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As ações recentes do mercado de criptomoedas em Hong Kong atraíram ampla atenção, com 22 bancos, 13 corretoras e 5 gigantes da custódia entrando no jogo, e o volume de negócios no primeiro semestre atingiu 26,1 bilhões de dólares de Hong Kong, um aumento de 233% em relação ao ano anterior, superando em muito o total do ano passado, injetando uma forte vitalidade no mercado.

Os bancos estão a tornar-se o "plugin oficial" para os pequenos investidores. No passado, comprar criptomoedas envolvia desafios como a segurança de levantamento e a gestão de chaves privadas. Agora, os bancos de Hong Kong estão a integrar ativos digitais nas suas aplicações, permitindo a compra de Bitcoin e ações tokenizadas com apenas dois cliques no telefone. A custódia bancária ainda resolve questões de segurança de ativos e memória das chaves privadas. Por exemplo, o "ouro tokenizado" lançado pelo Standard Chartered permite que os pequenos investidores comprem por 500 HKD e ainda possam transferir para plataformas DeFi para minerar e ganhar juros. Os fundos, canais de conformidade, controlo de riscos e confiança do usuário proporcionados pelos bancos estão a preencher as lacunas do mundo das criptomoedas.

No dia 1 de agosto, as novas regras para stablecoins em Hong Kong entraram em vigor, com empresas como JD.com, Ant Group e Standard Chartered competindo por licenças. Após o lançamento da stablecoin de dólar de Hong Kong, será possível realizar liquidações comerciais na Grande Baía em segundos, sem taxas, além de servir como uma porta de entrada para investimentos, permitindo a subscrição de títulos tokenizados de Hong Kong e a obtenção de retornos muito superiores aos depósitos bancários. Comerciantes de comércio transfronteiriço estão utilizando-a para substituir a USDT nas liquidações, evitando riscos de congelamento de cartões e flutuações de preços, além de poderem depositar stablecoins ociosas em plataformas de empréstimos descentralizadas para ganhar juros. Espera-se que até o final de 2025, seu volume de circulação supere a participação da USDT na Ásia.

O governo de Hong Kong emitirá 50 bilhões de dólares de Hong Kong em títulos tokenizados no quarto trimestre, e o HSBC e o Morgan Stanley também planejam colocar títulos corporativos na blockchain. A divisão de títulos tokenizados reduz a barreira de investimento, permitindo a participação de investidores individuais; realiza transações T+0, atendendo à demanda por negociação de alta frequência; contratos inteligentes também garantem que os juros sejam creditados automaticamente, aumentando a confiança. Isso não é apenas o renascimento on-chain das finanças tradicionais, mas também atrairá bilhões de dólares do mercado de títulos, impulsionando a alta de ativos como o Bitcoin.

Hong Kong, com a sua vantagem de conformidade no setor financeiro tradicional, rompeu as barreiras de confiança no mercado de criptomoedas. A entrada dos bancos, a ascensão das stablecoins e a explosão dos títulos tokenizados criaram um efeito de sobreposição, fazendo com que o mercado de criptomoedas em 2025 se pareça mais com uma batalha de oportunidades em que "quem entra primeiro ganha dinheiro".