Como começar a investir em ações para principiantes: desde a abertura de conta até ao sucesso nos investimentos

Vou organizar aqui tudo o que os investidores iniciantes precisam saber para começar a investir em ações. Muitas pessoas veem o mercado de ações como um jogo de azar, mas com o conhecimento correto e estratégias bem estruturadas, pode ser uma das formas mais eficazes de aumentar o patrimônio a longo prazo.

Neste guia, explicarei passo a passo como começar a investir em ações, desde a escolha da corretora, abertura de conta, compreensão dos métodos de negociação até análise de investimentos, abordando tudo o que um iniciante deve saber.

Como começar a investir em ações?

Entender a essência das ações

Ações representam a propriedade de uma empresa. Comprar uma ação significa adquirir uma parte do negócio. Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a ter aproximadamente 0,0000018% da empresa (dados de 21 de fevereiro de 2025).

Quando a empresa cresce e seus lucros aumentam, o preço das ações tende a subir. Os investidores lucram com a valorização das ações e com os dividendos pagos pelas empresas.

Por que considerar investir em ações?

Em comparação com imóveis, títulos ou depósitos bancários, as ações oferecem potencial de retorno muito maior. O índice S&P 500, por exemplo, tem uma rentabilidade média anual de cerca de 10% desde 1957. Aproveitando o efeito dos juros compostos, o patrimônio cresce exponencialmente ao longo do tempo.

Além disso, as ações possuem alta liquidez, permitindo vendê-las a qualquer momento e transformar em dinheiro. Diferentemente de imóveis, que podem ser difíceis de vender rapidamente.

Porém, antes de aprender a começar a investir em ações, é importante lembrar que os preços podem variar drasticamente em curto prazo. Em março de 2020, por exemplo, durante a pandemia de COVID-19, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. Portanto, estabilidade emocional e gestão de riscos são essenciais.

Guia para abrir uma conta de investimento de sucesso

Escolha da corretora e tipos de conta

O primeiro passo para começar a investir em ações é escolher uma corretora e abrir uma conta de investimento. Hoje em dia, é possível abrir uma conta em poucos minutos pelo aplicativo no smartphone.

Existem diferentes tipos de contas:

• Conta de custódia: a mais básica, usada para negociar ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros.
• ISA (Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal): conta de longo prazo com benefícios fiscais, ideal para planejamento patrimonial.
• CMA (Conta de Gestão de Recursos): oferece juros sobre o saldo e permite administrar recursos de curto prazo junto com investimentos em ações.

Processo de abertura de conta

Se você já possui uma conta bancária com movimentação, pode precisar aguardar até 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição financeira, devido às regulações de combate à lavagem de dinheiro. Contudo, corretoras parceiras de bancos como Kakao, K-Bank ou Toss Bank não têm essa restrição.

O procedimento geral é:

1. Escolha da corretora
Avalie taxas, facilidade de uso do app, atendimento ao cliente e reputação.

2. Instalação do app e verificação de identidade
Baixe o aplicativo da corretora, escaneie seu documento de identidade e confirme sua identidade pelo celular.

3. Inserção de informações pessoais
Preencha dados como nome, renda, experiência de investimento, etc., com precisão.

4. Assinatura digital e concordância
Revise os contratos, termos de uso e envie os documentos necessários digitalmente.

5. Conclusão da abertura
Após aprovação, receba a confirmação e comece a investir.

Dicas para reduzir taxas de corretagem

Negociações por telefone costumam ter taxas elevadas, cerca de 0,5%. Usar plataformas online, como o Home Trading System (HTS) no PC ou o Mobile Trading System (MTS) no celular, oferece tarifas muito menores.

Corretoras que você já abriu conta tendem a manter sua relação, por isso, escolher uma com taxas baixas desde o início é importante. Consulte o serviço de comparação de taxas da Associação Brasileira de Corretoras de Valores para verificar os custos de cada uma.

Compreender os métodos de negociação e análise de investimentos

Diversos modos de negociar ações

Ao aprender a começar, é fundamental decidir qual método de negociação usar. Existem duas categorias principais:

Investimento direto: comprar e vender ações de empresas específicas. Pode gerar altos lucros, mas com maior risco.

Investimento indireto: por meio de ETFs (fundos negociados em bolsa) ou fundos de investimento, diversificando o portfólio e reduzindo riscos.

Negociação de frações: permite investir em ações de alto valor com valores menores, embora com taxas um pouco mais altas, sendo popular entre iniciantes.

