Quantas criptomoedas existem? Análise completa das 9 principais categorias e estratégias de investimento

A criptomoeda evoluiu para um vasto ecossistema, e as formas de classificação dependem do ponto de vista adotado. No entanto, o mercado geralmente divide-se em 9 principais setores com base em aplicações e atributos técnicos. Desde as principais como BTC e ETH até as emergentes Meme coins, criptomoedas de IA, DePIN, cada setor possui características de investimento e potencial de retorno únicos. Compreender o funcionamento e o desempenho de cada setor é essencial para se tornar um investidor de sucesso a longo prazo.

Conhecendo a diversidade do ecossistema de criptomoedas: de Meme a DeFi

Diferentes setores de criptomoedas assemelham-se às indústrias do mercado de ações — tecnologia, finanças, setores tradicionais, etc. Existem várias categorias principais, dependendo de suas funções centrais e aplicações: algumas focadas em pagamentos (como Solana), outras em aplicações financeiras (DeFi), e algumas baseadas em consenso comunitário (Meme coins).

Essa diversidade de setores oferece oportunidades de investimento, mas também apresenta riscos. Os dados do mercado no primeiro semestre de 2024 ilustram bem isso — os retornos variam bastante entre setores, com os melhores alcançando rendimentos anuais muito acima da média, enquanto os setores com desempenho inferior enfrentam saída de capital.

Os setores mais lucrativos de 2024: por que Meme coins estão em destaque

Segundo estatísticas de mercado, Meme coins registraram os retornos mais surpreendentes no primeiro semestre de 2024. A média de retorno dessas moedas atingiu 2405,1%, sendo 8,6 vezes maior que o RWA (ativos do mundo real) e 542,5 vezes superior ao setor DeFi com pior desempenho. Essa disparidade reflete a percepção do mercado sobre riscos e retornos de diferentes setores.

As Meme coins de maior valor de mercado incluem PEPE, Dogwifhat, FLOKI e BRETT, que geraram ondas de entusiasmo na comunidade. Vale destacar que fenômenos culturais como “Black Myth: Wukong” impulsionaram Meme coins na blockchain Solana (como $WuKong), que em pouco tempo dispararam mais de 99999%, levando alguns investidores atentos a lucros rápidos.

Por outro lado, a alta volatilidade dessas Meme coins implica riscos elevados. Apesar dos ganhos de curto prazo, não é recomendado investir grandes quantias. Participações menores podem aproveitar a volatilidade para obter lucros consideráveis, mas requerem uma leitura aguçada do mercado.

O crescimento potencial da tokenização de ativos reais (RWA) e das criptomoedas de IA

Perspectivas para a tokenização de ativos reais (RWA):

A ideia central do RWA é dividir ativos físicos em direitos digitais negociáveis. Imagine uma propriedade complexa, uma relíquia de valor, um vinho de alta qualidade — todos podem ser parcialmente tokenizados para facilitar a negociação de frações de propriedade. Em junho de 2023, um relógio Rolex foi hipotecado por 40 mil TWD usando esse método, demonstrando sua viabilidade.

Previsões indicam que o mercado global de RWA atingirá US$16 trilhões até 2030, representando cerca de 10% do PIB mundial. Essa escala atraiu grandes gestoras de ativos, como a BlackRock, que lançou fundos tokenizados como o BUIDL, sinalizando reconhecimento do setor tradicional. Embora o crescimento explosivo de Meme coins não se repita, a tendência de crescimento de longo prazo é irreversível.

Tecnologia por trás das criptomoedas de IA:

Criptomoedas de IA combinam blockchain com inteligência artificial, otimizando transações, aumentando segurança ou habilitando contratos inteligentes. Como exemplo, SingularityNET (AGIX) criou uma economia descentralizada de IA, permitindo a troca de serviços de IA na plataforma. Seus casos de uso incluem análise de imagens médicas, detecção de fraudes financeiras e geração artística.

Dados do primeiro semestre de 2024 mostram que o setor de IA ocupa a terceira posição em retorno, atrás de Meme coins e RWA. Projetos como NEAR, FET e AGI representam essa tendência, sendo recomendável que investidores com visão de longo prazo explorem essa área.

Gamificação financeira, privacidade e o futuro do ecossistema Solana

GameFi: fusão de jogos e finanças:

GameFi combina DeFi e NFTs, conferindo aos ativos virtuais valor de escassez e propriedade real. Enquanto jogos tradicionais controlam a oferta de moeda, levando à inflação, os jogos blockchain tokenizam itens como NFTs, que podem ser usados como garantia em plataformas DeFi para obter criptomoedas, unindo diversão e lucro.

