Ensino de negociação de câmbio para iniciantes: 5 conceitos essenciais, guia de investimento do zero

“Como começar um tutorial de trading forex?” Esta é uma pergunta comum para muitos investidores que são novos no mercado. O núcleo do ensino do trading forex não é apenas aprender a operar, mas, mais importante ainda, compreender como funciona o mercado e como se proteger de riscos elevados. Sendo o maior e mais líquido mercado financeiro do mundo, o volume diário de negociação de câmbio ultrapassa os 6 biliões de dólares, muito superior ao conjunto dos mercados futuros e bolsistas, mas por trás deste enorme mercado, existe o risco de perdas entre 70% e 90% dos investidores individuais.

Porque aprender trading forex? Dimensão do mercado e estado atual dos participantes

A estrutura dos participantes no mercado forex está a mudar rapidamente. No passado, este mercado era dominado por instituições financeiras e indivíduos com elevado património. Com o avanço da tecnologia e a popularização da internet, o investidor retalho médio pode agora aceder facilmente a este mercado. De acordo com estatísticas do setor, mais de 30% das transações cambiais são atualmente realizadas diariamente por traders de retalho, incluindo futuros, contratos por diferença (CFDs) e outros derivados, e é esta mudança estrutural que impulsionou o crescimento exponencial dos traders de retalho.

No entanto, por detrás desta aparente oportunidade de mercado democratizada, existem riscos enormes ocultos. A grande maioria dos estudos aponta que 70%-90% dos investidores individuais que entram no mercado forex sofreram ou estão a sofrer perdas. Isto não se deve ao facto de o forex em si não ser rentável, mas porque os novatos muitas vezes carecem de aprendizagem sistemática e consciência do risco.

Três principais canais para investimento em câmbio: como escolher a troca, depósito a prazo e negociação com margem

Para começar a ensinar trading forex, é necessário primeiro compreender os três canais diferentes que os investidores podem escolher, cada um com as suas próprias características de risco-recompensa.

O primeiro tipo: câmbio de moeda estrangeira - a transação de câmbio mais simples

A moeda estrangeira é a forma mais básica de transações cambiais. Pode experienciar isto no seu dia a dia – quando viaja para o estrangeiro, troca a sua moeda local por moeda local, um processo que é simplesmente “negociação de câmbio”. Neste tipo de negociação, participa em trading à vista de câmbio, e o rendimento provém principalmente da diferença de taxa de câmbio, mas esta diferença é frequentemente muito pequena e quase insignificante. Este método é adequado para pessoas com necessidades de viagens, pagamentos internacionais ou preservação de ativos, mas não é adequado como estratégia de investimento ativa.

O segundo tipo: depósito a prazo em moeda estrangeira - baixo risco mas retorno limitado

Se os investidores quiserem usar moedas estrangeiras para cobertura ou preservação de ativos, podem escolher os produtos de depósito fixo em moeda estrangeira do banco. Ao comprar ou vender moedas estrangeiras, os investidores podem obter o duplo benefício das diferenças de taxa de câmbio mais juros. Esta é a forma mais básica de investir em divisas, com riscos e benefícios relativamente moderados, especialmente para quem está a tentar investir em câmbio pela primeira vez.

No entanto, deve notar-se que diferentes bancos têm limites mínimos de depósito para várias moedas e, se cancelar o contrato antecipadamente, perderá alguns juros. Por isso, é melhor investir esses fundos ociosos que não serão usados a curto prazo em depósitos fixos em moeda estrangeira.

O terceiro tipo: negociação de margem cambial - alto rendimento, mas também alto risco

A opção com maior risco e retorno é a negociação de margem cambial, conhecida como “especulação cambial”. Muitas pessoas negociam desta forma porque a barreira de entrada é muito baixa – normalmente acessível a quem tem experiência em negociação de ações. A negociação de margem forex exige que os investidores analisem o mercado de moedas estrangeiras, prevejam movimentos das taxas de câmbio e depois lucrem comprando e vendendo spreads de taxa de câmbio.