Investimento sistemático (dollar-cost averaging): aplicar uma quantia fixa mensalmente, promovendo crescimento de patrimônio a longo prazo.

CFD (Contrato por Diferença): permite alavancagem e potencial de altos lucros com pouco capital, mas é um produto de alto risco. Por exemplo, se você espera que o preço da Nvidia suba, pode comprar um CFD para lucrar com a alta. Se espera queda, pode abrir uma posição vendida (short).

Duas principais abordagens de análise de ações

Antes de decidir, é essencial fazer uma análise adequada.

Análise técnica: estuda movimentos passados de preços e volume para prever tendências futuras. Usa indicadores como médias móveis, MACD, etc. É mais utilizada por traders de curto prazo.

Análise fundamentalista: avalia os fundamentos da empresa, como demonstrações financeiras, desempenho gerencial, setor de atuação, etc. Usa indicadores como PER (Preço/Lucro), PBR (Preço/Valor Patrimonial), ROE (Retorno sobre Patrimônio). Ajuda a determinar o valor intrínseco da ação.

Combinar as duas análises, de acordo com o momento, leva a decisões mais acertadas.

Equilíbrio entre rentabilidade e segurança: estratégias de investimento

Investimento de curto vs longo prazo

Um dos principais pontos ao aprender a começar é decidir o horizonte de investimento.

Estratégia de curto prazo (especulação): operações rápidas, como day trade, buscando lucros em poucos dias ou semanas. Pode gerar altos ganhos, mas com riscos elevados e custos de corretagem frequentes.

Estratégia de longo prazo: manter ações de empresas sólidas por anos, aproveitando o efeito dos juros compostos. Seguir a filosofia de Warren Buffett, por exemplo. Com o tempo, os retornos tendem a ser maiores e há benefícios fiscais em muitos países.

Para iniciantes, recomenda-se começar com investimentos de longo prazo, pois são menos suscetíveis às oscilações diárias do mercado e exigem menos atenção emocional.

Como reduzir riscos e aumentar ganhos

Diversificação de investimentos

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta” é um conselho clássico. Diversificar reduz o impacto de uma eventual queda de uma ação ou setor.

Investir em ações de diferentes empresas, como Samsung, Hyundai, Naver, ajuda a diminuir riscos específicos de cada companhia ou setor, formando um portfólio diversificado.

Técnicas práticas de gestão de risco

Stop Loss: definir um limite de perda, onde a venda automática é acionada se o preço cair abaixo de determinado valor.

Rebalanceamento periódico: revisar e ajustar o portfólio regularmente para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Investimento parcelado: ao invés de aplicar todo o capital de uma vez, dividir em várias compras ao longo do tempo, reduzindo o risco de entrar no mercado no momento errado.

Manter posições de longo prazo: resistir às oscilações de curto prazo e manter ações promissoras por anos.

Guia de sucesso para investidores iniciantes

Dicas essenciais para começar a investir

Comece com pouco dinheiro
Não invista valores altos logo de início. Comece com quantias menores, ganhe experiência e entenda seu perfil de investidor.

Evite seguir modismos ou emoções
Cuidado com “ações tema” ou estratégias de “dar o golpe do 10x”. Mantenha uma análise objetiva e siga seus princípios de investimento.

Estude e monitore continuamente
Dedique 30 minutos por dia para ler notícias econômicas, acompanhe relatórios de resultados das ações de interesse e indicadores econômicos importantes.

Mantenha um diário de investimentos
Registre cada operação: motivo da compra, preço de entrada, meta de saída, resultado. Analise seus padrões e aprimore suas decisões.

Como começar em 3 passos

1. Escolha da corretora e abertura de conta
Selecione uma corretora que atenda seu perfil e abra sua conta.

2. Depósito de recursos
Transfira seu dinheiro de forma rápida e segura para a conta de investimento.

3. Início das negociações
Após análise, identifique oportunidades e execute suas ordens de compra ou venda.

Conclusão

Como começar a investir em ações não é algo que se aprende de um dia para o outro. Para o iniciante, o sucesso depende de análise cuidadosa, gestão de riscos e uma visão de longo prazo.

Assim como numa maratona, invista de forma constante, com paciência e disciplina, sempre buscando aprender e melhorar seu portfólio. Dessa forma, certamente alcançará seus objetivos de crescimento patrimonial a longo prazo.