KeyBank Recupera $2 Milhões numa Esquema de Fraude a Idosos

Numa vitória rara contra fraudes financeiras de idosos, o KeyBank recuperou 2 milhões de dólares roubados de alguns dos seus clientes mais antigos — um lembrete de que ações rápidas e supervisão podem fazer toda a diferença. Segundo o escritório do FBI em Cleveland, todas as vítimas receberam o seu dinheiro de volta.

O esquema explorou os mais vulneráveis: Yue Cao, ex-gerente de análise quantitativa no KeyBank, criou perfis de banca online falsos para clientes com mais de 90 anos e canalizou as suas poupanças para contas que controlava. Ele deliberadamente visou clientes que nunca tinham usado a banca online, tornando o roubo menos provável de ser detectado. Num caso chocante, até abriu uma conta para um homem que já tinha falecido.

Uma População Vulnerável

A equipa de deteção de fraudes internas do KeyBank identificou a atividade incomum e encaminhou rapidamente o caso ao FBI antes que as vítimas soubessem. No início deste mês, um júri federal condenou Cao por dez acusações de fraude bancária, quatro de roubo de identidade agravado e uma de branqueamento de capitais.

O abuso financeiro de idosos continua a ser generalizado. O Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI reportou um aumento de mais de 40% nas queixas de pessoas com mais de 60 anos em 2024. Adultos americanos nesta faixa etária perdem uma média estimada de 38,5 mil milhões de dólares por ano, com perdas médias a atingir os 83 mil dólares.

Orientações para os Bancos

A abordagem proativa do KeyBank demonstra como a vigilância e a intervenção precoce podem proteger clientes vulneráveis e recuperar fundos roubados. Serve de exemplo para outros bancos educarem e protegerem os seus clientes antes que seja demasiado tarde.

“Primeiro e mais importante, ao trabalhar com vítimas de fraudes, liderar com empatia é a lição mais importante,” disse Suzanne Sando, Analista Principal de Gestão de Fraudes na Javelin Strategy & Research. “Os bancos precisam tratar a vítima como tal — uma vítima — e não como um fardo para o banco. Trabalhar com empatia e compaixão ajuda a reduzir o impacto emocional que as vítimas enfrentam após um golpe, o que muitas vezes é uma das principais razões pelas quais muitas vítimas não denunciam os seus crimes.

“Os bancos também devem gerir as expectativas da vítima durante o processo de resolução,” acrescentou. “Quanto tempo vai levar? Com quem podem contactar para dúvidas ou informações de acompanhamento? O que vem a seguir? Explicar os passos que o banco está a tomar, os passos que a vítima pode precisar de tomar e os prazos previstos. Ser transparente sobre o processo alivia o stress e a frustração numa situação já de si stressante.”