Os investidores podem abrir uma conta num banco ou corretor de câmbio e depositar uma certa percentagem da margem para iniciar a negociação. Por exemplo, a plataforma Mitrade, regulada pela ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos) e pela CIMA (Autoridade Monetária das Ilhas Cayman), tem um limiar mínimo de abertura de conta de apenas 50 dólares, suporta negociação de mais de 60 pares de moedas e pode escolher múltiplos níveis de alavancagem, como 1:30, 1:100 e 1:200.

A vantagem do trading com margem cambial é que o limiar de depósito é muito baixo, pode negociar 24 horas por dia e suporta operações long-short bidirecionais, o que melhora significativamente a flexibilidade da negociação. Por exemplo, se acha que o euro vai valorizar em relação ao dólar americano, pode comprar em EUR/USD; Se acha que o euro é relativamente fraco, pode apostar em posições curtas. Se o mercado se mover de acordo com o seu julgamento, terá lucro; caso contrário, será uma perda.

Alavancagem vs. Margem: Amplificar Ganhos ou Riscos?

Um dos conceitos mais críticos no ensino do trading forex é como funcionam a alavancagem e a margem. Compreender isto determina se consegue sobreviver neste mercado por muito tempo.

O que é alavancagem?

A alavancagem permite aos investidores controlar posições maiores com uma quantia menor de capital. Simplificando, este é o mecanismo de “lutar grande com pequeno”. Suponha que o corretor oferece alavancagem de 20:1, o que significa que o tamanho real da sua operação é 20 vezes o saldo da sua conta. Por exemplo, se comprar 40.000 unidades de EUR/USD, só precisa de 2.000 euros para abrir uma posição.

O que é a margem forex?

A margem é um componente central dos instrumentos financeiros derivados, originando-se nos anos 70 do século XX. A margem é geralmente expressa como uma percentagem do montante total da posição. O corretor pode oferecer rácios de margem de 2%, 5% ou 25%. A alavancagem é geralmente expressa em razões, sendo comuns como 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, etc.

Vamos analisar alguns exemplos específicos:

• Alavancagem de 50:1: Por cada $1 depositado, podes abrir uma posição até $50. Deposita $500 por $25.000 em trocas.
• Alavancagem de 100:1: Esta é a alavancagem típica para uma conta padrão. Com 2.000 dólares em fundos, pode negociar até 200.000 dólares em divisas.
• Alavancagem de 200:1: Esta é a alavanca típica para a conta Mini. A maioria dos corretores tem um depósito mínimo de cerca de $500 para este tipo de conta.

A natureza bilateral da alavancagem

O poder da alavancagem reside na sua capacidade de amplificar tanto ganhos como perdas. Considere este cenário: deposita $1.000 e negocia EUR/USD, e o mercado oscila 5%.

Sem alavancagem, o seu ganho ou perda é apenas 50 dólares (5%). Com alavancagem de 50:1, o mesmo movimento de 5% resultaria num ganho ou perda de $2.500 (250%). Com uma alavancagem de 200:1, um movimento de 5% resultaria num ganho ou perda de $10.000, que já é 10 vezes a sua aposta.

Um ditado bem conhecido diz: “A alavancagem amplifica não só os lucros e perdas, mas também o medo e a ganância dos investidores.” Muitos novatos subestimam isto e perdem dinheiro rapidamente.

5 Vantagens e 3 Armadilhas de Risco do Investimento em Câmbio

Compreender as características do mercado forex é crucial para o ensino do trading forex. Os investidores precisam de saber em que tipo de mercado se encontram.

5 vantagens do investimento em divisas:

1. Mecanismo de negociação bidirecional: Pode apostar em posições longas ou vendidas, com potenciais oportunidades de lucro independentemente dos movimentos do mercado. Isto muitas vezes não é possível no mercado bolsista.

2. Negociação 24 horas por dia, 24 horas por dia: Ao contrário do tempo fixo do mercado bolsista, o mercado forex nunca fecha. Isto dá aos investidores a oportunidade de ajustar as suas estratégias a qualquer momento.

3. Opções de alta alavancagem: A alavancagem no mercado forex pode atingir até 200 vezes o valor principal, e a unidade mínima de negociação é baixa, tornando-o ideal para operações flexíveis.

4. Baixos custos de transação: O mercado cambial adota uma estrutura de negociação over-the-counter, que reduz significativamente as taxas de transação. Muitas plataformas oferecem trading com comissão zero e cobram apenas spreads extremamente baixos.

