barra de pesquisa para encontrar o produto alvo e fazer uma encomenda.

Recomendações finais na escolha

Antes de tomar uma decisão final, recomenda-se avaliar por ordem de prioridade:

1. Política de taxas de manuseamento e descontos —— Mas não deve ser a única consideração
2. Experiência em software de negociação —— A operação real reflete melhor sentimentos reais
3. Financiamento por margem e custos de empréstimo de valores mobiliários —— Se tais serviços forem necessários, não podem ser ignorados
4. Serviço ao Cliente e Apoio - Está relacionada com a eficiência na resolução de problemas
5. Custos de investimento no estrangeiro —— Afetar a viabilidade da alocação multi-ativos

Cada corretora tem as suas próprias vantagens e desvantagens, não existe uma escolha absolutamente perfeita, apenas com base nos seus hábitos de negociação, tamanho do capital, objetivos de investimento e outros fatores pode encontrar o parceiro mais adequado.

Quer escolha uma corretora local para investir em ações de Taiwan ou invista diretamente em ações dos EUA e de Hong Kong através de plataformas estrangeiras, o essencial é realizar uma “comparação de comissões de valores mobiliários” e uma avaliação de custos suficientes para reduzir eficazmente os custos de transação e aumentar os retornos do investimento a longo prazo. Gostaríamos que tenha encontrado a plataforma de negociação perfeita!