Como economizar impostos ao investir em ações de Hong Kong e dos EUA?

Agora que o CRS foi implementado, ao investir em ações de Hong Kong e dos EUA é necessário pagar 20% de imposto, ou seja, se ganhar 100 mil, paga-se 20 mil, mas na prática é possível reduzir legalmente os impostos através de estratégias de operação.
De acordo com as regulamentações, atualmente ao investir em ações de Hong Kong e dos EUA, é necessário pagar «Imposto sobre Ganhos de Capital» e «Imposto sobre Dividendos».
- Imposto sobre Ganhos de Capital: 20% da margem de lucro na compra e venda de ações (é uma declaração ativa, após a implementação do CRS, geralmente é por telefone que te chamam para pagar).
- Imposto sobre Dividendos: 10% dos dividendos das ações (retenção antecipada pela corretora).
Muitos iniciantes em ações de Hong Kong e dos EUA não conhecem esses detalhes, pois o imposto sobre dividendos é calculado separadamente, sem possibilidade de compensar com perdas e ganhos.
Por exemplo, em 26 anos, você comprou a ação A e lucrou 100 mil, comprou a ação B e perdeu 150 mil, e investiu no fundo C, recebendo 50 mil de dividendos, o resultado total fica sem lucro nem prejuízo.
Na realidade, esses 50 mil de dividendos devem ser calculados separadamente para fins fiscais, sem compensar com perdas e ganhos, e ainda assim é necessário pagar 50*10% = 5 mil de imposto sobre dividendos.
Isso é bastante frustrante: mesmo sem lucro na conta, ainda assim tem que pagar imposto.
Porém, na prática, o imposto sobre dividendos pode ser evitado.
Por exemplo, ao comprar o «S&P 500», normalmente escolhemos VOO ou SPY, que pagam cerca de 2% de dividendos anuais, e essa parte, independentemente do lucro ou prejuízo na conta, está sujeita ao imposto sobre dividendos.
Por outro lado, se escolhermos comprar o CSPX, que também acompanha o S&P 500, o resultado será bem diferente. Este ETF não distribui dividendos diretamente, mas reinveste os lucros no valor líquido, permitindo uma estratégia de evitar legalmente o imposto sobre dividendos.
O mesmo raciocínio pode ser aplicado a outros fundos, como o «Fundo de Títulos de Curto Prazo dos EUA» SGOV / BIL, que é menos eficiente do que o BOXX.
Resumindo em uma frase:
Invista em fundos de valorização do valor líquido, e evite fundos que distribuem dividendos.
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O mercado de criptomoedas está em baixa, mas o capital nunca dorme.
Em breve, compartilharei mais insights sobre ações de Hong Kong e dos EUA, além de IA.
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