5. Profundidade do mercado e liquidez: O câmbio estrangeiro é um mercado global, com dados e condições de mercado completamente abertos, grande profundidade de mercado e forte liquidez, sendo muito difícil ser manipulado por humanos.

Existem três armadilhas de risco igualmente importantes:

1. Nível de risco extremamente elevado: Devido ao atributo de elevada alavancagem, os investidores podem perder todos os seus fundos num curto período de tempo. Isto não é um exagero, mas um risco real.

2. Impacto nas notícias: O mercado cambial é altamente sensível a dados económicos, eventos políticos e políticas dos bancos centrais. Estes fatores são frequentemente imprevisíveis e mudam rapidamente.

3. Stress psicológico: A negociação Forex baseia-se quase inteiramente no julgamento pessoal. O mercado é volátil e rápido, exigindo experiência e uma mentalidade calma. A maioria dos principiantes sofrerá uma pressão psicológica significativa devido às frequentes flutuações e incertezas do mercado.

Os iniciantes são conhecedores na seleção de moedas: moeda altamente líquida VS moeda volátil

Existem 180 moedas diferentes no mundo, que podem ser divididas em quatro categorias de acordo com as suas características: moedas de política (como o dólar americano e o euro), moedas de refúgio seguro (como o iene japonês), moedas de mercadorias (como o dólar australiano) e moedas dos mercados emergentes (como o yuan chinês). Os principiantes devem começar pelas três primeiras categorias.

Os dez principais pares de moedas forex por volume de negociação representam quase 90% do volume do mercado global, nomeadamente EUR/USD (27,95%), USD/JPY (13,34%), GBP/USD (11,27%), AUD/USD (6,37%), USD/CAD (5,22%), USD/CHF (4,63%), NZD/USD (4,08%), EUR/JPY (3,93%), GBP/JPY (3,57%) )、EUR/GBP(2,78%)。

Vantagens de escolher pares de moedas altamente líquidas:

• Spreads mais baixos e taxas de negociação mais baixas
• Execução de ordens mais rápida
• Informação e notícias mais adequadas obtidas
• Variações de preços mais suaves e previsíveis

O que deves escolher?

Se for um trader experiente, moedas mais voláteis abrem mais oportunidades de negociação, mas também significam mais oportunidades para ganhar ou perder dinheiro. Por outro lado, os novatos mais experientes devem optar por moedas altamente líquidas com menos volatilidade, como o EUR/USD. Estes pares oferecem taxas mais baixas, melhores condições de negociação e acesso mais rápido às notícias.

Como identificar uma plataforma formal de negociação? Certificação regulatória e prevenção e controlo de riscos

“Antes de investir em câmbio, deve escolher uma plataforma com supervisão formal para negociar.” Este é o conselho mais importante nos tutoriais de trading forex.

Países em todo o mundo têm agências governamentais que supervisionam estritamente os corretores, incluindo a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), a National Futures Association (NFA), o Regulamento do Mercado de Instrumentos Financeiros da União Europeia (MiFID) e a Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Chipre (CySEC).

Ao escolher uma plataforma, é necessário verificar se o corretor detém licenças emitidas por estas instituições. Os traders regulares não se envolverão em negociações modernas, negociações guiadas, ordens gritadas e incapazes de levantar fundos. As plataformas informais frequentemente utilizam marcas ou sites oficiais de outros operadores para induzir investidores a depositar dinheiro através de software de chat como o LINE, que são métodos típicos de fraude.

Por exemplo, a Mitrade é uma corretora de CFDs forex regulada por ASIC e CIMA. A plataforma pode negociar mais de 60 pares de moedas cambiais e também suporta metais preciosos como ouro e prata, bem como vários produtos financeiros como ações dos EUA, índices acionistas e Bitcoin. A plataforma oferece 0 comissões, negociação com baixo spread, alavancagem flexível de 1 a 200 e um tamanho mínimo de negociação tão baixo quanto 0,01 lotes. O software de negociação está equipado com uma variedade de ferramentas, como stop-loss-take-profit, trailing stop-loss e sinais de negociação em tempo real.

Núcleo de Ensino de Trading Forex: Construa o seu sistema de negociação em 3 passos

Se decidir entrar no mercado forex, é essencial estabelecer uma abordagem sistemática ao trading, em vez de confiar na intuição ou emoção.

