O Tesouro dos EUA destaca os ATMs de criptomoedas como um risco crescente de fraude em novo relatório

Caixas multibanco de criptomoedas estão a ser cada vez mais exploradas por scammers e atores ilícitos, de acordo com um novo relatório do Departamento do Tesouro dos EUA submetido ao Congresso ao abrigo da lei GENIUS.

Resumo

• O Tesouro dos EUA alertou que as caixas multibanco de criptomoedas estão a ser cada vez mais usadas em esquemas fraudulentos, com perdas reportadas a atingir 246,7 milhões de dólares em 2024.
• A agência também destacou mixers, plataformas DeFi e ferramentas cross-chain como canais potenciais para lavagem de criptomoedas roubadas.
• Ao mesmo tempo, o relatório destaca a inteligência artificial, análises de blockchain e sistemas de identidade digital como tecnologias emergentes que podem fortalecer o cumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro.

Caixas multibanco de criptomoedas surgem como ferramenta-chave de fraude, alerta o Tesouro dos EUA

O relatório destaca um aumento acentuado de fraudes envolvendo quiosques de ativos digitais — conhecidos como caixas multibanco de criptomoedas — que permitem aos utilizadores converter dinheiro em criptomoeda.

Funcionários do Tesouro alertaram que estas máquinas tornaram-se uma ferramenta atraente para criminosos que pressionam as vítimas a enviar fundos rapidamente, com supervisão limitada.

De acordo com dados citados no relatório, o FBI recebeu mais de 10.900 queixas relacionadas com fraudes em caixas multibanco de criptomoedas em 2024, com perdas totais reportadas a aproximadamente 246,7 milhões de dólares.

O Tesouro afirmou que os scammers frequentemente instruem as vítimas a depositar dinheiro em numerários nas máquinas e enviar criptomoedas para carteiras controladas pelos fraudadores, muitas vezes como parte de esquemas de impersonação ou fraudes de investimento.

O relatório observou que indivíduos mais idosos são desproporcionalmente visados nestes esquemas, refletindo uma tendência mais ampla em casos de fraude financeira envolvendo ativos digitais.

Para além das caixas multibanco de criptomoedas, o Tesouro também destacou várias outras áreas onde a tecnologia de ativos digitais pode ser explorada para fins ilícitos. Estas incluem mixers de transações, protocolos DeFi e pontes cross-chain, que podem ser usados para obscurecer o movimento de criptomoedas roubadas ou ilícitas através de redes.

Ao mesmo tempo, a agência afirmou que tecnologias emergentes podem ajudar as instituições financeiras a melhorar a sua capacidade de detectar atividades suspeitas.

O Tesouro apontou para ferramentas como inteligência artificial, análises de blockchain, soluções de identidade digital e interfaces de programação de aplicações (APIs) como inovações potenciais que podem fortalecer os controles de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A agência reviu mais de 220 comentários públicos de participantes da indústria e fornecedores de tecnologia enquanto preparava o relatório.

O Tesouro enfatizou que os reguladores devem manter uma abordagem neutra em termos de tecnologia para o cumprimento, permitindo que as instituições financeiras adotem diferentes ferramentas dependendo dos seus perfis de risco.

As conclusões surgem numa altura em que os legisladores dos EUA continuam a debater novos quadros para a supervisão de ativos digitais ao abrigo da lei GENIUS, que procura incentivar a inovação financeira enquanto reforça as salvaguardas contra o financiamento ilícito.