Verificação de Identidade Abrangente em Todas as Transações
(Fonte: CoinDesk)
A Bitcoin Depot, sediada em Atlanta, comunicou que os utilizadores terão de realizar a verificação de identidade em cada transação efetuada nos seus ATM de criptomoedas.
A empresa indicou que esta medida começou a ser implementada de forma faseada no início do mês. Ao contrário da política anterior de outubro de 2023 — que exigia apenas aos novos utilizadores a apresentação de identificação na primeira transação — a nova abordagem exige verificação em todas as transações.
O CEO Scott Buchanan referiu que as verificações de identidade em tempo real e contínuas permitem detetar padrões anómalos que podem não ser identificados no registo inicial, reforçando assim a prevenção da fraude e a segurança dos utilizadores.
Combate à Partilha de Conta e à Fraude
(Fonte: Bitcoin_Depot)
A Bitcoin Depot explicou que a verificação obrigatória em cada transação visa mitigar os seguintes riscos:
- Partilha de conta
- Roubo de identidade
- Tomada de controlo de conta
A empresa destacou que esta política faz parte da atualização de compliance, tendo como objetivo reduzir a fraude e a atividade ilegal através dos ATM.
Atualmente, a Bitcoin Depot opera cerca de 8 800 ATM na América do Norte, centrando-se na aquisição de Bitcoin em numerário. Estes equipamentos têm também sido alvo de esquemas fraudulentos, sobretudo dirigidos a pessoas mais idosas.
Vários Procuradores-Gerais Estaduais Intentam Ações Judiciais, Aumentando a Pressão Legal
No início do mês, a Procuradora-Geral do Massachusetts, Andrea Campbell, intentou uma ação judicial contra a Bitcoin Depot, alegando que a empresa permitiu conscientemente a utilização dos seus ATM em esquemas fraudulentos, enfraquecendo mecanismos de proteção e induzindo investidores em erro. A queixa refere que, antes da alteração de política em outubro de 2023, a compra de pequenas quantidades de Bitcoin exigia apenas um número de telefone.
No ano passado, o Procurador-Geral do Iowa também processou a empresa, alegando a cobrança de comissões ocultas. O processo em Massachusetts pretende ainda uma ordem judicial que obrigue a empresa a alterar o modelo de negócio, nomeadamente:
- Proibir transações superiores a 10 000$ sem avaliação adicional de risco
- Implementar um mecanismo de reembolso para vítimas de fraude
Problemas de Fraude Continuam a Agravar-se
Dados do FBI estimam que as perdas em burlas com ATM de criptoativos nos EUA poderão atingir 333 milhões de dólares em 2025. A maioria destes esquemas visa pessoas idosas, recorrendo a pretextos como apoio governamental ou assistência técnica para convencer as vítimas a depositar fundos nestes ATM. Dado que as transações em blockchain são irreversíveis, a recuperação dos fundos é praticamente impossível.
Em 2024, as perdas no Arizona ultrapassaram 177 milhões de dólares, levando a um alerta do procurador-geral do estado. A AARP reportou ainda que 14 estados aprovaram legislação dirigida aos ATM de criptoativos, com estados como a Califórnia e o Texas a impor limites rigorosos às transações.
Cotação das Ações da Empresa e Reação do Mercado
Sob forte pressão regulatória e legal, o valor das ações da Bitcoin Depot desceu cerca de 6,77% para 5,37$ à data de publicação. Nos últimos seis meses, as ações desvalorizaram cerca de 80%.
(Fonte: finance.yahoo)
Apesar destes desafios, a empresa afirmou que irá continuar a colaborar com as autoridades na investigação à fraude. Contudo, as ações de fiscalização têm sido por vezes controversas — por exemplo, no Texas, as autoridades danificaram forçosamente ATM na tentativa de recuperar fundos.
Casos Legais Anteriores e Acordos
Em 2024, o Supremo Tribunal do Iowa decidiu que a Bitcoin Depot podia reter depósitos em ATM ligados a fraude, uma vez que os utilizadores têm de declarar a titularidade de uma carteira Bitcoin antes de transacionar. No mês passado, porém, a empresa chegou a um acordo de 1,9 milhões de dólares com o Maine Bureau of Consumer Credit Protection e comprometeu-se a reembolsar as vítimas de fraude.
Resumo
Com a intensificação da supervisão dos ATM de criptoativos por parte das autoridades estaduais, a Bitcoin Depot responde às preocupações públicas com a implementação de uma verificação de identidade abrangente. Resta saber se estas medidas conseguirão reduzir a fraude e restaurar a confiança do mercado, mas é certo que o setor dos ATM de criptoativos está a entrar numa nova era de compliance reforçada.