Passo 1: Aprenda os motores do mercado

Os fatores que afetam as flutuações dos preços das moedas incluem as condições políticas globais, alterações nas taxas de juro, desempenho do mercado bolsista, tendências económicas, etc. Os participantes do mercado incluem instituições comerciais, bancos de investimento, fundos de cobertura, governos e investidores privados, o que proporciona ampla liquidez e oportunidades no mercado forex. Como investidor, precisa de estudar os fundamentos do mercado e prestar atenção às notícias e eventos relevantes.

Passo 2: Desenvolva um plano de negociação claro

Não mudes frequentemente a tua estratégia de trading. Desenvolva um plano que se adeque à sua tolerância ao risco e cumpra-o rigorosamente. Por exemplo, defina um ponto de entrada e saída claros. Defina um objetivo de stop-profit (por exemplo, sair imediatamente quando tiver um lucro de 20%) e um ponto de stop-loss (por exemplo, fechar a sua posição imediatamente quando perder uma certa percentagem).

Passo 3: Comece a praticar com pequenas transações

Os iniciantes devem começar a negociar forex com um lote pequeno (montante de transação). A vantagem disto é ganhar experiência de negociação com risco relativamente baixo, ao mesmo tempo que se reduz o peso psicológico. Muitos principiantes perdem dinheiro rapidamente porque investem demasiado dinheiro desde o início e depois desistem dos investimentos em divisas.

Recomenda-se que os iniciantes utilizem uma conta demo gratuita para praticar primeiro, pois isso lhes permite testar diferentes estratégias de trading, aprofundar ainda mais a sua compreensão sobre trading cambial e evitar perdas após entrarem em trading real.

Experiência de ensino de trading forex: A gestão correta de risco é mais importante do que a precisão das previsões

Muitos iniciantes pensam que o sucesso no trading forex depende de previsões de mercado precisas, mas não é esse o caso. O verdadeiro sucesso vem da gestão eficaz do risco.

Uma realidade preocupante: mesmo que as suas previsões sejam 60% precisas, ainda assim perderá dinheiro se não gerir o risco corretamente. Por outro lado, um trader com uma taxa de precisão de apenas 50% pode continuar a obter lucros se tiver um bom sistema de gestão de risco.

A alavanca deve ser usada com cautela。 Muitos traders experientes limitam a sua alavancagem a 10:1 porque compreendem a natureza bilateral da alavancagem. Como principiante, deve começar com uma alavancagem bem abaixo deste nível. Nunca use alavancagem 500:1 na sua primeira conta – é um caminho rápido para a falência.

O controlo emocional também é fundamental。 A volatilidade do mercado forex pode desencadear medo e ganância entre os investidores. Definir stop-loss e take-profit não é apenas uma ferramenta de gestão de risco, mas também uma barreira psicológica para o ajudar a manter a disciplina. Quando atingires o objetivo que definiste, deves desistir e esperar pela próxima oportunidade.

Resumo: O caminho completo da cognição à prática

O núcleo dos tutoriais de trading forex não é ensiná-lo a enriquecer de um dia para o outro, mas ajudá-lo a compreender o mercado, gerir riscos e desenvolver gradualmente as suas capacidades de trading.

O mercado forex oferece oportunidades para ganhar dinheiro, especialmente para investidores dispostos a investir tempo em aprendizagem e reflexão. Mas, ainda bem, o mercado pune impiedosamente aqueles que se precipitam e não estão preparados.

Se estiver mentalmente preparado para assumir os riscos associados à alavancagem e determinado a estabelecer uma abordagem sistemática de trading, então poderá querer começar a sua jornada de investimento forex com uma conta demo gratuita. Ao praticar trading simulado, pode testar as suas estratégias e ganhar experiência num ambiente de custo zero. Muitas plataformas oferecem contas demo gratuitas e fundos para demonstrações, permitindo aos iniciantes praticar com tranquilidade.

Lembre-se, os traders de forex bem-sucedidos não se tornam famosos da noite para o dia, mas crescem gradualmente através de aprendizagem contínua, prática e autorreflexão. O objetivo final dos tutoriais de trading forex é torná-lo um trader disciplinado, controlado pelo risco e pensativo.