Esforços atuais visam criar um metaverso interconectado, onde NFTs de um jogo podem ser utilizados em outros, formando uma economia circular. Essa abordagem aumenta a liquidez dos ativos, mas o desempenho do setor em 2024 ainda não atingiu expectativas, com projetos como GALA apresentando retornos negativos, sendo necessário monitorar sua recuperação.

DePIN e novas direções em privacidade:

DePIN (Infraestrutura de Dispositivo Descentralizado) conecta ativos físicos e infraestrutura via blockchain, promovendo uma rede descentralizada. A plataforma japonesa Jasmy (JASMY) exemplifica essa tendência, permitindo controle de dados pelo usuário e compartilhamento transparente, atendendo às demandas de privacidade do Web3.0.

Potencial prático do ecossistema Solana:

Fundada há apenas 4 anos, a Solana tornou-se uma solução para congestionamento na Ethereum, usando um mecanismo inovador de prova de histórico (PoH) que reduz custos e aumenta velocidade. Além disso, recebeu reconhecimento da Visa, que lançou pagamentos baseados na rede, usando USDC como stablecoin.

Se a adoção da Solana crescer, empresas podem usá-la para pagamento de salários, eliminando a necessidade de troca de moedas. Assim como o dólar, que é amplamente aceito por sua liquidez, a Solana pode se tornar uma reserva global, uma “moeda de reserva” digital.

Diferenças fundamentais entre DeFi e finanças tradicionais

Criptomoedas visam contornar o sistema bancário tradicional, altamente regulado e controlado por governos. Problemas como limites de câmbio, altas taxas, lentidão e retenção de fundos são obstáculos que a tecnologia blockchain busca eliminar.

DeFi revoluciona as transações ao permitir transferências ponto a ponto, sem intermediários, com maior velocidade e menor custo. Apesar do potencial, enfrenta resistência por competir com o setor financeiro convencional. No primeiro semestre de 2024, o mercado de DeFi teve fluxo de capital limitado devido ao bom desempenho do mercado de ações, resultando em retornos modestos.

A importância de acompanhar a rotação de setores no mercado

Rotação de setores é uma característica natural do mercado:

O mercado de criptomoedas não funciona de forma linear; diferentes setores sobem e descem conforme fatores fundamentais, políticas e avanços tecnológicos. Em 2020, o Bitcoin dominou, atraindo fundos institucionais. Em 2021, investidores migraram para Ethereum e DeFi, impulsionando seu crescimento. No meio de 2021, NFTs explodiram, com séries como Bored Ape e Axie Infinity ganhando destaque.

No final de 2022 e início de 2023, Layer 2 (Arbitrum, Optimism) teve bom desempenho, enquanto Layer 1 ficou mais fraco. Recentemente, com ETFs de criptomoedas e expectativas de redução de juros, o Bitcoin impulsionou a recuperação de Layer 1, enquanto Layer 2 permaneceu estável. Essas mudanças refletem avanços tecnológicos, tendências de mercado e políticas.

Diversificação e estratégia inteligente:

Devido à rotação de setores, escolher os setores certos é crucial para maximizar ganhos. Em vez de esperar passivamente, diversificar riscos e analisar o desempenho histórico de cada setor ajuda a identificar oportunidades futuras.

À medida que o mercado amadurece, as moedas não se movem todas juntas; cada uma tem seu ciclo. Assim como no mercado de ações, onde se pergunta “quais setores mais crescem”, no futuro os investidores vão querer saber “quais moedas têm mais potencial”. Entender esses ciclos ajuda a evitar erros como comprar no pico e vender na baixa.

Ferramentas essenciais para acompanhar dados de setores de criptomoedas

Para monitorar o desempenho dos setores, utilize plataformas como:

1. CoinMarketCap
Funcionalidades: Dados globais de mercado (preços, valor de mercado, volume), com categorias específicas de DeFi, NFT, IA, facilitando análise rápida do desempenho de setores.

2. Coingecko
Funcionalidades: Similar ao CoinMarketCap, oferece dados detalhados e categorizados, com interface amigável.

3. Messari
Funcionalidades: Relatórios aprofundados, análises de mercado e dados financeiros completos, permitindo análise setorial detalhada.

Acompanhar essas plataformas e entender as características de cada setor é fundamental para o sucesso a longo prazo. Classificações são importantes, mas compreender a lógica de investimento e os riscos por trás de cada uma é ainda mais.