Alerta de Fraude para Investidores: Como Detectar Empresas Falsas e Não Licenciadas nos EAU

(MENAFN- Khaleej Times)

Os investidores devem ter cautela ao descarregar aplicações de negociação desconhecidas ou ao transferir fundos para contas bancárias pessoais, contas no estrangeiro ou carteiras de criptomoedas

** PUBLICADO:** Sex 20 Fev 2026, 5:00 AM

Por:
Hind Aldah
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As alertas de investidores sobre empresas que se fazem passar por bolsas conhecidas estão a tornar-se mais frequentes nos Emirados Árabes Unidos, com canais oficiais a alertar potenciais investidores para evitarem cair em fraudes.

Recentemente, a Autoridade do Mercado de Capitais dos Emirados Árabes Unidos (CMA) alertou os investidores para verificarem o estatuto de licenciamento das empresas antes de fazer negócios com elas. Antes disso, a 2 de fevereiro, alertou os investidores sobre uma empresa de marketing sem licença e pediu que não realizassem negócios com ela.

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Nos Emirados Árabes Unidos, qualquer entidade que ofereça serviços de investimento, gestione fundos ou comercialize produtos financeiros ao público deve estar licenciada.

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A CMA, anteriormente conhecida como Autoridade de Valores Mobiliários e Commodities, regula essas atividades no continente dos Emirados Árabes Unidos. Recentemente, atualizou o seu quadro legal sob novos decretos federais que governam os mercados de capitais, reforçando a supervisão e a proteção dos investidores.

À medida que os fraudadores se tornam mais sofisticados, os reguladores, especialmente a CMA, estão a alertar o público para verificar essas empresas antes de avançar.

Comece pelo registo do regulador

O passo mais importante que os investidores podem dar é confirmar se uma empresa está licenciada. O site oficial da CMA fornece dados abertos sobre empresas licenciadas e registadas, incluindo corretoras, gestores de investimento e consultores financeiros.

Antes de transferir fundos ou partilhar documentos pessoais, os investidores devem consultar cuidadosamente o registo público da CMA para garantir que o nome da empresa, o número de licença e os detalhes de contacto correspondem exatamente. Os fraudadores frequentemente usam nomes que se assemelham aos de empresas legítimas, mudando apenas uma palavra ou adicionando um sufixo como “Global” ou “International”. Pequenas discrepâncias na ortografia, nomes de domínio ou endereços de email podem indicar uma tentativa de falsificação.

Compreenda qual o regulador aplicável

Cada regulador publica a sua própria base de dados pesquisável de empresas licenciadas. Os investidores devem sempre verificar o estatuto de uma empresa diretamente no site oficial da autoridade relevante, em vez de confiar em links ou documentos fornecidos pela própria empresa.

Enquanto a CMA regula as atividades de valores mobiliários e investimento no continente dos Emirados Árabes Unidos, as empresas que operam dentro de zonas financeiras livres são supervisionadas por reguladores separados.

As empresas sediadas no Dubai International Financial Centre são supervisionadas pela Dubai Financial Services Authority, que mantém o seu próprio registo público de empresas autorizadas. Da mesma forma, entidades que operam no Abu Dhabi Global Market estão sob a supervisão da Financial Services Regulatory Authority, o regulador independente dessa zona financeira livre.

Bancos, empresas financeiras e seguradoras em todo o país são licenciados e supervisionados pelo Banco Central dos Emirados Árabes Unidos, que também regula fornecedores de serviços de pagamento e certas atividades de pagamento digital.

Para negócios de ativos virtuais e criptomoedas em Dubai, excluindo o DIFC, a supervisão cabe à Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais. Dado o aumento de fraudes com ativos digitais, os investidores devem ter cuidado extra ao verificar se uma plataforma de criptomoedas possui a licença adequada.

Tenha cuidado com táticas de pressão e retornos garantidos

Empresas que se fazem passar por outras frequentemente dependem da urgência e de promessas de altos retornos “garantidos”. A lei dos Emirados Árabes Unidos proíbe promoções financeiras enganosas e atividades de investimento não autorizadas. Qualquer empresa que ofereça lucros incomuns, negociações sem risco ou oportunidades exclusivas por tempo limitado deve levantar suspeitas.

Chamadas frias, mensagens não solicitadas no WhatsApp e anúncios em redes sociais também são ferramentas comuns usadas por scammers. Os investidores devem ter cuidado ao descarregar aplicações de negociação desconhecidas ou ao transferir fundos para contas bancárias pessoais, contas no estrangeiro não relacionadas com a entidade licenciada ou carteiras de criptomoedas.

Denuncie suspeitas rapidamente

Tanto a Autoridade do Mercado de Capitais como a DFSA incentivam o público a denunciar fraudes ou atividades não autorizadas suspeitas. A denúncia precoce não só protege investidores individuais, como também ajuda os reguladores a emitir alertas públicos e a tomar ações de fiscalização mais rapidamente.

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